Нужен обнал

Нужен обнал

Ущербная социальная модель Дагестана с его огромным теневым рынком создала целую специализацию «черных обнальщиков», занимающихся перевозкой наличных денег из Дагестана в Москву, где они легализируются и переводятся на банковские счета. Система выгодны всем — от торговцев на базарах и представителей местных бандитских группировок, до силовиков, взимающих дань с кавказских курьеров. То, что миллиардный оборот денег полностью выпадает из-под государственного контроля, известно всем, но никто не рискует расследовать эту скользкую тему — слишком велик риск.

«Новая газета» продолжает исследовать устройство «черной финансовой системы» России, наносящей ущерб бюджету страны примерно на 1 трлн рублей ежегодно. В одном из недавних номеров мы на примере двух дагестанских банков показали, что представляют собой сомнительные банковские операции, как и кем они осуществляются, а также рассказали, почему именно банки из этого региона занимают одно из лидирующих мест в России по обналичке и транзиту денег за рубеж.


Спустя некоторое время после этой публикации в Госдуме выступил тогда еще председатель ЦБ Сергей Игнатьев, который снова обратил особое внимание на проблему «черной финансовой системы». Он рассказал, что с 2010-го по 2012 год сеть из тысячи взаимосвязанных фирм-однодневок вывела из России 760 млрд рублей.

Мы решили продолжить наше расследование и сконцентрировались вот на чем. Превращение Дагестана в одного из лидеров по сомнительным банковским операциям привело к формированию еще одного теневого рынка — рынка перевозки обналиченных денег в Москву. Сегодня на примере нескольких громких уголовных дел мы расскажем, как это работает.


28 марта этого года во «Внукове» силами сотрудников МВД, ФСБ и ФСО была проведена спецоперация по задержанию банды «черных инкассаторов». Все проходило, как в классических голливудских боевиках: спецназ, маски, оружие, стрельба по колесам. Задержанными оказались в том числе сотрудники дагестанского ЧОПа «Карат», которые везли из Махачкалы около 500 млн рублей наличными. Деньги были упакованы в обычные сумки и перевозились под видом печатной продукции.

Спустя несколько недель в Махачкале был арестован совладелец ЧОПа «Карат» Магомед Каратов, его этапировали в Москву и заключили под стражу. Как сообщали в МВД, Каратов «осуществлял руководство межрегиональным этническим сообществом, участники которого занимались обналичиванием и нелегальной транспортировкой денег». По подсчетам МВД, участники этой группы за несколько лет вывели в нелегальный оборот около 100 млрд рублей.


Стрельба в аэропорту «Внуково» поднялась из-за того, что курьеры попытались, как говорили в МВД, скрыться на бронированном микроавтобусе. И курьеров понять можно: в момент задержания они вполне могли принять сотрудников спецслужб за очередных грабителей. Дело в том, что годом ранее во «Внукове» люди, одетые в форму спецподразделений полиции, напали на перевозчиков денег и отобрали 75 млн рублей. Еще раньше, в марте 2009 года, в том же аэропорту машину курьеров заблокировала тонированная Audi с проблесковым маячком и поддельными номерами, закрепленными за тогдашним мэром Юрием Лужковым. Из машины выскочили люди в униформе ОМОНа, наставили автоматы на курьеров и отобрали 43 млн рублей. Все эти дела до сих пор не раскрыты.

Но, пожалуй, самая громкая история случилась в сентябре 2008 года, когда сотрудники МВД задержали во «Внукове» курьеров, перевозивших около 600 млн в рублевом эквиваленте (в сумках помимо рублей было больше миллиона долларов и сотни тысяч евро). Общий вес сумок составлял 278 кг.

«На тот момент мы были одними из первых, кто попытался перекрыть этот канал перевозки «черного нала» в Москву. У нас были оперативные данные о том, что все эти деньги незаконно выведены в теневой сектор экономики. Мы провели операцию, задержали курьеров, изъяли деньги… Все это было согласовано с руководством. Все наши действия тщательно контролировались и были законными. А чем это все закончилось, вы и сами знаете», — рассказывает бывший сотрудник МВД, участвовавший в той операции.


А закончилось вот чем. Четверо сотрудников МВД во главе с начальником отделения по борьбе с преступлениями в сфере экономики УВД на транспорте Александром Адамовым, руководившим операцией, были вскоре обвинены в краже около 30 млн рублей из изъятых сумок, задержаны и позже приговорены судом к длительным срокам заключения.


17 сентября 2008 года. Из «прослушки» телефонных переговоров одного из владельцев денег, изъятых во «Внукове»: А. передает «Шарапу» (Ш.) разговор с «Адиком» об изъятии груза «городскими» — то есть не «местными», аэропортовскими сотрудниками полиции. Далее:

А.: Не «внуковские», городские, из города.

Ш.: А как это понимать вообще? Деньги берут, и ФСБ берет аэропортовский, и это. Все взяли.

А.: Шарап, что тут? «Бабки» даешь, так бывает.

Ш.: Да.

А.: Я всем и улаимским говорил, что, ребята, я, конечно, понимаю, никому это не хочется, но…


Ш.: Когда не давали…

А.: В свое время я, когда тогда не отдал, сколько времени нас не трогали, помнишь? Года три почти.

Ш.: Года три не трогал никто, ни один человек.

Откуда взялась эта «прослушка», мы поговорим позже, пока лишь отметим, что телефон объекта А. слушался не в рамках дела об изъятии денег. Из этой «прослушки» следует несколько важных выводов: деньги из Дагестана в Москву возятся на постоянной основе — ежедневными рейсами; курьеры постоянно грабятся либо «окучиваются» местными сотрудниками полиции, которые сначала изымают груз, а потом за взятки его возвращают; сохранность канала обеспечивается взятками сотрудникам ФСБ и других служб аэропортов Москвы, в связи с чем изъятие груза вызвало гнев и недоумение владельцев денег.

Человек, который называется в «прослушках» А., — это Асельдер Гитинов, владелец части денег, задержанных во «Внукове».

«В тот день, 17 сентября 2008 года, когда изъяли деньги, я находился в Турции, — рассказывает Гитинов — Деньги везли два курьера: один — представитель ЧОПа «Карат», другой — просто физическое лицо, который по доверенности вез мои деньги (66 млн рублей) и еще одного предпринимателя. Ни с кем из представителей ЧОПа «Карат» я на тот момент не был знаком даже заочно. Позже от них я узнал, что это уже не первое подобное происшествие: до этого дважды, 1—2 месяца назад, во «Внукове» задерживали курьеров от «Карата», и первый раз, чтобы вернуть деньги, они заплатили 100 тысяч долларов, второй раз — 120 тысяч долларов, при этом во второй раз менты украли из одной из сумок около 7 млн рублей. «Каратовские» и это безропотно «скушали».


Гитинов утверждает, что в тот день на них так же сразу вышел посредник и попросил 200 тысяч долларов за возврат денег. «Я не хотел в этом участвовать, потому что вообще не понимал, за что мы должны платить: просто за то, что у нас есть наличные деньги?! Но «каратовские» считали, что лучше отдать», — говорит Гитинов.

Когда дагестанцы собрали необходимую сумму, посредник, якобы представлявший интересы сотрудников МВД, повысил цену. Так повторялось несколько раз, говорит Гитинов: сумма в итоге выросла до 800 тысяч долларов. Также, по словам Гитинова, им не дали протокол пересчета денег — тогда они поняли, что их просто «разводят», и обратились к адвокату. Но адвоката, приехавшего во «Внуково», продолжает Гитинов, сотрудники МВД во главе с Адамовым вытолкали из здания и сказали охране больше сюда не пускать. Дальше, по его словам, они обратились в департамент собственной безопасности (ДСБ).

«В ДСБ поехал мой брат. Там ему сказали, что за группой Адамова уже давно следят, потому что раньше эта группа проделывала то же самое в аэропорту «Домодедово» с деньгами азербайджанских челноков».
тинов говорит, что в подтверждение своих слов сотрудники ДСБ показали собранные на группу Адамова материалы и фотографии (правда, ни один из этих документов в уголовном деле представлен не был). Вскоре, заключает Гитинов, выяснилось, что из сумок пропало около 30 млн рублей, было возбуждено уголовное дело, Александра Адамова и его подчиненных привлекли в качестве обвиняемых, а затем осудили. Гитинов считает, что против бывших сотрудников МВД доказательства были: экспертиза, доказавшая поддельность протокола пересчета денег, показания понятых, подтвердивших, что действовали по поручению сотрудников милиции и расписывались на чистых листах бумаги.

Такова версия событий, произошедших в сентябре 2008 года во «Внукове», одной из сторон конфликта.

[Руспрес: стоит отметить, что пользователь с ником «Гитинов Асельдер» так прокомментировал ситуацию на авиационном форуме:

Дело в том, что: 1. БАНКОВСКИЕ СИСТЕМЫ ДАГЕСТАНА И ЧЕЧНИ по сей день не входят в систему электронных платежей, это значит что любой денежный перевод за пределы Республики осуществляется почтовым переводом (как в Советские времена ) и занимает 12-14 дней.

2. При поступлении на Ваш счет в Московском банке, кто-нибудь пробовал снять со своего счета 66 млн. рублей наличными? Вам их будут выдавать не меньше Двух месяцев! А то, физ. лицами, в Москве, недвижимость продается в большинстве случаев за нал. и по схеме через банковскую ячейку — знают все!


3. А деньги эти в Дагестан прилетели из Москвы, я лично из туда привез в Евро (просто они там хранились ). Ни какого криминала! Поверьте мне если бы он был, они бы давно возбудили в отношении нас какое-нибудь Уг/дело. Они просто ждут, уже полтора месяца, когда мы отожмемся (на 500 тыс/долл. )]

У сотрудников полиции иная версия. По словам одного из бывших сотрудников МВД, операция проводилась с ведома руководства; все деньги были пересчитаны в присутствии курьеров; им были выданы на руки копии протоколов; они на этих протоколах расписались; все сумки были опечатаны и помещены в специальную комнату. Их дело, считают участвовавшие в операции сотрудники МВД, было сфальсифицировано, чтобы вернуть деньги и сохранить канал по доставке наличности в Москву.

В «прослушке» Гитинова действительно чуть ли не через день встречаются переговоры между владельцами денег и разными людьми, называющимися сотрудниками прокуратуры, ДСБ и ФСБ, которые были готовы за разные суммы вернуть деньги и возбудить дело на офицеров МВД.

Гитинов на это отвечает, что встреч с посредниками действительно было много, однако все они закончились ничем: люди хвастались своими связями, просили деньги вперед, но всегда становилось понятно, что это — очередная «разводка». И, как говорит Гитинов, ему удалось уговорить всех не платить взятки, а дать делу идти законным путем.


В этом деле еще множество противоречий, говорящих в пользу то одной, то другой стороны. Однако есть ключевой вопрос: а когда, собственно, стало известно о пропаже денег и кто об этом узнал первым?

Как рассказали нам Гитинов и другие участники тех событий, впервые информация о пропаже денег поступила из ДСБ, сотрудники которого начали проверку по заявлению дагестанцев и изъяли все сумки. В ДСБ был произведен некий промежуточный пересчет, никак не оформленный документально, после чего владельцам денег устно сообщили о недостаче. Впоследствии эта недостача подтвердилась при официальном пересчете у следователя. И ответить на вопрос: «Откуда уверенность, что деньги забрали именно сотрудники Адамова, а не, предположим, сотрудники ДСБ, которые имели к ним такой же доступ и пересчитывали их неофициально, не составляя никаких бумаг?» — внятно никто не может.


Теперь поговорим о происхождении денег, перевозившихся курьером ЧОПа «Карат». Большая их часть была уложена в банковские упаковки, что могло говорить только об одном: деньги были получены наличными в банках Дагестана. Однако проверка не нашла криминального происхождения этих средств. В немалой степени это объясняется тем, что на каждую сумму у курьеров была расписка или объяснение…

Всего оперативники опросили около 50 человек, большей частью проживающих в отдаленных селах Дагестана. И все они как один подтверждали, что копили деньги, занимали у родственников, родственники — у других родственников, деньги передавались ЧОПу «Карат», который вез их в Москву следующим родственникам.


Если верить этим показаниям, то проживающие в отдаленных аулах дагестанские крестьяне, выращивающие капусту и скот, оказались крайне дальновидными финансистами: они утверждали, что, зная о наступлении кризиса, все свои сбережения решили вложить в московскую недвижимость и даже в акции «Газпрома»…

Из объяснения Исакади Мамилабагандова, проживающего в селе Уллуая (безработного): «В сентябре месяце 2008 года я передал деньги заместителю директора ЧОП «Карат», Каратову Магомеду, в сумме 19,7 млн рублей, из них лично моими были 4,7 млн рублей. Эту сумму денег 19,7 млн мы собрали с друзьями и родственниками, а деньги оформили на меня, так как мне доверяли и не было необходимости оформлять договор с каждым. На мои деньги я собирался купить иномарку грузовую — я сам работал на КамАЗе и хотел в дальнейшем работать на иномарке грузовой. Я копил деньги долго, имею собственный огород и занимаюсь выращиванием сельхозкультур, дома держал животных для откорма на реализацию мяса… Мои деньги заработаны моим долголетним трудом, экономя на многом».

Из объяснения Курбанмагомеда Омарова, проживающего в селе Уллуая (безработного): «Мной, родственниками и друзьями были собраны денежные средства для отправки в Москву в размере 1 млн долларов США, из которых мне лично принадлежит 280 000 долларов США, я планировал на свои личные деньги купить участок земли в Московской области, для дальнейшего строительства дома на данном участке. Для этого 17 сентября 2008 года я приехал в офис ООО ЧОП «Карат» с сумкой синего цвета, в которой находились денежные средства в указанном размере».


Из объяснения Абдуллы Омарова, проживающего в селе Уллуая (безработного): «17.09.2008 года я передал деньги заместителю ЧОП «Карат» Каратову Магомеду в сумме 21,3 млн рублей, из которых 3,3 млн рублей были моими личными… Деньги отправлялись в Москву для покупки недвижимости, в связи с кризисом хотел вложить деньги, чтобы не потерять свои сбережения. Деньги остальные в сумме 18 млн рублей я собирал у своих знакомых и родственников без каких-либо договоров и расписок… Свои деньги я копил за долгую мою жизнь, занимаясь выращиванием сельхозкультур и домашней живностью, которых откармливал для мяса».

Согласно последней переписи населения, в селе Уллуая проживает около 6 тысяч человек. И, судя по количеству «миллионеров» (в том числе долларовых), отдававших деньги ЧОПу «Карат», Уллуая — самое богатое село в России. На самом деле наличие большого числа «миллионеров» из Уллуаи объясняется просто: в этом селе был зарегистрирован сам ЧОП «Карат». Кроме того, Магомеду Каратову принадлежал сельхозкооператив с тем же названием, в котором, видимо, и трудились многие из накопивших за «долгую их жизнь» десятки миллионов рублей. Для чего потребовались все эти объяснения десятков фермеров?

«Назовем это «легализацией» легализованного, — говорит бывший следователь МВД, в чьем производстве находились дела об отмывании денег. — Деньги через сотни фирм-однодневок переводятся в дагестанские банки, там собирают бомжей, которые подписывают фальшивые чеки на снятие наличных со счетов фирм, — так они получают наличку в банке. Если деньги везти в таком виде, то можно установить их происхождение. А оно криминальное — либо взятки, либо уход от налогов, либо хищения… Для этого придумываются расписки. В этих селах все друг друга знают. Найти сотню человек, готовых признать, что копили эти деньги всю жизнь, — не проблема».


Разговор неизвестного мужчины (Н. М.) и Асельдера Гитинова (А.):

Н. М.
: Асельдер, сориентируйте, пожалуйста. Вот сегодня поставлю, а завтра возможно гарантированно забрать? Нам просто в пятницу надо будет один вопрос важный урегулировать.

А.: Боюсь, что нет. В субботу. Если в субботу, воскресенье работаете, то сможем. Завтра будет объем, но он тоже уже распланирован.

Н. М.: Я понял, что расписан уже. Так. Ну, я понял. Спасибо, что сказали. Тогда там часть я на вас отправлю, а часть отправлю в другое место. Вот. Просто нам завтра надо обязательно один вопрос урегулировать. Вот. Значит, я вам скину платежки, когда исполню их. Один и девять я отправлю вам на конвертацию. Вот. А сегодня точно уходят, да, евро?

А
.: Да, да.

Н. М.
: Ага. Вот. И где-то один с «хвостиком» тогда на «живые» направлю вам. Это на субботу, соответственно, тогда.

А.: Хорошо.

Это совершенно обычный разговор «обнальщика» и клиента. Клиент говорит, что перечислит 1,9 млн рублей, которые надо конвертировать в евро и отправить дальше на нужную фирму, а 1 млн рублей с «хвостиком на живые» — это на обналичку. «Обнальщик» предупреждает, что хоть и располагает объемом наличных, но они уже все расписаны, то есть будут выданы другим клиентам. Клиент соглашается на отсрочку.

Так совпало, что, пока во «Внукове» разворачивалась эпопея с изъятыми деньгами, одного из владельцев денег, Асельдера Гитинова, «слушали» в рамках другого уголовного дела — о незаконной предпринимательской деятельности. Следователи выяснили, что Гитинов, используя расчетные счета нескольких подставных фирм, осуществлял обналичку денег в Москве. Выдачу наличных он производил в одном из обменных пунктов на Ленинском проспекте. За эту свою деятельность Гитинов был осужден на 7 месяцев лишения свободы, суд проходил в особом порядке, потому что обвиняемый полностью признал свою вину.

«Я никогда не скрывал, что в те годы занимался этим, — говорит Гитинов. — Обналичка не была моим основным делом, я с 1998 года успешно развиваю свой ювелирный бизнес. Благодаря ювелирному бизнесу у меня наладились контакты во многих средах, в том числе банковской, а у дагестанских предпринимателей была потребность куда-то девать наличку. Я им с этим помогал и имел с этого свои 0,2—0,4%. Ничего большего».

«Прослушка» Гитинова дает уникальную возможность понять, как устроен мир «конверта» и «обнала»; как формируются на нем ставки; насколько с развитием технологий стала удобной и в то же время несовершенной финансовая система всего мира. Из «прослушки»:

А.: Я до сих пор то, что вы на «Аван Трел» отправляли из Гонконга, я их до сих пор не увидел, ни одной суммы. Получается конверт недельный. Деньги «гуляют» по всему миру, а ко мне они все равно не приходят. Так, знаешь ли, тоже невыгодно работать. Неделю идет конверт.

Н. М.: Я понял. Это просто мы с Кипра будем ставить. Не с Гонконга уже. Это, что вчера «выгнали» с Кипра, будем ставить.

Так что, имея ноутбук с системой «банк-клиент», набор офшорных компаний (которые покупаются через посредников в интернете), банковские счета для этих компаний (приобретаются через тех же посредников), любой человек может из офиса в Москве «гонять» деньги по всему миру.

Почему услуги «конверта» и «обнала» так востребованы для Дагестана? «Взгляните на экономическую модель Дагестана, если ее вообще можно назвать таковой, — объясняет Гитинов. — В Москве все-таки большая часть товаров, которые мы ежедневно покупаем, проходит официально через кассу. В Дагестане 90% товаров продается на рынках, естественно, никаких касс там нет. Что по закону надо делать торговцу? Брать всю выручку, нести в банк и превращать наличку в безнал для оплаты поставщикам этих же товаров. Потом с этого платить налоги, платить комиссию банку, при этом к банкам доверия нет: в Дагестане они могут сгореть в любой момент. А если ты еще официально покажешь свою выручку, то к тебе тут же прибегут налоговая, менты, вымогатели-флешечники* и прочие. Поэтому предпринимателю выгоднее идти к «обнальщику», который проведет платеж конфиденциально и еще доплатит ему за наличку 1,5%».

По словам Гитинова, подобная система выгодна всем. Выстраивается целая цепочка: торговцы, продающие товар за нал, — дагестанский посредник, покупающий у них наличку, — московские обнальные площадки, покупающие наличку, в свою очередь, у дагестанского посредника. Каждый в этой цепочке зарабатывает свой небольшой процент.

В эту цепочку выгодоприобретателей стоит добавить и перевозчиков. ЧОП «Карат», сотрудники которого, по версии МВД, вывели в нелегальный оборот более 100 млрд рублей, зарабатывал на транспортировке денег свои 0,1%. «Весь этот ор про 100 млрд смешно слушать, — говорит «Новой газете» один из известных московских «обнальщиков», пользовавшийся услугами «Карата». — Знаешь, какая была у Каратова кличка? Железный Мага. Знаешь почему? Потому, что ему все доверяли, он ни разу не запустил руку, хотя мог, учитывая объемы, которые возил. Когда они считают, сколько он вывел, мне хочется услышать от них имена тех, чьи деньги он выводил и возил. Там будет очень длинный список дагестанских чиновников и их родственников, в том числе, кстати, назначенных из федерального центра. Раз уж они называют такие огромные цифры, может, тогда заинтересуются и их происхождением, заказчиками перевозок?»

*Представители незаконных вооруженных бандформирований таким образом собирают «налог на джихад» — присылая бизнесменам и чиновникам флешки с требованиями.

Роман Анин

sisso.org

Сначала у меня были один-два клиента, которые переводили через меня небольшие суммы около 100 000 рублей в месяц. В то время мой процент был около 3,5% и если учесть, что 1% забирал банк, то со 100 000 рублей заработок был всего 2 500 рублей. Но бизнес рос. Мои клиенты стали рекомендовать меня другим, их становилось все больше и больше. Я начал расширяться: организовывал новые ООО, привлекал сотрудников и обналичивал все в больших объемах. Потом на меня стали выходить крупные оптовые компании, которые обналичивают деньги для московских конечных клиентов. Они заказывали огромные суммы.

На сегодня в Москве стоимость «обнала» выросла до 8%. Обналичивать стало труднее, столица уже давно ринулась в регионы. Региональные банки более «сонные» и «наличку» добывать у них легче. Сейчас крупные московские компании покупают деньги в регионах по 5-6% и продают их конечным потребителям по 8%. Когда я этим занимался, продавал деньги в Москву за 3,5%, а конечному покупателю их продавали за 5%.

В крупных банках обнальные схемы проходят на «ура», особенно, если обнальная компания находит связь с руководителем местного отделения и платит ему «вторую» зарплату.

Банкиры сами дают рекомендации партнерам по «обналичке»: «обналичивайте, но немного» или «сейчас остановитесь, у нас запрос от ЦБ пришел». В основном весь рынок обнала крутится вокруг трех крупнейших банков. Более мелкие банки, у которых есть риск потерять лицензию, больше переживают и дают работать пореже и с мелкими суммами. Хотя если собственник банка понимает, что на своем банке он не зарабатывает или несет убытки, тогда он «продает» его обнальщикам, либо составляет им конкуренцию.

Типичный апофеоз истории с банкиром-обнальщиком — к нему приходит проверка ЦБ и указывает на нарушения. Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы. Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».

Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке. Последний просит предоставить документы — копии паспортов людей, сдавших металл. В банк предоставляются поддельные или потерянные паспорта людей и на них оформляется сумма 1,5 млн рублей. Компания подает в банк заявку на эту сумму и получает деньги. Позже наличные деньги передаются клиентам, которые заранее перечислили безнал в компанию-сборщик лома.

Банкиры часто закрывают глаза или ставят условие: «мы вам даем двадцатку в месяц, но не больше». Фирма согласилась и обналичивала по 20 млн рублей в месяц, тогда как металлолома реально сдавали на 500 000 рублей.

Похожим образом действуют фирмы, закупающие у фермеров овощи, фрукты, скупают мед или травы у населения.

Всегда ли банкиры знают о схемах? Конечно. Хотя соглашались с нами работать не только из-за «вторых зарплат». В некоторых банках деньги не брали, но работали, потому что официально получали от сделок большой процент. Хотя некоторые кредитные организации с нами принципиально не работали.

В работе с банками мы использовали и обычные схемы: снимали с пластиковых карт физлиц, со счетов юрлиц, использовали векселя, создавали для банков видимость реальной деятельности. Но схемы модернизировались и давно вышли за пределы банковской системы. Например, популярна скупка наличных в торговых сетях. Многие розничные операторы, крупные сети, магазины, автозаправки, рестораны продают свой «кэш».

За пять лет работы в этом бизнесе у меня сформировалась сеть в более, чем десяти регионах, сотни фирм, двести человек сотрудников, очень запутанные денежные потоки. Мы обналичивали до 100 млн рублей в день. Но много уходило на зарплаты и на безопасность — людей, прикрывающих нас в криминальной составляющей бизнеса («крышу»).

Еще одна из самых больших проблем обнального бизнеса — это воровство подчиненных. Директор одной из сотен схемных ООО вдруг забирает деньги и срывается куда-нибудь за границу. Обычно на кризисные ситуации закладывается специальный фонд, а доходы перекрывают потери. Случаются ситуации и с риском для жизни — налеты и кражи. У моего знакомого в Москве расстреляли инкассаторов. Это очень опасный бизнес.

Неприятность случилась и со мной. Когда объем обналиченных денег зашкаливал за миллиарды рублей, в какой-то момент меня арестовали сотрудники ФСБ.

Почему так получилось? Многие в этом бизнесе умеют договариваться с органами, но по местным меркам мое дело было резонансным и крупным — объемы были огромными для маленького города, обо мне уже знали и в ЦБ, и правоохранительных органах. Вдобавок мною занимались не полиция, а ФСБ. Из меня сделали небольшой показательный процесс.

Пока шло следствие, мне пришлось год отсидеть в СИЗО. В итоге я дал признательные показания, уголовное дело для меня завершилось тем, что мне засчитали тот срок, который я провел в изоляторе. Какой я сделал вывод? Когда я работал, то считал, что раз не ворую у конкретного человека, то это нормальный бизнес. Но затем осознал, что все равно это воровство — с обналиченных денег не платятся налоги. Раньше я об этом не думал или не понимал.

Так как денежный поток от старого бизнеса закончился и я оказался на мели, то решил создать компанию Crime Finance. Теперь я предлагаю фирмам выявлять незаконные схемы. Например, провожу мастер-классы — рассказываю, как обнальные фирмы закрепляются в банках, и как их выявить. Я знаю эти схемы наизусть, как каменщик, который 20 лет кладет кирпичи и может построить дом с закрытыми глазами.

Читать также: Деньги в портфеле: как устроены подпольные сети по обналичиванию в Москве

www.forbes.ru

ЧИТАЙТЕ ВНИМАТЕЛЬНО И ДО КОНЦА ПИСЬМА и советую прочитать не один раз! В противном случае письма с глупыми вопросами игнорирую и удаляю!!!!!! "Лицам" до 19 лет рассматриваю индивидуально и прошу писать честно Ваш возраст и на какие цели нужны деньги без ЭТОГО ПОВТОРНОГО ОТВЕТА НЕ ПОЛУЧИТЕ!!!!!!
Я занимаюсь кардингом. Если Вам знакомо это понятие хорошо, если нет то нет. У меня в наличии карты, каждая карта лимитом 100000т.р. Их у меня предостаточно. Теоретически я миллионер, :crazy: но фактически я не могу обналичить эти карты за короткий промежуток времени.На обналичивание у меня ушел бы не один год. И чем чаще я это делаю, тем больше вызываю к себе внимание и все это может закончиться — сами понимаете… . Деньги на карте заработаны не легальным путем и отдавать никому ничего не надо, кроме 60% с одной карты мне ПОСЛЕ ОБНАЛИЧИВАНИЯ (Сработаемся условия изменю) Никто из моих знакомых, близких, родных и т.п. не в курсе чем я занимаюсь — лишние "языки" в моем городе мне не нужны. Дальше почему я отдаю эти карты? Сейчас банки сильно стра***тся и выпускают новые карты — с чипами, которые практически не возможно "взломать" и снять деньги. Кроме этого со временем каждый банкомат будет оснащен системой защиты, которая не позволит снимать деньги с таких карт как у "меня". Пока это только на начальной стадии развития. С каждым днем это становится все опасней для меня, поэтому я от них избавляюсь. Чем это грозит Вам — если будете обналичивать и если Вас все таки поймают с поличным — НИЧЕМ (об этом написано в инструкции, читайте дальше…)- если будете делать все как я скажу и у Вас не снесет крышу от легких денег и будете придерживаться моих правил!!! Все что мне от Вас требуется это возраст,ФИО, адрес(город, улица, квартира) и индекс куда отправить карту, отправляю через почту, заказной посылкой. В посылке будет карта, пин код от нее и подробная инструкция когда, как и где в каких банкоматах снимать деньги. Здесь по понятным причинам писать об этом не буду. От этой инструкции ни шагу влево, ни вправо!!!! У меня нет уверенности в том, что Вы после обналичивания 60% вернете мне. Здесь я надеюсь на Вашу честность поэтому первый раз высылаю только одну карту. Если сработаемся рассмотрим вариант на № — ю сумму. Только не надо задавать вопросы сколько и когда!!! Заказная посылка стоит 300-р. плюс стоимость доставки, в зависимости от места Вашего нахождения по РФ до 1100р. Так что если, готовы рискнуть и почувствовать, что такое "легкие деньги" пишите если нет, то нет.
Второе условие сначала ДЕНЬГИ ЗА ПЛАСТИК 900 И ДОСТАВКУ- ПОТОМ ПОСЫЛКА (для меня это как "гарантия" того что Вы готовы сотрудничать) Так как школьников много заказывает, а потом посылки очкуют идти получать, а у мне метаться забирать карты обратно время нету ! И не надо мне писать с просьбой посылку отправить наложенным платежом т.к. при отправки мне понадобиться указывать свои паспортные данные -потерял не мало времени и опытом научен! Условий не меняю, я не Мать-Тереза раздавать карты направо и налево рискуя повторно за карты добывая которые я рисковал своей "свободой" и оплачивать их доставку и при всем этом, для меня нет никаких гарантий что 60% вернуться ко мне от Вас! Прекрасно понимаю, что процентов 40% людей, а может и того больше меня просто кинут. Даже если допустить что 30% людей мне вернут деньги — мне их хватит на долго!!! Доказывать ничего не собираюсь. Если Вы уже натыкались на мошенников — Ваши проблемы. Никаких фото и видео не выкладываю и гарантий никаких не даю — в любой момент, все может закрыться и все посылки изъяты! Рискуете на свой страх и риск, не надо меня спрашивать, а что если у меня не получиться и т.п. и т.д.! Сделаете все как я скажу и ничего не будет, говорю с уверенностью!!! Я мог бы требовать эти 60% вперед, но далеко не все на это согласятся, а точнее единицы, карт много и мне от них по объективным причинам избавиться надо как можно быстрей! Это не значит что меня можно кинуть, буду проездом — обязательно загляну в гости и это не пустые слова!!!
Третье ни надо мне писать письма на тему: Расскажите подробней как вы это делаете, как меня зовут, где я живу и т.п в деловую переписку не вступаю(IP адресс "левый" ФИО отправителя — соответственно!!!) Итак если Вы готовы и хотите получить карту, повторюсь все что мне надо от Вас ФИО город,ул.дом, кв. индекс данные проверьте по 10 раз, чтоб без ошибок!!! В ответном письме отвечу какова стоимость посылки, как и куда отправить деньги за доставку.
Четвертое посылки отправляю ежедневно в 16.00 — 17.00 по Москве, в субботу в до 12.00, воскресенье выходной! И делать это заранее не за 1час до 16.00!!! Время доставки посылки зависит от удаленности Вашего региона от меня. По России из одного конца в другой может занять до 7 суток,а то и больше.
Пятое, после получения посылки внимательно изучите инструкцию — в ней все подробно описано, в том числе как перевести 60%(60000р.) мне. И убедительная просьба не писать мне после обналичивания письма с благодарностью — не захламляйте мой почтовый ящик!! Пишите только по делу и с того почтового ящика, с которого отправлено первое письмо!

mbell.info

Термины и определения

Разберемся более подробно, что же означает понятие «обналичить денежные средства». Для чего это может понадобиться? Это частый вопрос, которым многим не понятен.

В народе существует два созвучных слова: «обналичка» и «обналичивание». Несмотря на то что выражения используются в одинаковом значении — оно у них все же разное:

  • Под «обналичиванием» понимается простое снятие средств с расчетного счета либо процедура конвертации ценных бумаг в деньги. В данном случае схема обналичивания денег не предполагает каких-либо нарушений норм законодательства.
  • «Обналичка», либо «обнал», подразумевает вывод средств с расчетных счетов без уплаты налогов, что, разумеется, является наказуемым деянием. Особенно распространена обналичка через индивидуальных предпринимателей.

Грань между двумя определениями достаточно тонкая. К примеру, может осуществляться обналичивание с определенной целью, а фактически деньги будут потрачены совершенно на другие нужды, то есть с нарушением законодательства.

Популярная махинация

Как правило, вывод денег через ИП производится в несколько следующих этапов:

  • Создают новое лицо в виде индивидуального предпринимателя, которое будет действовать всего лишь на протяжении нескольких дней.
  • Открывают расчетный счет в кредитно-финансовой организации.
  • С предпринимателем заключают какой-нибудь договор на оказание услуг. Если это будет соглашение поставки, то предметом сделки станет такой продукт, приобретение которого почти невозможно будет отследить правоохранительным, равно как и контролирующим органам. Примером могут послужить права на интеллектуальную собственность наряду с договором аренды помещения.
  • В установленном размере деньги перечислят на счет индивидуального предпринимателя.
  • А в итоге физическое лицо попросту исчезнет.

схемы обналичивания денег После снятия средств со счета процедура реального вывода денег посредством ИП будет практически завершена. Физическому лицу совершенно не нужно отчитываться перед банком либо же перед контролирующими структурами, для каких целей он снимает средства.

Последствий за вывод денег через ИП практически нет. За снятие денег не предусмотрена ответственность, если только не будет доказано, что предприниматель был фирмой-однодневкой.

Как правило, для участия в подобной схеме оформляют документы ИП гражданам, имеющим определенные проблемы с алкоголем либо наркотиками.

Схема с участием финансового учреждения

Ряд финансово-кредитных учреждений тоже не возражает против заработка процента за мошеннические деяния. В таких ситуациях схема обналичивания денег не требует индивидуального предпринимателя. Можно использовать обычное физлицо, на которое необходимо открыть счет.

Далее на счет переводят средства и снимают, когда понадобится. Затем получатель-мошенник исчезает вместе с деньгами. Правда, в данной ситуации к предприятию, которое переводит большие суммы на частный счет, будет предъявлено много вопросов. В качестве физлица тоже используются неблагонадежные граждане наряду с утраченными либо украденными паспортами.как обналичить деньги После снятия средств со счета процедура реального вывода денег посредством ИП будет практически завершена. Физическому лицу совершенно не нужно отчитываться перед банком либо же перед контролирующими структурами, для каких целей он снимает средства.

Последствий за вывод денег через ИП практически нет. За снятие денег не предусмотрена ответственность, если только не будет доказано, что предприниматель был фирмой-однодневкой.

Как правило, для участия в подобной схеме оформляют документы ИП гражданам, имеющим определенные проблемы с алкоголем либо наркотиками.

Схема с участием финансового учреждения

Ряд финансово-кредитных учреждений тоже не возражает против заработка процента за мошеннические деяния. В таких ситуациях схема обналичивания денег не требует индивидуального предпринимателя. Можно использовать обычное физлицо, на которое необходимо открыть счет.

Далее на счет переводят средства и снимают, когда понадобится. Затем получатель-мошенник исчезает вместе с деньгами. Правда, в данной ситуации к предприятию, которое переводит большие суммы на частный счет, будет предъявлено много вопросов. В качестве физлица тоже используются неблагонадежные граждане наряду с утраченными либо украденными паспортами.как обналичить деньги

Стоимость услуг

Разумеется, вывод денег через ИП происходит не бесплатно. Как правило, оплата может достигать пятнадцати процентов. Прежде, когда налоговые и правоохранительные органы не так яро боролись с мошенниками, за подобные услуги брали не больше восьми процентов. Но интересно отметить, что взятые денежные средства за обналичивание не дают каких-либо гарантий защиты от правоохранительной службы.

Ответственность и последствия

В законодательных актах не существует такого понятия, как «обналичка». Но это вовсе не означает, что отсутствует ответственность за подобные деяния. Так, мошеннику могут предъявить ряд других обвинений:

  • За неуплату налогов.
  • Сокрытие доходов, подлежащих налогообложению.
  • За подделку документов.
  • Мошеннические действия в области хозяйственной деятельности.
  • За отмывание денег.

ип документы По каждому из этих пунктов мошеннику грозит немалое наказание. По этой причине любой гражданин, рассматривающий те или иные варианты, как обналичить деньги, должен взвесить за и против. Кроме того, ему надо выбрать, что для него важнее: свобода или быстрые деньги.

Как могут выявить мошенничество?

У налоговых и правоохранительных служб в арсенале имеется масса наработок, направленных на выявление мошенничества, включая любые тонкости процедур по выводу денег через ИП. С девяностых годов прошло достаточно много времени, за которое было выявлено не одно подобное предприятие. К основным действиям контролирующих органов можно отнести следующие:

  • Изучение истории операций, выполненных по расчетному счету предпринимателя. Банальная выписка из банка даст возможность выяснить, для каких целей, а кроме того, от кого поступали деньги.
  • Может быть осуществлена проверка документов ИП непосредственно на месте.

Случается, что лицо попадает в поле зрения налоговых органов. К большому сожалению, последствия вывода денег через ИП не заставят себя ждать. За передвижением средств, как правило, проводится регулярное наблюдение, правда, подобная мера зачастую используется для выявления фактов выдачи неофициальной заработной платы.обналичивание денежных средств через ип По каждому из этих пунктов мошеннику грозит немалое наказание. По этой причине любой гражданин, рассматривающий те или иные варианты, как обналичить деньги, должен взвесить за и против. Кроме того, ему надо выбрать, что для него важнее: свобода или быстрые деньги.

Как могут выявить мошенничество?

У налоговых и правоохранительных служб в арсенале имеется масса наработок, направленных на выявление мошенничества, включая любые тонкости процедур по выводу денег через ИП. С девяностых годов прошло достаточно много времени, за которое было выявлено не одно подобное предприятие. К основным действиям контролирующих органов можно отнести следующие:

  • Изучение истории операций, выполненных по расчетному счету предпринимателя. Банальная выписка из банка даст возможность выяснить, для каких целей, а кроме того, от кого поступали деньги.
  • Может быть осуществлена проверка документов ИП непосредственно на месте.

Случается, что лицо попадает в поле зрения налоговых органов. К большому сожалению, последствия вывода денег через ИП не заставят себя ждать. За передвижением средств, как правило, проводится регулярное наблюдение, правда, подобная мера зачастую используется для выявления фактов выдачи неофициальной заработной платы.обналичивание денежных средств через ип

Законный метод вывода денежных средств

В последнее время используется метод, не являющийся приемом обналичивания денег посредством ИП, но все же позволяющий сэкономить на уплате налогов. В этой ситуации учредителя предприятия регистрируют в роли индивидуального предпринимателя, который берет на себя управление компанией. Для того чтобы вывод денег из ООО через ИП сработал, индивидуальный предприниматель и предприятие должны быть на упрощенной системе по налогообложению со ставкой на уровне шести процентов. Таким образом, удается сэкономить на страховых взносах. Разумеется, предпринимателю придется заплатить налоги за себя, но они составят меньше, чем тридцать процентов от заработной платы.

На законодательном уровне можно снижать налоги любыми способами, которые являются законными, но, как правило, подобная схема смущает сотрудников налоговых органов, которые всегда пытаются доказать факт подмены трудовых отношений на гражданско-правовые.

Другие законные приемы обналичивания

На самом деле приемов вывода денег через ИП законным способом довольно много. Сотрудничество с индивидуальным предпринимателем имеет много преимуществ, давая возможность выводить на законных основаниях средства из оборота собственной организации.

Прежде всего нужно выбрать несколько партнеров из числа ИП. В качестве таковых могут подойти непосредственно сами учредители либо доверенные лица. Требования к законному оформлению обналичивания денег следующие:

  • Деловая и конкретная цель предстоящей операции.
  • Экономическое обоснование запланированных расходов.
  • Документальное подтверждение совершаемой сделки.
  • Отсутствие взаимной связи между участниками денежной операции.

вывод денег из ооо через ип Кроме того, ИП должно проводить настоящую хозяйственную деятельность. Это могут быть, например, посреднические услуги либо розничная торговля, также могут проводиться сделки в области аренды, кредитования и так далее. В зависимости от типа той или иной деятельности подбирают и наиболее подходящую систему по налогообложению.

Помимо всего прочего можно даже выполнять схему обналичивания через ИП с НДС, но при этом используют организации со специальными режимами. Налоги в такой ситуации небольшие, но необходимо учитывать, что каждый режим обладает определенными ограничениями по размеру годовой выручки.

Самым простым способом является получение наличных средств в качестве выручки, но в банк они сдаются только в частичном порядке. Наличные средства могут быть использованы для расчетов с физлицами, правда, имеется одно ограничение, которое заключается в том, что один договор не может превышать ста тысяч рублей.

Однако это правило довольно просто обойти, если раздробить крупную сделку на мелкие. Интересно, что, даже если появится подозрение либо выявят факт дробления сделки, за подобное нарушение предусмотрен небольшой штраф, который не будет превышать пяти тысяч рублей. А если факт дробления будет доказан только спустя полгода, то никаких санкций и вовсе не наложат.

Другой способ

Другим способом служит сдача не всей выручки в банк при ведении кассовых операций. К тому же в такой ситуации индивидуальный предприниматель имеет право самостоятельно определять для себя лимит кассового остатка. Предприниматель может изъять наличные средства из собственной кассы для своих нужд. Нет необходимости в оформлении всех расходных и приходных операций документально. Непосредственно выручка из кассы может быть изъята предпринимателем в полном объеме, без каких-либо ограничений по размеру.

Находясь на упрощенной либо общей системе по налогообложению, необходимо иметь в виду, что затраты предпринимательства должны быть оправданы выбранным типом деятельности, то есть если лицо занимается выпуском полиграфической продукции, то закупки на огромные суммы денег краски для пола будет трудно оправдать.

Вне зависимости от приемов обналичивания денег через индивидуальное предпринимательство рекомендуется всегда иметь на руках документальное подтверждение сделок и как можно меньше сотрудничать с ИП, подпадающими под определение «массовых».вывод денег через ип последствия Кроме того, ИП должно проводить настоящую хозяйственную деятельность. Это могут быть, например, посреднические услуги либо розничная торговля, также могут проводиться сделки в области аренды, кредитования и так далее. В зависимости от типа той или иной деятельности подбирают и наиболее подходящую систему по налогообложению.

Помимо всего прочего можно даже выполнять схему обналичивания через ИП с НДС, но при этом используют организации со специальными режимами. Налоги в такой ситуации небольшие, но необходимо учитывать, что каждый режим обладает определенными ограничениями по размеру годовой выручки.

Самым простым способом является получение наличных средств в качестве выручки, но в банк они сдаются только в частичном порядке. Наличные средства могут быть использованы для расчетов с физлицами, правда, имеется одно ограничение, которое заключается в том, что один договор не может превышать ста тысяч рублей.

Однако это правило довольно просто обойти, если раздробить крупную сделку на мелкие. Интересно, что, даже если появится подозрение либо выявят факт дробления сделки, за подобное нарушение предусмотрен небольшой штраф, который не будет превышать пяти тысяч рублей. А если факт дробления будет доказан только спустя полгода, то никаких санкций и вовсе не наложат.

Другой способ

Другим способом служит сдача не всей выручки в банк при ведении кассовых операций. К тому же в такой ситуации индивидуальный предприниматель имеет право самостоятельно определять для себя лимит кассового остатка. Предприниматель может изъять наличные средства из собственной кассы для своих нужд. Нет необходимости в оформлении всех расходных и приходных операций документально. Непосредственно выручка из кассы может быть изъята предпринимателем в полном объеме, без каких-либо ограничений по размеру.

Находясь на упрощенной либо общей системе по налогообложению, необходимо иметь в виду, что затраты предпринимательства должны быть оправданы выбранным типом деятельности, то есть если лицо занимается выпуском полиграфической продукции, то закупки на огромные суммы денег краски для пола будет трудно оправдать.

Вне зависимости от приемов обналичивания денег через индивидуальное предпринимательство рекомендуется всегда иметь на руках документальное подтверждение сделок и как можно меньше сотрудничать с ИП, подпадающими под определение «массовых».вывод денег через ип последствия

Карточные счета и чеки

В схемах по обналичиванию средств через ИП могут фигурировать и чеки, которые предъявляются банковскому учреждению, с пометкой «на нужды предпринимателю». Но снятие денег не будет бесплатным. Как правило, кредитно-финансовое учреждение зарабатывает на подобных операциях не меньше одного процента от суммы.

Правда, в том случае, если с банком имеются длительные отношения, то комиссия будет минимальной. Но существует огромный риск того, что в случае частого списания средств данным способом банковская структура может приостанавливать выплаты до момента, пока предприниматель не представит отчет о тратах по предыдущим чекам. Это банковское право закреплено федеральным законом № 115.

В банке также можно заказать корпоративные карты. С такой карты можно снимать средства в обыкновенном банкомате. Правда, за эту операцию часто списывается комиссия, равная той, которая взимается при снятии по чеку.

Личная кредитка

Имеется возможность открыть карту на имя физлица, а не ИП, чтобы в дальнейшем выводить на нее деньги. Но подобную карту будет лучше открывать в других банковских учреждениях, а не в том, в котором был заведен счет индивидуального предпринимателя.

В рамках перевода денег на личный карточный счет в назначении выполняемого платежа указывают «на расходы предпринимателю» либо «на изъятие денежных средств из кассы».

Вывод денег — отзывы

Те, кто сталкивался с такой ситуацией, отзываются о ней чаще негативно. Очень много подводных камней. Можно нажить себе большие неприятности, вплоть до проблем с законом.

Важно понимать, что в ситуациях, когда индивидуальный предприниматель выступает одновременно еще и заказчиком, то никаких проблем нет. Но если же ИП является номинальным лицом, то денежные средства каким-то образом необходимо передать заказчику обналички. Самым доступным способом в данном случае является договор дарения, который можно заключить в устной либо письменной форме.

businessman.ru

Что такое «Обнал»?

«Обнал» или по-другому «Обналичивание денег» или денежных средств – это очень распространенная схема мошенничества у нас в России, когда мошенники используют дебетовые или другие карты или счета в банке сторонних физических лиц и переводят на данную карту сумму, а после обналичивают ее в банкоматах, для того чтобы похитить либо уклониться от налоговой.

Если брать все схемы, то их очень много, обычно как их еще называют «Нальщики» пытаются отмыть деньги различными переводами, а после и «обналичиванием» через банк. Часто это происходит через вклады физических лиц, через дебетовые карты, а иногда через фирмы, которые формируются на несколько дней, на утерянные паспорта или даже на умерших людей.

Чаще всего комиссия за снятие средств не такая большая как налоги, которые приходится платить при содержании своего бизнеса и когда их дело идет ко дну, чтобы устоять на плаву, многие переступают через себя и начинают действовать не по закону.

 

Продажа дебетовых карт под обнал

Сама схема практически одна и та же – «Нальщик» находит определенных людей, которые согласны оформить дебетовые карты в любых разных банках, а после вы отдаете сами карты и пароли вместе с документами самим злоумышленникам.

Они уверяют вас, что ответственность никакая не наступит и что карты не уйдут в минус, также они уговаривают вас при оформлении убрать услугу овердрафта – которая позволяет вам уходить в минус на дебетовой карте.

Так они как бы обезопасят и вас, и ваш счет от долга перед банком, но это только на словах. Мошенники даже приводят вам пример с уголовного кодекса либо другого закона, что ответственности по данному делу нет, но тут есть одно «но».

Дело в том, что при оформлении карты вы расписываетесь в договоре, где четко прописано, что карта является собственностью самого банка, а также что вы не имеете право отдавать ее сторонним лицам. Конечно по закону ответственности по данному вопросу не будет, но со стороны банка вы можете стать черным клиентов и вас могут в дальнейшем не обслуживать.

После того как мошенники получили ваши дебетовые карты, они уже начинают заниматься переводом средств и обналичиванием денег через банкоматы самого банка. После чего вам может прийти письмо либо звонок с банка, чтобы вы пришли и разобрались в кое-каком вопросе с вашим счетом.

Далее обычно может начаться разбирательство с участием полиции. Тогда вам придется все рассказать. Понятно дело что уголовного дела никакого не будет, так как в законе нет по этому поводу никаких четких правил, но головной боли вы себе приобретете.

Также не нужно забывать, что практически все дебетовые карты имеют годовое обслуживание, за которое в дальнейшем нужно будет платить, а обычно «Обнальщик» предлагают за каждую карту по 300 –500 рублей, что частенько меньше чем годовое обслуживание карты, так что вы останетесь в минусе. Также у вас может возникнуть ответственность перед самими банками, и вы попадете в черный список сразу нескольких банков.

 

Как не попасть на мошенников с обналом?

«Обнальщиков» как ни странно довольно много, и объявлений как в интернете, так и газете хоть отбавляй. Обычно они звучат так – «Куплю безхозные дебетовые карты» или «Куплю дебетовую карту с нулевым балансом по 500 рублей за штуку». Обычно таких карт в день можно оформить по 7-9 штук если повезет. И как думают многие, что данные денежные средства очень легкие – и почему бы и нет?

Главное помнить, что все эти объявления созданы настоящими мошенниками, а ваши карты нужны им для «обналички гразных денег». Ни в коем случае не ведитесь на все эти объявления. Если к вам подошли на улице люди с предложением о том, чтобы поднять легкие деньги без каких-либо последствий, то сразу отказывайтесь. Тяжелых последствий может и не будет –  но вот геморрой и головную боль вы себе заработаете.

И вообще, если вам кто-нибудь предлагает оформить дебетовые карты и отдать этому человеку, то ни в коем случае не ведитесь на это, так как зачастую это нужно для перегона либо не законных, либо грязных денег.

Самым лучшим способом бороться с этим – так это информирование администрацию сайтов с объявлениями о подобных людях. Обычно данных пользователей моментально банят, а объявления удаляются. Но мошенники все равно постоянно находят все новых и новых жертв.

 

Организация по обналу, и какие есть схемы

К сожалению, у нас в стране есть много организаций, который занимаются «обналичиванием» и «отмыву денег». Для этого они используют схему с фирмами «однодневками». После того как фирма, которая хочет отмыть деньги отправляет средства в данную организацию. Они оформляют данные деньги как за уплату за какие-либо услуги.

После чего деньги переводятся на дебетовые карты, которые также куплены у граждан либо оформлены по утерянным паспортам. Бывало такое, что оформляли на уже умерших людей.

После чего на данные дебетовые карты перечисляется зарплата и деньги сразу же «обналичиваются». Позже данные суммы денег с небольшой комиссией попадают фирме, которая захотела отмыть деньги.

Есть правда тут и положительная сторона – правоохранительные органы не стоят на месте и периодически данные фирмы ловят и заставляют нести ответственность перед законом.

Сразу же отметим по каким статьям обычно ловят преступные фирмы, а также тех, кто с такими фирмами сотрудничает:

  • Уклонение от уплаты налогов ст. 198 (199) УК РФ
  • Подделка документов ст. 327 УК РФ
  • Незаконное предпринимательство ст. 171 УК РФ
  • Лжепредпринимательство ст. 173 УК РФ
  • Легализация доходов, полученных преступным путем ст. 174, 174.1 УК РФ

Вывод

Американский Гангстер Аль Капоне – самый известный мафиози 20-го века, он убил кучу народу, но оступился только на том, что не уплатил налоги в размере 388 000 долларов, и из-за чего сел, а после чего умер.

cartoved.ru


Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector