Сколько стоит обналичка

Сколько стоит обналичка

b_59560f0ec578e.jpg

Чтобы идти дальше, надо принять три тезиса, важных для понимания этого вопроса:

  1. Общество с ограниченной ответственностью – обособленный субъект гражданского права, имеющий собственное имущество и самостоятельно отвечающий по своим обязательствам.
  2. После внесения в уставный капитал ООО собственных денег или имущества учредитель теряет право распоряжаться ими в своих личных целях.
  3. Для учредителя прибыль от бизнеса это доход из внешних источников, при получении которого он должен заплатить налог на дивиденды: НДФЛ для физических лиц или налог на прибыль для участника-юридического лица. Исключение сделано только для участников-российских организаций, если они получают дивиденды из компаний, где доля их участия превышает 50%.

А суть проблемы можно обозначить так: как учредителю ООО получить заработанные деньги с минимальными дополнительными потерями?

Способ №1: Дивиденды – единственно верный способ


Несмотря на то, что в заголовке анонсировано шесть способов получения денег из ООО, только один из них является по-настоящему классическим и достойным называться – «живу на доходы от бизнеса». Дивиденды – это часть распределяемой прибыли общества, поэтому выплатить их можно только тогда, когда эта прибыль есть по данным бухгалтерского учёта.

Порядок распределения дивидендов выглядит так:

  1. Рассчитать чистые активы организации и убедиться, что они превышают уставный капитал.
  2. Вынести решение участника/участников о распределении прибыли и сроке выплаты дивидендов.
  3. Выплатить дивиденды участнику, предварительно удержав с этой суммы НДФЛ (13% для резидентов РФ или 15% для нерезидентов) или налог на прибыль (ставки 0%, 13%, 15%, в зависимости от категории участника).

Проводить такую процедуру можно не чаще раза в квартал, хотя уже распределённые дивиденды можно выплачивать каждый месяц.

Кроме этого варианта, имеющего ограничения как по периодичности, так и по некоторым другим условиям, есть ещё пять способов вывести деньги из своего ООО, хотя получением прибыли, в полном смысле слова, их уже назвать нельзя.

Способ №2: Получение зарплаты

Многие учредители компаний сами руководят бизнесом, оформляя себя в штат по трудовому договору. На первый взгляд, этот способ равнозначен по затратам выплате дивидендов (ставка НДФЛ с зарплаты и на дивиденды одинакова – 13%).

Но не надо забывать, что на зарплату надо начислить и выплатить за счёт работодателя страховые взносы, в общем случае 30% от суммы выплаты. Если смотреть на это с точки зрения – касса ООО равно карман учредителя – то этот способ самый дорогой. Например, чтобы директор получил на руки 100 000 рублей, в виде налогов и взносов надо заплатить 49 425 рублей.

Способ №3: Занять деньги у своей фирмы


Что делать, если отдавать с зарплаты такие деньги не хочется, а срок распределения дивидендов ещё не подошел? Деньги можно одолжить в виде беспроцентного займа, срок которого разрешается неоднократно продлевать.

И хотя заём – это долг перед компанией, общество вправе его простить, если учредитель не вернёт одолженную сумму. Правда, сделать это может только организация, которая успешно работает и не имеет задолженностей перед бюджетом и партнерами. В противном случае, налоговики заинтересуются – с чего такая щедрость и почему не приняты все меры по взысканию займа.

В случае прощения долга учредитель опять-таки должен уплатить НДФЛ по ставке 13%, как и при получении дивидендов.

Способ №4: Управление компанией в статусе ИП

Чтобы снизить размер налоговых отчислений при получении денег, некоторые учредители заключают со своим ООО договор на управленческие услуги. Для этого учредитель регистрирует ИП и оказывает услуги не как наёмный работник, а как субъект предпринимательской деятельности.


Если ИП выберет упрощённую систему налогообложения в варианте «Доходы», то со своего вознаграждения он должен заплатить не 13%, как с зарплаты, а только 6%. Правда, страховые взносы за себя ему тоже придется заплатить, но по итогу, это будет все равно намного меньше, чем 30% по трудовому договору.

Но хотя этот вариант абсолютно легальный (ведь ИП-управляющий платит за себя налоги и взносы), ФНС здесь не дремлет. Цель налоговиков – доказать, что заключение договора гражданско-правового характера вызвано только уходом от налогов. Соответственно, такие договоры будут тщательно проверяться на наличие условий, характерных для трудовых отношений.

А кроме того, солидные суммы вознаграждения управляющему должны быть обоснованы реальными экономическими достижениями организации. Нет прибыли, потому что половина дохода ООО уходит на оплату услуг управляющего? Налицо налоговая схема, считают инспекторы. Так что, этот способ получения денег от бизнеса законный и выгодный, но особенно контролируется налоговиками.

Способ №5: Взять деньги под отчёт

Учредитель, который принят в штат, может получить деньги из кассы или со счёта ООО, но не для себя, а для оплаты бизнес-расходов. Это способ, от которого бухгалтер хватается за голову, потому что, если быть честным, все деньги ООО до копейки должны быть потрачены в деловых, а не в личных целях.

Но реальная жизнь не так идеальна, как бухгалтерский баланс, поэтому просто констатируем, что каким-то образом в большинстве ООО находится документальное подтверждение подотчётных расходов. Здесь мы вам не советчики, но и делать вид, что такого варианта нет, тоже нельзя.

Способ №6: Представительские расходы


В буквальном смысле назвать этот способ выводом денег нельзя, потому что здесь учредитель получает не деньги, а материальные блага, которые можно на них приобрести. Такой себе вариант получения натурой: гостиница, оплата питания, деловой гардероб, культурные мероприятия и прочее. Но у представительских расходов существует лимит – не более 4% от фонда оплаты труда. Плюс, опять же, требуется документальное обоснование того, что расходы имели деловую цель.

Учитывая такие сложности с получением денег из ООО, становится понятно, почему для учредителей так популярна тема обналички. Раз есть потребность получить заработанные деньги быстро и с минимальной «комиссией», то будут и предложения, увы, нелегальные.

Что такое обналичка

Объяснений, так же, как и вариантов, у этого понятия несколько, но остановимся на одном. Обналичка – это вывод денег учредителем без уплаты налога на дивиденды через подконтрольные лица.

Типичный вариант обналички – перечисление оплаты подконтрольному или подставному лицу за якобы оказанные услуги или поставленные товары. Деньги при этом включаются в расходы ООО, но ничего взамен в реальности организация не получает. Выведенные деньги возвращаются учредителю, но уже как физическому лицу – наличными или перечислением на его личный счёт.

Кроме того, что эта схема является уголовно наказуемой, учредитель сильно рискует, ведь выведенная сумма к нему может просто не вернуться. Плюс тут тоже есть финансовые потери: плата за риск подставному лицу может достигать 5%, и определённая сумма уйдет на комиссию банку.

Резюме


  1. Продумайте и оцените для себя целесообразность разных вариантов вывода денег из ООО.
  2. Если вам кажутся убедительными предложения по обналичиванию, то взвесьте высокий риск этого нелегального способа: возможное привлечение к уголовной ответственности, потеря выведенной суммы и процент, который берет обнальщик.
  3. Если вы начинающий предприниматель, приходите на наш портал для малого бизнеса. Здесь мы делимся только практически ценной информацией про регистрацию ИП и ООО, выбор оптимальной системы налогообложения, банков для открытия расчётного счёта, ведения самых популярных сфер бизнеса.

spark.ru

Процедура выплат

Выплаты в организациях происходят через бухгалтерскую отчётность, где отражается весь процесс, в том числе приход денег в бюджет или кассу, виды работ и услуг, закупок и ремонтов и другие мероприятия. Потом финансисты рассчитывают затраты, расходы и прибыль и переводят надлежащие суммы денег в виде заработной платы на счета работников. Остальные учитываются в реестре предприятия, суммируются и участвуют в следующих операциях. Все действия надлежаще документируются, и бухгалтерия отправляет итоговые записи в налоговый орган. Это правильная схема взаимодействия: выплаты – отчётность, где всё открыто и нет хищений. А схемы обнала принципиально иные. Существует как минимум три алгоритма незаконных и полузаконных манипуляций – белый, чёрный, при помощи банков и платёжных систем.


схемы обнала

Процедура незаконного белого обнала

Обнал не проходит никаких стадий бухгалтерской отчётности, и суммы денег, заработанные в любых мероприятиях, тщательно скрываются от налоговой. Организации, желая скрыть доходность, якобы заказывают услуги на стороне у теневых фирм, где они и участвуют в сговоре. Здесь могут быть применены разные схемы обнала. Это несуществующие поставки оборудования, ремонты и другие лжедеяния, на которые подготавливаются лжедокументы. Учреждения, скрывающие финансовые потоки, также отправляют деньги для обналички с назначением определённого платежа. В идеале же никакие услуги не оказываются. Отследить их практически невозможно, так как в преступной сетке бывает заимствовано с десяток подставных юридических лиц и фирм-однодневок.

обналичивание денег

Процедура незаконного белого обнала

Обнал не проходит никаких стадий бухгалтерской отчётности, и суммы денег, заработанные в любых мероприятиях, тщательно скрываются от налоговой. Организации, желая скрыть доходность, якобы заказывают услуги на стороне у теневых фирм, где они и участвуют в сговоре. Здесь могут быть применены разные схемы обнала. Это несуществующие поставки оборудования, ремонты и другие лжедеяния, на которые подготавливаются лжедокументы. Учреждения, скрывающие финансовые потоки, также отправляют деньги для обналички с назначением определённого платежа. В идеале же никакие услуги не оказываются. Отследить их практически невозможно, так как в преступной сетке бывает заимствовано с десяток подставных юридических лиц и фирм-однодневок.

обналичивание денег

Процедура незаконного чёрного обнала


Ну а тут и так всё понятно. Здесь деньги вообще не участвуют ни в каких операциях и нигде не засвечиваются. На чёрном рынке валютой рассчитываются из «рук в руки» и, конечно, налоговые инстанции даже не догадываются об их существовании. В таких ситуациях разбираются следственные органы по борьбе с незаконным оборотом денег. И что такое обнал без учёта, знают все граждане. Иногда, ухитрившись спрятать полученные финансы от проданного жилья или автомобиля под подушку, рано или поздно такие умельцы получают бумагу от налогового учреждения, где неминуемо прописана оплата за сделку.

Обналичивание денег через банки и платёжные системы

Такие переводы бывают как законные, так и не совсем. Зачастую после удачных сделок компания или предприниматель пользуются услугами банков и платёжных процессингов. И здесь формулировка, что такое обнал, имеет несколько значений. Чтобы скрыть свои доходы, юрлицо применяет схему многоразовых переводов:

  1. Через сеть пользователей, участвующих в обнале.
  2. Через нечистые на руку банки.
  3. С участием подставных вкладчиков и посредников.
  4. Через дарение валюты физическим лицам.
  5. Через специальные финансовые агрегаты.

В таких ситуациях происходит утаивание и снятие денег из обанкротившихся фирм и вкладов из разорившихся банковских структур, сокрытие заработной платы, переводы для преступных целей, таких как взятки, теракты и финансирование войн. Естественно, государство ищет способы остановить незаконные потоки, речь об этом пойдёт дальше.

обнал денег

Процент за обналичку


Рассмотрев мошеннические спекуляции и выяснив, что такое обнал, рассмотрим итоговые сделки, и как по ним варьируется процент. А проценты за якобы выполненные услуги, которые, как мы понимаем, даже не предвидятся, бывают плавающими. Например, за свои «левые труды» подставные люди и предприятия получают от 2 до 8 % капитала от общей суммы обналичивания. Конечно, платёжные системы и банки также взимают плату за переводы, и чем больше средств участвует в транзите клиента, тем меньший процент обнала они берут. Но в итоге такие посредники всегда остаются в выигрыше и тоже неплохо наживаются на незаконном обороте денег.

процент обнала

Процент за обналичку


Рассмотрев мошеннические спекуляции и выяснив, что такое обнал, рассмотрим итоговые сделки, и как по ним варьируется процент. А проценты за якобы выполненные услуги, которые, как мы понимаем, даже не предвидятся, бывают плавающими. Например, за свои «левые труды» подставные люди и предприятия получают от 2 до 8 % капитала от общей суммы обналичивания. Конечно, платёжные системы и банки также взимают плату за переводы, и чем больше средств участвует в транзите клиента, тем меньший процент обнала они берут. Но в итоге такие посредники всегда остаются в выигрыше и тоже неплохо наживаются на незаконном обороте денег.

процент обнала

Борьба с незаконным обналичиванием денег

Чтобы пресечь такие спекуляции и отмывание финансовых средств, существуют специальные подразделения, которые своевременно реагируют на сигналы и утечки информации. Перечислим данные службы:

  1. Налоговые органы делают санкционированные проверки юридических контор на предмет выявления их в подозрительных махинациях и жульничестве.
  2. Роструд ведет постоянное наблюдение за выплатами трудящимся, чтобы тем не выдавались серые поступления в конвертах, а всё было по закону.

  3. Банки анализируют счета своих юридических и физических клиентов и выявляют незаконные обороты денег, после чего сразу докладывают в налоговые инстанции.
  4. Министерство внутренних дел (МВД) содержит штат сотрудников по борьбе с экономическими преступлениями, которые выезжают на места мошенничества и пресекают обнал денег, произведённый незаконным путём.

Таким образом, сколько бы ни ухищрялись «серые кардиналы» финансовых злодеяний отмывать и прятать свои наличные средства, утаивать доходы и расходы от государственных служб, они рано или поздно становятся объектом наблюдения зорких стражей порядка и несут законное наказание за преступления.

fb.ru

Обналичивание денежных средств с расчетного счета

Подробное видео о том, как снять (вытащить) наличку с расчетного счета фирмы. Схемы обналички.

Не всегда владельцам ООО выгодны безналичные расчёты. В некоторых случаях могут понадобиться «живые деньги». Вот тогда учредители задумываются, как снять средства со счёта легально. Для этого есть несколько известных способов:

Обналичка денег с расчетного счета ООО на пластиковую карточку работника


Некоторые учредители прибегают к незаконным способам обналичивания денег, например, через ООО, которое ведёт свою деятельность фиктивно. Учредители одной компании переводят средства другой за якобы поставленный товар. Покупатель снимает средства и передаёт их обратно за вычетом комиссии. Такие схемы быстро выявляются налоговыми органами, а последствия для обеих фирм будут неутешительными.

Особенности снятия наличных с расчетного счета ООО

Важной особенностью функционирования ООО является то, что учредители обналичить средства на личные цели, в отличие от ИП, не имеют права. Тем не менее оформление владельцев компании в штат решает этот вопрос довольно быстро и законно.

При этом важно правильно указать в РКО по счёту цели снятия средств. Идеальным основанием для это служат «Траты на хозяйственные нужды ООО«. Также многие учредители часто указывают фразу «На заработную плату сотрудникам«. Банк в подобных операциях отказать не вправе, а потому безоговорочно выдаёт денежные средства по требованию законных заявителей.

После того, как средства были получены в банке, их нужно оприходовать в кассу ООО. Здесь не забывайте про лимиты на конец дня, которые устанавливаются внутренними документами ООО. Если в кассе имеется излишек, вы обязаны сдать его в банк.

Правильный учёт доходов и расходов в кассу — залог успешной деятельности ООО. Проводки на внесение средств будут выглядеть таким образом:

Д-т К-т Действие
50.01 51 Поступление наличных в кассу ООО с расчётного счёта

Если оприходованные средства выдаются на заработную плату сотрудникам, то проводка будет такой:

Д-т К-т Действие
70 50.01 Выплата заработной платы сотрудникам

Какие документы нужны для обналичивания счёта ООО?

Чтобы деньги можно было снять с банковского счёта, необходимо завести чековую книжку. Обычно она оформляется при открытии счёта. Также будет важно наличие карточки с образцами подписей тех лиц, которые имеют доступ к счёту.

В чеке должны быть указаны следующие сведения:

  1. дата обналичивания;
  2. сумма снятия;
  3. ФИО и реквизиты паспорта получателя средств;
  4. подпись получателя средств;
  5. назначение расхода.

Чек проверяется банковским оператором на корректность заполнения. Если все поля в нём указаны правильно, то он отрывается, а корешок остаётся в книжке.

Лицо, которое обращается за выводом средств, должно иметь при себе паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. Если сумма крупная, то её стоит заказать заранее, написав заявление в банке или обратившись по телефону горячей линии.

После получения денег составляется ПКО для их внесения в кассу ООО. Выдаются средства также по документальному подтверждению в день поступления. Если вы выдаёте заработную плату, то необходимо оформить платёжную ведомость, если же средства направляются на хозяйственные нужды, то потребуется РКО. Проведённые операции обязательно отражаются во внутренней отчётности.

Ответственность ООО за незаконное обналичивание

Если ООО решится обналичить средства через другое ООО или ИП, то последствия наступят в отношении:

Ответственность за совершённое деяние зависит от суммы обналичивания и количества участников сделки. В российской практике за подобные правонарушения были приняты следующие меры в отношении преступников:

  • условный срок;
  • штраф;
  • лишение свободы на срок до 11 лет.

Любая операция обналички ставит перед собой цель уклонения от налогов. В УК РФ нет статьи, прямо указывающей наказание за незаконный вывод средств через другие фирмы. Поэтому чаще всего используется пункт о предоставлении ложных сведений в налоговую службу или о сокрытии таковых, что чревато уголовной ответственностью.

Сколько стоит обналичить деньги с расчетного счета

За операции по снятию средств с расчётного счёта ООО банками всегда взимается комиссия. Её величина зависит от суммы и назначения расхода. Если уполномоченное лицо собирается вывести средства на разные цели, то взимается единая комиссия в процентном соотношении от суммы снятия.

При этом, за каждую операцию процент бывает разный. Если по таким операциям банком предусмотрены отличающиеся минимальные комиссии, то взимается максимальная из них. Комиссия выражается не только в процентах, но и в рублёвом эквиваленте.

К примеру, в тарифах банка может быть указано значение в 1,2% от суммы снятия, но минимум 200 рублей.

Не стоит забывать, что комиссия за снятие наличных — это не всегда окончательная сумма «поборов». Есть ещё и налоги, которые взимаются, к примеру, с сумм заработной платы или дивидендов.

Комиссия за снятие наличных с расчетного счета

Какой процент возьмёт банк за снятие наличных с расчётного счёта, можно узнать заранее перед открытием самого счёта. Эта информация содержится в тарифах, а найти сведения по ним можно на официальных сайтах банков или обратившись в их отделения.

Многие банки устанавливают для клиентов лимиты на разовое снятие или в течение месяца. Например, суммы до 250 000 рублей можно снимать без каких-либо комиссий либо по минимальному тарифу. Если же данное ограничение по деньгам вам не подходит, и снять нужно крупную сумму, то придётся оплатить повышенную комиссию. В зависимости от политики банка её величина может достигать до 10%.

Минимальная комиссия предусмотрена за снятие средств на заработную плату сотрудникам. Обычно она составляет 0,5% — 1%. Однако, обманывать банк и снимать деньги на другие цели, указав в назначении платёжного документа «на заработную плату» не допускается. Это приведёт к блокировке ваших счетов, а возможно и к разрыву договора с кредитной организацией.

rko-bank.ru

На какие цели могут понадобиться средства

Деньги, которые хранятся на расчетном счете компании, принадлежат самой организации, а не ее учредителям. Поэтому вопрос обналичивания может стать проблемой.

Банковская же организация обслуживает счет вашей фирмы, но не выполняет контролирующую функцию. Поэтому, если вы всю документацию оформите правильно, то требуемую сумму вероятнее всего получите.

Понадобиться наличные средства могут на разные цели, а именно:

  • приобретение материалов для работы;
  • оплата за товары поставщикам, не работающим по «безналу»;
  • оплата командировок и так далее.

А может возникнуть ситуация, когда деньги нужны для личных целей любого из учредителей.

Необходимая документация

Сам процесс получения денег выполняется с помощью чека. Для этого оформляется чековая книжка.

Процедура оформления занимает максимум 14 дней (в зависимости от банка) и стоит недорого. Также можете воспользоваться дебетовой платежной картой.

Получить наличные деньги может любой сотрудник вашей организации. Для этого ему достаточно предъявить паспорт и доверенность на получение средств. Причем требуют ее не во всех банках. Да и согласно законодательству, это условие не носит обязательного характера.

Если планируете получить большую сумму, закажите наличные заранее. Но с другой стороны, в этой ситуации размер банковской комиссии обычно ниже.

После того как получите деньги, оприходуйте их с помощью приходного ордера. В этот же день выдайте их тому человеку, для которого их получали.

При этом основанием для выдачи будет:

  • Расходный кассовый ордер – если средства нужны для хоз. нужд либо командировочных расходов;
  • Ведомости – если зашел разговор о получении дивидендов или заработной платы.

Как можно обналичить средства законно

Прежде всего, нужно снять деньги с расчетного счета ООО легально, чтобы расходы, на которые вы планируете их потратить, были привязаны к реальной деятельности вашей компании.

Есть несколько статей расходов, которые не вызывают вопросов, с точки зрения законодательства.

1. Выдача зарплаты.

Выплата наличными через кассу законом не запрещена, кстати, довольно большое количество организаций все еще предпочитает именно так выдавать деньги своим сотрудникам.

Это самый удобный вариант, чтобы обналичить деньги легально, конечно, если вы вовремя и в полном объеме уплачиваете НДФЛ за сотрудников.

Эта статья расходов неограничена по сумме и периодичности выплаты, особенно это важно, если и сотрудником и владельцем компании является директор.

Но не забывайте, что вся документация, на основании которой начисляется зарплата, должна быть.

2. Через договор с ИП.

Этот способ законный и с мошенническими схемами никак не связан.

Заключается он в следующем: вы заключаете договор с собственником ИП, работающего на УСН 6%.
В этом случае ИП оказывает вашей компании определенные услуги:

  • Предоставляет вам в аренду здание, оборудование либо транспорт;
  • Передает вашей компании право пользоваться своим сайтом либо логотипом (по лицензионному договору);
  • Занимается поиском клиентов для вашей фирмы (по агентскому договору) и так далее.

Единственное, у вас должны быть документы, которые подтверждают оказание услуг. Чаще всего это договор и акты оказанных услуг.

3. Дивиденды.

Так как учредители организовали бизнес, чтобы получать доход, то и на получение дивидендов они имеют полное право.

В этом случае нужно соблюсти два условия:

  • Выплату можно осуществлять один раз в квартал;
  • Предварительно нужно, чтобы был начислен и уплачен налог со счета вашего ООО в размере 13%.

4. Хозяйственные нужды компании.

На эту статью можно относить приобретение самых разных товаров: от письменных принадлежностей до недорогого оборудования (стоимость не должна превышать 100 000 рублей).

Сюда же может без опаски включить выплату за аренду транспорта, оплату за составление отчетов и выполнение работ по ремонту. Главное, уплачивайте НДФЛ.

Здесь тоже есть важный нюанс: если будете получать средства на эту статью затрат, банковская организация возьмет с вас комиссию. Ее размер варьируется в пределах от 0,1 до 1% от выданной суммы. Кроме этого, расходы вы должны подтвердить актами, чеками и накладными.

5. Оплата командировочных.

Весьма весомый повод для получения наличных. Но эти средства могут быть выданы только работнику фирмы, а те деньги, которые он не использует, нужно будет не только вернуть в кассу, но и написать авансовый отчет.

Еще имейте в виду, что существуют некие «подводные» камни. Хотя сейчас законодательно разрешено компаниям самостоятельно устанавливать лимит суточных, но лишь 700 рублей из них не облагаются НДФЛ (п.3 ст.217 НК) это по командировкам по России и 2 500 руб., если сотрудник отправлен за ее пределы.

Также суточные сверх лимита облагаются и страховыми взносами. Правда, имеют освобождение от уплаты взносов за травматизм.

Еще, в обязательном порядке, сотрудник должен обосновать, причем документально, цель своей поездки, связанную с развитием компании. Иными словами, доказать деловой характер командировки.

6. Оформление займа.
Компания обладает правом предоставлять деньги со своего счета как физлицам, так и другим организациям в виде займа.

Правда, во второй ситуации расчет все-таки должен быть безналичным, а вот с первым проблем не возникает.

Выдать заем своему сотруднику вы можете на любой период, по договоренности с самим работником.

Заем вы можете выдать и без процентов, но уплачивать налог все равно придется. Это связано с тем, что проценты, которые не были начислены – это доход, а значит подлежат налогообложению.

Поэтому лучше оформляйте заем с процентами, чтобы не пришлось платить 35% НДФЛ.

Но и в этом случае, нужно учесть следующее: если процентная ставка, указанная в договоре меньше 2/3 ставки рефинансирования, то у сотрудника появляется доход – материальная выгода от экономии на процентах. Ее нужно будет обложить налогом НДФЛ в 35%.

Своеобразным способом обналичивания является и перевод средств со счета на карточку руководителя, а затем снятие денег через банкомат. Но банковские организации считают это все-таки безналичным расчетом.

Помимо вариантов, которые мы обсудили выше, существуют и нелегальные схемы обналичивания. Говорить о них мы не будем, отметим только, что если такая схема будет выявлена, это чревато серьезными проблемами.

Заключение

Мы рассмотрели варианты обналичивания денег с расчетного счета компании. Все их можно использовать в комплексе, но желательно проконсультироваться с компетентным бухгалтером, чтобы не допустить ошибок. Также он подскажет, какой способ является наиболее безопасным.

kakzarabativat.ru

Какие факторы всегда влияют на стоимость обналички

Назначение: дальнейший платеж по безналу либо получение живых денег

Как правило, обналичка проходит по следующей схеме. Компания-клиент обращается к посреднику, у которого имеется ряд фирм-«однодневок». На счет такой фирмы клиент перечисляет деньги по безналу, указав в назначении платежа любую нужную операцию – покупку товара, оплату услуги. Естественно, для клиента оптимально, если товар или услуга соответствуют специфике деятельности. А далее возможно два варианта.

Покупка по безналу

«Однодневка» перечисляет деньги еще какой-то компании, та – дальше по безналу, и на эти средства в итоге что-то реально покупается. Это может быть как недвижимость за границей, так и товар, который компания намерена провести «всерую», «мимо оборота». Такой вариант, не требующий живых денег, стоит дешевле.

Получение живых денег

Как правило, речь идет о случаях, когда нужны именно наличные деньги – например, для выплаты «серой» зарплаты. «Однодневка» перечисляет средства в «свой» банк (возможен вариант, когда деньги приходят на пластиковые карты физическим лицам) и далее представитель компании-клиента получает на руки живые деньги.

Степень «проблемности» контрагента

Выше описана схема обналички. Но ее можно усложнить, добавив посредника между клиентом и

«однодневкой» – «белую» компанию, то есть организацию, которая реально ведет деятельность, отчитывается и платит налоги. Покупать что-либо у такой компании, конечно, безопаснее. Однако наличие еще одного звена в цепочке приводит к удорожанию общей стоимости обналички.

«Есть компания, которая соглашается на 5 процентов. Но там, мы знаем, подставной директор, и существовать эта фирма будет не более года. А если, допустим, работать на экспорт, то нужно искать «белого» поставщика. И это уже будет стоить 6 процентов», – описывает разные варианты предприниматель из Новосибирска.

Сезонность

Нелегальные операции традиционно дорожают к Новому году. Ведь именно тогда наступает пора бонусов и всяких поощрительных выплат, которые не всегда отражаются в отчетности.

«При средней ставке 7 процентов по Москве к Новому году ожидается подорожание до 12–15. По крайней мере в прошлом году скачок был именно такой. Может, в этом будет даже больше из-за кризиса», – без оптимизма смотрит в будущее столичный предприниматель.

Какие факторы влияют на стоимость обналички в некоторых случаях

Сумма обналичиваемых средств

Зависимость между суммой обналички и процентом наблюдается далеко не всегда. Как правило, посредники в принципе не соглашаются обналичивать меньше 200 000–300 000 руб. Ведь нужно совершать такие же нелегальные операции, как и с большими суммами, но за меньшую плату. Точнее, если речь идет о новом клиенте, посредники предлагают провести несколько мелких операций – для пробы, но потом выдвигают условия по величине сделки.

Зависимость, если она есть, такова: чем больше сумма, тем ниже процент.

«Суммы от 150 000 до 500 000 руб. идут под 5 процентов. Больше – под меньшую ставку», – рассказывает бухгалтер из Нижнего Новгорода.

Назначение платежа

Как мы уже говорили, перечисляя деньги «однодневке», компания-клиент может указать в назначении платежа все что угодно. А вот если клиент желает работать только с «белой» компанией, то возникает вопрос: совпадает ли у контрагентов специфика деятельности?

Как правило, такие моменты волнуют только экспортеров, которым налоговики всегда задают много вопросов. Например, компании, поставляющей на экспорт лес, лучше всего обналичиваться именно через фирмы, работающие в этой отрасли. В том случае, если «белая» компания создается специально под определенного клиента, цена услуги может вырасти.

Похожие статьи:

Copyright © 2017 Кредитно-финансовый портал, inc.

vashyuriskonsult.ru


Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector