Срок за обналичивание денег

Срок за обналичивание денег

Расцвет обналичивания нелегальных финансов происходил в начале девяностых годов прошлого века. Тогда было придумано невероятное количество методов, как обналичить деньги, которые позволяли обмануть государство и в короткие сроки обогатиться.

На сегодняшний день ситуация сильно изменилась, но все же остаются лица, занимающиеся легализацией доходов. Схемы тоже сейчас другие, но они стали более изощренными. Самым распространенным способом служит обналичивание денежных средств через ИП.вывод денег через ип

Термины и определения

Разберемся более подробно, что же означает понятие «обналичить денежные средства». Для чего это может понадобиться? Это частый вопрос, которым многим не понятен.

В народе существует два созвучных слова: «обналичка» и «обналичивание». Несмотря на то что выражения используются в одинаковом значении — оно у них все же разное:


  • Под «обналичиванием» понимается простое снятие средств с расчетного счета либо процедура конвертации ценных бумаг в деньги. В данном случае схема обналичивания денег не предполагает каких-либо нарушений норм законодательства.
  • «Обналичка», либо «обнал», подразумевает вывод средств с расчетных счетов без уплаты налогов, что, разумеется, является наказуемым деянием. Особенно распространена обналичка через индивидуальных предпринимателей.

Грань между двумя определениями достаточно тонкая. К примеру, может осуществляться обналичивание с определенной целью, а фактически деньги будут потрачены совершенно на другие нужды, то есть с нарушением законодательства.

Популярная махинация

Как правило, вывод денег через ИП производится в несколько следующих этапов:

  • Создают новое лицо в виде индивидуального предпринимателя, которое будет действовать всего лишь на протяжении нескольких дней.
  • Открывают расчетный счет в кредитно-финансовой организации.
  • С предпринимателем заключают какой-нибудь договор на оказание услуг. Если это будет соглашение поставки, то предметом сделки станет такой продукт, приобретение которого почти невозможно будет отследить правоохранительным, равно как и контролирующим органам. Примером могут послужить права на интеллектуальную собственность наряду с договором аренды помещения.
  • В установленном размере деньги перечислят на счет индивидуального предпринимателя.
  • А в итоге физическое лицо попросту исчезнет.

схемы обналичивания денег

Термины и определения

Разберемся более подробно, что же означает понятие «обналичить денежные средства». Для чего это может понадобиться? Это частый вопрос, которым многим не понятен.

В народе существует два созвучных слова: «обналичка» и «обналичивание». Несмотря на то что выражения используются в одинаковом значении — оно у них все же разное:


  • Под «обналичиванием» понимается простое снятие средств с расчетного счета либо процедура конвертации ценных бумаг в деньги. В данном случае схема обналичивания денег не предполагает каких-либо нарушений норм законодательства.
  • «Обналичка», либо «обнал», подразумевает вывод средств с расчетных счетов без уплаты налогов, что, разумеется, является наказуемым деянием. Особенно распространена обналичка через индивидуальных предпринимателей.

Грань между двумя определениями достаточно тонкая. К примеру, может осуществляться обналичивание с определенной целью, а фактически деньги будут потрачены совершенно на другие нужды, то есть с нарушением законодательства.

Популярная махинация

Как правило, вывод денег через ИП производится в несколько следующих этапов:

  • Создают новое лицо в виде индивидуального предпринимателя, которое будет действовать всего лишь на протяжении нескольких дней.
  • Открывают расчетный счет в кредитно-финансовой организации.
  • С предпринимателем заключают какой-нибудь договор на оказание услуг. Если это будет соглашение поставки, то предметом сделки станет такой продукт, приобретение которого почти невозможно будет отследить правоохранительным, равно как и контролирующим органам. Примером могут послужить права на интеллектуальную собственность наряду с договором аренды помещения.
  • В установленном размере деньги перечислят на счет индивидуального предпринимателя.
  • А в итоге физическое лицо попросту исчезнет.

схемы обналичивания денег После снятия средств со счета процедура реального вывода денег посредством ИП будет практически завершена. Физическому лицу совершенно не нужно отчитываться перед банком либо же перед контролирующими структурами, для каких целей он снимает средства.

Последствий за вывод денег через ИП практически нет. За снятие денег не предусмотрена ответственность, если только не будет доказано, что предприниматель был фирмой-однодневкой.

Как правило, для участия в подобной схеме оформляют документы ИП гражданам, имеющим определенные проблемы с алкоголем либо наркотиками.

Схема с участием финансового учреждения

Ряд финансово-кредитных учреждений тоже не возражает против заработка процента за мошеннические деяния. В таких ситуациях схема обналичивания денег не требует индивидуального предпринимателя. Можно использовать обычное физлицо, на которое необходимо открыть счет.

Далее на счет переводят средства и снимают, когда понадобится. Затем получатель-мошенник исчезает вместе с деньгами. Правда, в данной ситуации к предприятию, которое переводит большие суммы на частный счет, будет предъявлено много вопросов. В качестве физлица тоже используются неблагонадежные граждане наряду с утраченными либо украденными паспортами.как обналичить деньги

Стоимость услуг


Разумеется, вывод денег через ИП происходит не бесплатно. Как правило, оплата может достигать пятнадцати процентов. Прежде, когда налоговые и правоохранительные органы не так яро боролись с мошенниками, за подобные услуги брали не больше восьми процентов. Но интересно отметить, что взятые денежные средства за обналичивание не дают каких-либо гарантий защиты от правоохранительной службы.

Ответственность и последствия

В законодательных актах не существует такого понятия, как «обналичка». Но это вовсе не означает, что отсутствует ответственность за подобные деяния. Так, мошеннику могут предъявить ряд других обвинений:

  • За неуплату налогов.
  • Сокрытие доходов, подлежащих налогообложению.
  • За подделку документов.
  • Мошеннические действия в области хозяйственной деятельности.
  • За отмывание денег.

ип документы

Стоимость услуг


Разумеется, вывод денег через ИП происходит не бесплатно. Как правило, оплата может достигать пятнадцати процентов. Прежде, когда налоговые и правоохранительные органы не так яро боролись с мошенниками, за подобные услуги брали не больше восьми процентов. Но интересно отметить, что взятые денежные средства за обналичивание не дают каких-либо гарантий защиты от правоохранительной службы.

Ответственность и последствия

В законодательных актах не существует такого понятия, как «обналичка». Но это вовсе не означает, что отсутствует ответственность за подобные деяния. Так, мошеннику могут предъявить ряд других обвинений:

  • За неуплату налогов.
  • Сокрытие доходов, подлежащих налогообложению.
  • За подделку документов.
  • Мошеннические действия в области хозяйственной деятельности.
  • За отмывание денег.

ип документы По каждому из этих пунктов мошеннику грозит немалое наказание. По этой причине любой гражданин, рассматривающий те или иные варианты, как обналичить деньги, должен взвесить за и против. Кроме того, ему надо выбрать, что для него важнее: свобода или быстрые деньги.

Как могут выявить мошенничество?

У налоговых и правоохранительных служб в арсенале имеется масса наработок, направленных на выявление мошенничества, включая любые тонкости процедур по выводу денег через ИП. С девяностых годов прошло достаточно много времени, за которое было выявлено не одно подобное предприятие. К основным действиям контролирующих органов можно отнести следующие:


  • Изучение истории операций, выполненных по расчетному счету предпринимателя. Банальная выписка из банка даст возможность выяснить, для каких целей, а кроме того, от кого поступали деньги.
  • Может быть осуществлена проверка документов ИП непосредственно на месте.

Случается, что лицо попадает в поле зрения налоговых органов. К большому сожалению, последствия вывода денег через ИП не заставят себя ждать. За передвижением средств, как правило, проводится регулярное наблюдение, правда, подобная мера зачастую используется для выявления фактов выдачи неофициальной заработной платы.обналичивание денежных средств через ип

Законный метод вывода денежных средств

В последнее время используется метод, не являющийся приемом обналичивания денег посредством ИП, но все же позволяющий сэкономить на уплате налогов. В этой ситуации учредителя предприятия регистрируют в роли индивидуального предпринимателя, который берет на себя управление компанией. Для того чтобы вывод денег из ООО через ИП сработал, индивидуальный предприниматель и предприятие должны быть на упрощенной системе по налогообложению со ставкой на уровне шести процентов. Таким образом, удается сэкономить на страховых взносах. Разумеется, предпринимателю придется заплатить налоги за себя, но они составят меньше, чем тридцать процентов от заработной платы.


На законодательном уровне можно снижать налоги любыми способами, которые являются законными, но, как правило, подобная схема смущает сотрудников налоговых органов, которые всегда пытаются доказать факт подмены трудовых отношений на гражданско-правовые.

Другие законные приемы обналичивания

На самом деле приемов вывода денег через ИП законным способом довольно много. Сотрудничество с индивидуальным предпринимателем имеет много преимуществ, давая возможность выводить на законных основаниях средства из оборота собственной организации.

Прежде всего нужно выбрать несколько партнеров из числа ИП. В качестве таковых могут подойти непосредственно сами учредители либо доверенные лица. Требования к законному оформлению обналичивания денег следующие:

  • Деловая и конкретная цель предстоящей операции.
  • Экономическое обоснование запланированных расходов.
  • Документальное подтверждение совершаемой сделки.
  • Отсутствие взаимной связи между участниками денежной операции.

вывод денег из ооо через ип

Законный метод вывода денежных средств

В последнее время используется метод, не являющийся приемом обналичивания денег посредством ИП, но все же позволяющий сэкономить на уплате налогов. В этой ситуации учредителя предприятия регистрируют в роли индивидуального предпринимателя, который берет на себя управление компанией. Для того чтобы вывод денег из ООО через ИП сработал, индивидуальный предприниматель и предприятие должны быть на упрощенной системе по налогообложению со ставкой на уровне шести процентов. Таким образом, удается сэкономить на страховых взносах. Разумеется, предпринимателю придется заплатить налоги за себя, но они составят меньше, чем тридцать процентов от заработной платы.


На законодательном уровне можно снижать налоги любыми способами, которые являются законными, но, как правило, подобная схема смущает сотрудников налоговых органов, которые всегда пытаются доказать факт подмены трудовых отношений на гражданско-правовые.

Другие законные приемы обналичивания

На самом деле приемов вывода денег через ИП законным способом довольно много. Сотрудничество с индивидуальным предпринимателем имеет много преимуществ, давая возможность выводить на законных основаниях средства из оборота собственной организации.

Прежде всего нужно выбрать несколько партнеров из числа ИП. В качестве таковых могут подойти непосредственно сами учредители либо доверенные лица. Требования к законному оформлению обналичивания денег следующие:

  • Деловая и конкретная цель предстоящей операции.
  • Экономическое обоснование запланированных расходов.
  • Документальное подтверждение совершаемой сделки.
  • Отсутствие взаимной связи между участниками денежной операции.

вывод денег из ооо через ип Кроме того, ИП должно проводить настоящую хозяйственную деятельность. Это могут быть, например, посреднические услуги либо розничная торговля, также могут проводиться сделки в области аренды, кредитования и так далее. В зависимости от типа той или иной деятельности подбирают и наиболее подходящую систему по налогообложению.

Помимо всего прочего можно даже выполнять схему обналичивания через ИП с НДС, но при этом используют организации со специальными режимами. Налоги в такой ситуации небольшие, но необходимо учитывать, что каждый режим обладает определенными ограничениями по размеру годовой выручки.

Самым простым способом является получение наличных средств в качестве выручки, но в банк они сдаются только в частичном порядке. Наличные средства могут быть использованы для расчетов с физлицами, правда, имеется одно ограничение, которое заключается в том, что один договор не может превышать ста тысяч рублей.

Однако это правило довольно просто обойти, если раздробить крупную сделку на мелкие. Интересно, что, даже если появится подозрение либо выявят факт дробления сделки, за подобное нарушение предусмотрен небольшой штраф, который не будет превышать пяти тысяч рублей. А если факт дробления будет доказан только спустя полгода, то никаких санкций и вовсе не наложат.

Другой способ


Другим способом служит сдача не всей выручки в банк при ведении кассовых операций. К тому же в такой ситуации индивидуальный предприниматель имеет право самостоятельно определять для себя лимит кассового остатка. Предприниматель может изъять наличные средства из собственной кассы для своих нужд. Нет необходимости в оформлении всех расходных и приходных операций документально. Непосредственно выручка из кассы может быть изъята предпринимателем в полном объеме, без каких-либо ограничений по размеру.

Находясь на упрощенной либо общей системе по налогообложению, необходимо иметь в виду, что затраты предпринимательства должны быть оправданы выбранным типом деятельности, то есть если лицо занимается выпуском полиграфической продукции, то закупки на огромные суммы денег краски для пола будет трудно оправдать.

Вне зависимости от приемов обналичивания денег через индивидуальное предпринимательство рекомендуется всегда иметь на руках документальное подтверждение сделок и как можно меньше сотрудничать с ИП, подпадающими под определение «массовых».вывод денег через ип последствия

Карточные счета и чеки

В схемах по обналичиванию средств через ИП могут фигурировать и чеки, которые предъявляются банковскому учреждению, с пометкой «на нужды предпринимателю». Но снятие денег не будет бесплатным. Как правило, кредитно-финансовое учреждение зарабатывает на подобных операциях не меньше одного процента от суммы.


Правда, в том случае, если с банком имеются длительные отношения, то комиссия будет минимальной. Но существует огромный риск того, что в случае частого списания средств данным способом банковская структура может приостанавливать выплаты до момента, пока предприниматель не представит отчет о тратах по предыдущим чекам. Это банковское право закреплено федеральным законом № 115.

В банке также можно заказать корпоративные карты. С такой карты можно снимать средства в обыкновенном банкомате. Правда, за эту операцию часто списывается комиссия, равная той, которая взимается при снятии по чеку.

Личная кредитка

Имеется возможность открыть карту на имя физлица, а не ИП, чтобы в дальнейшем выводить на нее деньги. Но подобную карту будет лучше открывать в других банковских учреждениях, а не в том, в котором был заведен счет индивидуального предпринимателя.

В рамках перевода денег на личный карточный счет в назначении выполняемого платежа указывают «на расходы предпринимателю» либо «на изъятие денежных средств из кассы».

Вывод денег — отзывы

Те, кто сталкивался с такой ситуацией, отзываются о ней чаще негативно. Очень много подводных камней. Можно нажить себе большие неприятности, вплоть до проблем с законом.

Важно понимать, что в ситуациях, когда индивидуальный предприниматель выступает одновременно еще и заказчиком, то никаких проблем нет. Но если же ИП является номинальным лицом, то денежные средства каким-то образом необходимо передать заказчику обналички. Самым доступным способом в данном случае является договор дарения, который можно заключить в устной либо письменной форме.

businessman.ru


Зачем необходимо обналичивание?

Срок за обналичивание денег

Коммерческие и некоммерческие организации используют безналичную форму расчётов между собой. Однако это не означает, что существует возможность свободного снятия денежных средств.

Государственные органы и банки следят за тем, чтоб доходы от деятельности юридических лиц не выводились в бесконтрольный оборот.

Финансовая организация выступает не только в качестве хранителя капитала, но и является распорядителем денег предприятий.

Следует отметить, что существуют определённые категории расходов, которые могут или в некоторых случаях должны быть погашены именно наличными средствами:

  • выплата заработной платы;
  • командировочные расходы;
  • выплата дивидендов учредителям (ООО) или акционерам (АО, ПАО, НАО), в зависимости от организационно-правовой формы предприятия;
  • заключение договора займа с сотрудником, когда займодавец – юридическое лицо;
  • покрытие расходов, которые были произведены в интересах фирмы, но без использования банковского счёта.Срок за обналичивание денег

Таким образом, можно всё-таки получить некий уход от бдительного взора банка. Для того чтобы обналичивание было произведено необходимо доказать, что оно находится в рамках законного поля и не превышает установленных лимитов.

Единоличный учредитель может запросить деньги у банка (подать заявку), но получить их в полном объёме вряд ли получится.

Почему обнал так популярен?

Незаконное обналичивание различных денежных средств носит сегодня стихийный характер. Ещё несколько лет назад руководители крупных организаций стремились увести от налогообложения капиталы посредством переводов в офшорные банки, сведения о которых не подлежали разглашению.

Сегодня таких манипуляций никто не производит, но цель по укрытию доходов от перехода их части в казну государства в виде налогов и сборов.

Популярность обнала также обусловлена некоторыми особенностями такой операции:

  • передавать крупные суммы для подкупа чиновников с целью получения выгоды от незаконного сотрудничества с представителем власти;
  • использовать деньги для совершения преступлений, в особенности когда они не сопряжены с составами нарушения закона в финансовом поле (создание преступных сообществ, торговля запрещёнными средствами и прочее);
  • финансирование терроризма или другой преступной деятельности.Срок за обналичивание денег

Вышеназванные преступления являются наиболее тяжкими, так как несут особую негативную нагрузку на общество, угрожая стабильности его развития и мирного сосуществования.

Всё же главные цели, которые мотивируют учредителей компаний скрывать часть доходов – высокие налоговые ставки и большой размер обязательных выплат.

Эти действия носят массовый характер.

Есть ли законные методы обналичивания?

Законных методов всего пять и каждый из них имеет свои особенности. Следует вкратце рассмотреть каждый:

  1. Оплата труда сотрудников. Законодательством не запрещено использовать кассу для выдачи положенной заработной платы, премий или отпускных. Для этого в рамках бухгалтерского учёта используются специализированные бланки строгой отчётности, которые тщательно проверяются любыми контролирующими организациями. Работники должны поставить свою подпись за полученные денежные средства, а сама сумма не может иметь двойственное толкование (например, при написании цифрами и прописью).
  2. Выплата командировочных. Эта статья расходов сопряжена определёнными нюансами. Так, предприятие может оплатить со счёта билеты для проезда к месту командирования, произвести платёж за проживание. Но не может предусмотреть точную сумму, которая будет потрачена на питание, как пример, или на перемещение от места проживания до места назначения командировки. По окончании служебной поездки часть суммы должна быть подтверждена чеками, но всё же остаётся какой-то процент, который подтвердить не удастся (эти деньги называются суточными).
  3. Распределение процента прибыли между учредителями или акционерами является основой деятельности коммерческого юридического лица. Здесь играет роль величина уставного капитала, пропорциональное соотношение в его участии всех учредителей (акционеров). Нормативно закреплено правило, что распределение чистой прибыли не должно происходить чаще одного раза в три месяца. Максимальный расчётный период – 1 календарный год. Такие выплаты также должны быть документарно подтверждены.Срок за обналичивание денег
  4. Покрытие расходов. В течение месяца по поручению руководства, одним из сотрудников могут быть куплены какие-либо предметы. Денежные средства должны быть возвращены ему, так как эти вещи используются для нужд компании или поставлены на баланс. Это могут быть, в частности, материальные ценности. Приобретение должно быть подтверждено чеками или иными платёжными документами.
  5. Выдача займа сотруднику или иному физическому лицу. В таком случае должно быть письменно составлено соглашение по всем правилам гражданского законодательства. Указаны способы погашения задолженности, которые также могут быть предусмотрены возвратом наличными денежными средствами или недоплатой части заработной платы. Этот договор также направляется в банк для проверки его законности. Если будет усмотрен сговор, то финансовая организация откажет в выдаче денег.

Таким образом, законные методы обналичивания денежных средств должны иметь подтверждение и финансовое обоснование.

Сокрытие таким образом доходов невозможно, если не существует сговора между сторонами перераспределения прибыли.

Однако стоит обратиться к тому факту, что даже при компании не единственные субъекты подобных преступлений. Граждане, которые получают от государства какие-либо субсидии или дотации стремятся использовать их по своему усмотрению без соблюдения целевого характера денежных средств. В этом им помогают как индивидуальные предприниматели, так и коммерческие предприятия.

Как работает схема?

Отдельно стоит обратить внимание на замену маткапитала деньгами и расходом его отличные от законных методы (неподконтрольные). В данном случае сертификат заменяется на денежный эквивалент, за удержанием комиссии посредника. По документам осуществляется проводка нормальной процедуры. Владелец сертификата отчитывается за ее реализацию, а компании, которая сопровождала сделку выдаются денежные средства. Пенсионный фонд старается отслеживать все операции, связанные с денежными средствами, предназначенными для выдачи материнского капитала.Срок за обналичивание денег

Такие же схемы обналичивания присутствуют в любой сфере социального обеспечения или назначения дополнительных мер поддержки граждан. Статьи за обналичивание денег заключены в одном разделе Уголовного кодекса Российской Федерации, который отвечает за денежные махинации.

Обязательные атрибуты любой схемы обналичивания представлены:

  • наличие посредника, который выдаёт отчётные документы и затем получает денежные средства от контролирующих органов;
  • большое количество документов, которое может как запутать следы притворной и нелегальной сделки, так и полностью снять сомнения с вопроса о надлежащем способе обналичивания.

Уголовную ответственность за обналичивание денежных средств могут применить только в том случае, если будет доказано, что преступление носило умышленный характер.

Займы и выдача наличности под отчёт

Предполагается, что если деньги даются в заём или под отчёт, то должны иметься следы, которые помогут отследить момент возникновения обязательств и до момента возврата средств или подготовки отчёта с подтверждением финансовой части. Налоговое законодательство даёт полное право не учитывать деньги, потраченные таким путём при расчёте налоговой ставки за определённый период.Срок за обналичивание денег

Возвратные деньги впоследствии должны быть восприняты в качестве доходов. Случается, что работник лишается возможности отдавать заёмные средства (потеря трудоспособности вне зависимости от протяжённости).

В такие моменты оплатить налог обязан именно заёмщик, так как денежные средства приравниваются к доходу.

Правила оформления обналиченных средств подобным способом предусматривают:

  1. Оформление договора займа или распоряжения о выдачи средств под отчёт.
  2. Бухгалтерские проводки по погашению задолженностей или составленного отчётного документа.
  3. Отчёт на полученные деньги должен быть составлен с приложением чеков или иных платёжных документов. Недопустимо в отчёте указывать какие-либо суммы, подтвердить которые невозможно.

Условно такой вид обналичивания денежных средств является самым безопасным, с точки зрения законности. Оспорить действия сторон, привлечённых к обналу крайне сложно. Договор займа – гражданско-правовой договор, а отчётные документы составляются на специальных бланках.

Сложность доказывания, что обналичивание денег статья уголовного законодательства имеет соответствующий состав.

Как оформляется обнал?

Оформление обнала проводится с помощью бухгалтерских документов, то есть с использованием расходных кассовых ордеров. Не всегда обналичивание предполагает выдачу денег на руки. В некоторых случаях средства переводятся на карточку физ.лицу, которое может без ограничений производить снятие в банкоматах или отделениях финансовой организации.Срок за обналичивание денег

Абсолютно не важно внутри ли одной финансовой организации производятся проводки или средства выводятся на баланс чужого счёта в другом банке.

Статья за обналичивание денежных средств будет применена, если:

  • не соблюдён порядок проводки и официального обнала;
  • изначально применена незаконная схема перевода средств с целью снятия наличных.

Обязательно должно быть соблюдено правило о создании внутренних локальных актов на предприятии, которые бы регламентировали порядок увода денежных средств от налогообложения. Этот порядок утверждается руководителем приказом или собранием учредителей посредством принятия решения. Подобное положение или документ с иным наименованием должен содержать алгоритм действий всех участников схемы обналичивания.

Какая еще разновидность данной схемы существует?

Существует схема, в которую привлекается посредник, производящий отслеживание законности бухгалтерских проводок.

Банки нередко становятся участниками преступных схем, имея непосредственное отношение к оформлению поддельных или несоответствующих действительности документов.

Подобная схема предполагает следующие действия:Срок за обналичивание денег

  1. Человек оформляет крупный кредит и берёт поручителем юридическое лицо.
  2. Невозможность выплаты делает обязательным истребование средств от поручителя.
  3. Денежные средства вместе с пеней и процентами возвращаются в банк.
  4. Третье лицо передаёт аналогичную сумму, удерживая комиссионные.

В качестве человека, участвующего в кредитном договоре, зачастую выступает гражданин, который никогда не имел взаимоотношений с организацией и не знает, что на его имя оформлена крупная ссуда.

Зачастую имеющаяся задолженность перед фирмой, списывается как недополученный доход.

Эта схема действует только когда речь идёт о больших денежных суммах и предполагает единичный случай её использования. Она представляет собой колоссальный риск для обеих сторон (юридическое лицо – банк).

Именно из-за подобных махинаций Банк России ведёт массовую чистку среди финансовых организаций, прекращая действия их лицензий.

Следует уделить несколько слов о набирающей популярность криптовалюте. Некоторые организации выводят деньги на накопительные счета и получают доход, другие (прогрессивные) ищут пассивного дохода от особых объектов, которые сегодня носят название Биткоин.

Уникальность этой валюты заключается в том, что

Обналичивание денежных средств (статья УК РФ) с использованием гражданско-правового договора

Ранее (до внесения в Трудовой кодекс изменений) часто использовались гражданско-правовые договоры при найме сотрудников. Это было возможным и привлекательным, поскольку не существовала процедура по уплате тех же налоговых ставок и пополнения тех же фондов, если бы речь шла об обычных работниках.Срок за обналичивание денег

Назначались повышенные суммы оплаты оказания услуг физическими лицами, в связи с чем присутствовало не только уголовно наказуемое деяние, но и нарушение трудовых прав граждан.

Отличие гражданско-правового от трудового договора предполагает:

  • отсутствие тесной взаимосвязи сотрудника с работодателем;
  • отсутствие понятия трудовой дисциплины;
  • обязательное составление акта выполненных работ по результатам каждого отработанного месяца.

Сегодня найти подобную схему сложно, законодательно урегулированы вопросы о любых видах гражданско-правовых сделок, которые могут быть использованы в качестве махинации для обналички денежных средств.

Таким образом, обналичивать доходы через гражданско-правовые договоры законно нельзя. Незаконный обнал предполагает заключение фиктивных сделок по различным видам деятельности и деньги просто утекают с одного расчётного счёта на другой. Услуга не осуществляется, а средства выводятся уже получившей их стороной.

Перевод физическому лицу по сговору

Обналичивание денежных средств по различным статьям УК РФ предполагает, что деньги передаются не за счёт каких-либо действий, а на основании оформления сделки.Срок за обналичивание денег

Схема такова:

  1. Физическое лицо предполагает продать какую-либо вещь организации. Это может быть как движимое, так и недвижимое имущество.
  2. Оформляется предварительный договор, по которому производится платёж фирмы.
  3. Далее стороны по обоюдному согласию или по инициативе гражданина расторгается, и оформляется запрос на возврат суммы, обозначенной в договоре.

По истечении трёх лет без подачи искового заявления в суд, предприятие теряет право требования долга.

Никто не может заставить подать иск в суд, а, например, за незаконное обналичивание денежных средств статья будет переквалифицирована на 179 (принуждение к совершению сделки), что не является действительным и уводит в сторону вопрос обналички.

Для чего используются незаконные схемы обналичивания?

На практике существует мнение, что обналичивание всегда сопровождается легализацией (отмыванием) доходов. Это совсем не так. Весьма добросовестные фирмы желают уменьшить «прессинг» государства на доходную часть и вывести некоторые средства в собственное пользование простым способом.Срок за обналичивание денег

Следует обратить внимание, что обналичивание может быть связано со лжепредпринимательством или мошенничеством и необязательно иметь в качестве конечной цели увод денег от налогового бремени.

Поэтому при квалификации преступления, если оно обнаружено, следователи изучают:

  • все существенные признаки состава противоправного деяния;
  • особенное внимание уделяется факультативным признакам;
  • субъектов, которые действовали в единой финансовой цепочки;
  • какие сопутствующие преступления были совершены.

Таким образом, незаконные схемы могут быть только «ширмой» для других более сложных преступлений, которые несут серьёзную угрозу общества.

Обналичивание через посредников

Посреднические услуги можно встретить и в этой преступной деятельности. Описывать схемы не представляется целесообразным, так как их разновидностей великое множество.

Следует знать основные признаки обнала через посредников:Срок за обналичивание денег

  1. Количество посредников может исчисляться десятками.
  2. Эта деятельность оплачивается в процентном соотношении от передаваемой суммы.
  3. Человек непосредственно передающий «шуршащие купюры» руководителю фирмы, может не подозревать что за объект у него в руках и что действия его могут носить преступный характер.

Посредники пользуются огромным спросом у тех, кто организовывает схемы вывода денег незаконно.

Однако в ходе судебного заседания может быть неправомерное обналичивание денежных средств статья установлен другой круг участников, о которых было неизвестно в момент передачи средств.

Как обналичивают деньги фирмы-однодневки?

Сегодня реализована возможность проверки контрагентов (то есть других организаций, которые привлекаются к обналичиванию). Можно увидеть сколько компаний были зарегистрированы на одного человека и как эффективно они работают (исчисляет средства в бюджет и фонды).Срок за обналичивание денег

Такие фирмы по роду деятельности могут быть представлены в любой организационно-правовой форме или сопряжены (иметь в качестве одного вида деятельности) выдача микрофинансовых займов.

Схема предельно проста:

  • по поддельным документам или персональным данным, пользование которых запрещено, оформляются зарплатные проекты в банке (могут быть даже совершены фото держателя зарплатной карты);
  • основная фирма переводит за мнимую услугу деньги и ждёт, когда деньги будут выведены через банковские карты;
  • производится передача налички с удержанием процента за посредничество.

Таких фирм открывается множество, некоторые из них перебрасывают денег между собой, чтоб запутать следы.

Может ли банк оказаться в доле?

Сегодня таких банков становится всё меньше и меньше. Ежемесячно Центробанк публикует списки тех участников финансового рынка, которые могут участвовать подобным образом.

Безусловно, вероятность такая существует. Некоторые банки были специально учреждены для обналичивания денег.

В этом случае они могут выступать и как конечное звено преступной схемы, и быть при этом посредником по оформлению обнала.

Как определить границу того, что банк участвует в преступных махинациях:

  1. У такой финансовой организации нет банковских продуктов по вкладам или они крайне невыгодны.
  2. Кредитные проекты не развиваются или не имеют клиентской привлекательности из-за небольшого количества.

Следует обратить внимание на ответственность банков. Помимо лишения лицензии (получение которой весьма затруднительно) реальные сроки и штрафы грозят руководителю или будет наказываться материально ответственному лицу, которое может быть идентифицировано по результатам расследования преступления.

Можно сделать вывод, что куда бы ни глянул потенциальный преступник по ряду финансовых организаций, везде существует благоприятная среда. Рубеж по увеличению обнала государство старается переломить не только по отношению к ужесточению наказания, но и в части совершенствования нормативно-правового регулирования определённых вопросов.

ugolovnoe.com

Какие могут быть схемы

Через ИП или ООО можно обналичить деньги следующими способами:

  1. Регистрация фирмы на подставное лицо и использование счетов компании для перевода и снятия денег. После завершения сделки фирма ликвидируется. Как правило, такие компании не осуществляют никакой реальной деятельности.
  2. Использование банков, которые в коммерческой системе используют теневые сделки.
  3. Банковский перевод денег частным лицам, которые впоследствии снимают их с личных счетов.
  4. Использование при оформлении организационных документов фирмы украденных паспортов или добытых другим способом. Таким образом, уголовная ответственность полностью ложится на плечи человека, чей паспорт используется. Мошенники же получают свои деньги и скрываются.
  5. Получение средств материнского капитала путем совершения фиктивной сделки через подставную фирму.

Читайте также:Как правильно ИП снять деньги с расчетного счета

Чем грозит незаконное обналичивание денег через ИП или ООО

Отмывание денежных средств строго карается по законам Российской Федерации. Государство регулирует данную область и стремится защитить законопослушных граждан. В последнее время в прессе часто можно встретить информацию о том, что Центробанк лишает лицензии банки, которые участвуют в обнальных схемах. Лица создающие фирмы-однодневки и весь их руководящий состав несут всю ответственность по строгости закона.

незаконное обналичивание денегВ русском уголовном законодательстве не существует статьи, которая подразумевает ответственность конкретно за незаконное обналичивание денег. Ответственность в зависимости от схемы обналички прописана в целом ряде статей. А именно:

  1. При схеме, когда обналичка предполагает избежать уплаты налогов, ответственность физического лица указана в статье 198 УК РФ, для юридического – ст. 199 УК РФ. Физическому лицу грозит штраф до 300 тыс. рублей или лишение свободы сроком до 1 года. Организации придется платить штраф до 500 тыс. рублей руководящему составу грозит срок до 5 лет, часто с запрещением в будущем занимать определенные должности.
  2. Если выявлен факт пособничества одного лица в укрытии средств, которые по законодательству должны облагаться налогами, то данное неправомерное деяние подпадает под ст. 199 п. 2.
  3. В случае выявления факта подделки различных документов, действует ст. 327. В соответствии с данной статьей мошенникам грозит ограничение свободы сроком до двух лет.
  4. При незаконном предпринимательстве – ст. 171. Ведение деятельности ИП путями противоречащими законам страны грозит сроком до 6 месяцев.
  5. За лжепредпринимательство – ст. 173. Руководители компании однодневки несут ответственность вплоть до лишения свободы сроком до 7 лет.
  6. Отмывание денег регулируется сразу несколькими статьями 174 и 174.1. За данное деяние мошенникам грозит крупный штраф от 120 тыс. рублей в крайнем случае лишение свободы сроком от 4 до 15 лет. Наказание зависит от тяжести проступка, а именно от того, является ли подсудимый собственником денежных средств, которые были получены незаконным путем.

Исходя из вышесказанного видно, что при попытке незаконного обналичивания денежных средств факт любого мошеннического действия подпадает под уголовную ответственность. При создании ИП или ООО не стоит рассчитывать, что физлицо избежит ответственности. Нелегальный способ очень легко провернуть.

Само по себе обналичивание не носит криминального характера, однако оно сопровождается чаще скрыванием денежных средств, их выводят с целью спрятать от государственных служб. В таком случае ответственность может подпадать сразу под несколько статей.

Любое физическое лицо, которое участвовало в незаконном деянии, несет ответственность по статье об уклонении от уплаты налогов за доход от действий и от всей суммы, находящейся на личном счету человека. Кроме того, действия могут квалифицировать как пособничество в мошенничестве связанных с налогообложением.

Обязанность государства регулировать отношения между участниками рынка приводит к тому, что все процессы значительно усложняются для законопослушных деятелей.

Самостоятельно человек не всегда может провернуть тяжелую финансовую схему, поэтому нередко целую группу, занятую в незаконной деятельности, судят как организованную преступную группу.

Куда сообщить

  1. В отдел полиции.
  2. В прокуратуру. Обращение в данный орган необходимо, особенно при бездействии полицейских.
  3. В ОЭБ необходимо написать заявление об экономическом преступлении.
  4. В приемные депутатов или в общественные организации.

sovetip.ru

Суть процесса

Однокоренные слова «обналичивание» и «обналичка» употребляются, как правило, в несколько разных значениях. Под обналичиванием понимают вполне законное снятие денег с безналичных счетов, а также перевод в денежный эквивалент ценных бумаг. Незаконные действия по получению наличных средств со счетов принято называть обналичкой или обналом. Однако грань между данными явлениями достаточно тонкая.

Главной целью обнала является уход от налогов. Именно в этом и состоит незаконность таких действий. Кроме того, в некоторых случаях незаконное обналичивание происходит, когда представленные на счете деньги имеют четкое целевое назначение, а злоумышленники намереваются использовать их по-другому.

Популярные схемы

обналичивание денежных средств через ип наказаниеИтак, каким же образом, и в каких случаях осуществляется обналичка? Существует несколько основных схем обналичивания денег через ИП и ООО, а также другими методами:

  • Использование фирмы-однодневки. Суть схемы в следующем. Компания переводит деньги на счет фирмы, оказавшей ей якобы какие-то услуги. Затем средства снимаются, а фирма ликвидируется или попросту бросается. Регистрируются такие фирмы, как правило, на людей, введенных в заблуждение или имеющих алкогольную, наркотическую зависимость;
  • Привлечение банка. Нередко в процедуре обналички денег задействованы недобросовестные коммерческие банки;
  • Перевод денег на вклады физлиц. Человек открывает счет в банке, а компания переводит на него необходимую сумму, после чего хозяин вклада деньги снимает;
  • Через фирмы, оформленные по подложным паспортам. Нередко фирмы-однодневки оформляются на формальное лицо, при помощи найденного или украденного паспорта. Мошенники получают наличные деньги, а ответственность за неоплаченные налоги несет человек, паспорт которого был использован;
  • Использование средств маткапитала. Чтобы вывести деньги, выданные в безналичном виде на счет пенсионного фонда в рамках программы «Материнский капитал», мошенники прибегают к проведению фиктивных сделок купли-продажи.

Два способа мы рассмотрим более подробно. И начнем мы с обналичивания (обналички) через ИП, поговорим о рисках такого мероприятия.

О том, чего стоит остерегаться, обналичивая деньги через фирмы, расскажет следующее видео:

Через ИП

Суть обналичивания средств через ИП состоит в следующем. Компания, желающая вывести в обход налогов какую-то сумму, заключает с индивидуальным предпринимателем договор об оплате предоставленных последним товаров или услуг.

Сумма, разумеется, указывается большая, а товары и услуги по факту вообще могут не предоставляться. Мошенники стараются выбрать такой тип товара, покупку которого сложно отследить.

Довольно сложно оценить объективно и стоимость некоторых услуг (ремонт, аренда и пр.). После перевода средств ИП снимает их со счета как полученный доход, отдает нужную сумму заказчику, а себе оставляет оговоренный процент.

Более подробно о схемах обнала денег через ИП расказывает специалист в видеосюжете ниже:

Со счета ООО

Оплата всех операций между предприятиями, согласно 286 статье ГК, проводится по безналичному расчету. С Гражданским кодексом, конечно же, спорить бессмысленно, поэтому для обналичивания денег приходится искать достаточно вескую причину. В бухгалтерской практике существует несколько случаев, в которых обнал выглядит вполне законно:

  • Выплата дивидендов. По закону, учредители вправе раз в квартал получать дивиденды от чистой прибыли. Однако при такой выплате удерживается 9% налог. Если налог не отчисляется, либо дивиденды назначаются учредителям сильно часто, обналичивание превращается в обнал;
  • Списание на хозяйственные расходы. Небольшую часть средств со счета можно списать. Однако все расходы должны быть обозначены в оправдательных документах и соответствовать установленным законом нормам. Деньги на хозяйственные нужды снимаются, после чего производится оплата услуг. Получается, что обналичить средства таким способом не получится без вложения в фирму;
  • Оформление займа. Чтобы получить наличные, можно выдать их в долг одному из учредителей. А поскольку срок назначает сама организация, он может составлять хоть полвека. Однако, как ни крути, возвращать деньги все же придется.

Несмотря на то, что приведенные способы вывода средств в целом являются законными, малейшее нарушение в их реализации может закончиться плачевно.

Про наказание и ответственность ИП и ООО за обналичивание денежных средств (обналичку денег) читайте далее.

Более подробно об обналичке денег с расчетного счета ООО расскажет юрист в следующем видео:

ugolovka.com

Суть

Слово «обналичивание» употребляется обычно в нескольких значениях. Под ним понимается как законное снятие средств со счета, так и перевод безналичных средств в наличные. Такое же название носят и незаконные операции по получению денег. Грань между этими понятиями очень тонкая. Суть противоправных сделок сводится к тому, чтобы уйти от уплаты налогов. В этом и заключается их незаконность.

обналичивание денежных средств через ип ответственность

Компания желает вывести какую-то сумму средств без уплаты налогов. Для этой цели она заключает с ИП договор на поставку товаров на условиях предоплаты. Указанная сумма включает комиссионное вознаграждение посредника. Товары вообще могут даже не предоставляться. В таких схемах используются позиции, которые сложно отследить (детальнее они будут рассмотрены далее). После перевода осуществляется обналичивание денежных средств через ИП. Налог в бюджет по таким сделкам не перечисляется. Полученная сумма отдается заказчику за вычетом оговоренного процента.

Конечно, обналичивание денежных средств через ИП (ЕНВД) путем их перечисления на корпоративную карту допускается. Но лимиты снятия очень маленькие. Поэтому приходится искать выходы из положения.

Статистика

В последние годы объем средств в теневом секторе увеличился. Только за первую половину 2014 года в МВД проходило 145 млрд руб., снятых со счетов незаконным образом и вывезенных за границу. Все это неуплаченные налоги, хищения и взятки. Доходы посредников за такие операции составляют 8 млрд рублей.

Схемы

Обналичивание денежных средств через ИП (УСН) легально, но с определенной долей риска может осуществляться на нескольких основаниях. Самые популярные схемы, в виде оплаты услуг, которые по факту никто не предоставлял, и приобретения товаров по завышенным ценам, уже были рассмотрены.

Закупка сельхозпродукции. Такие товары скоропортящиеся, их легко списать, а доказать их наличие или отсутствие по истечении срока годности очень тяжело. Похожая схема: предприниматель регистрируется в качестве главы фермерского хозяйства и осуществляет обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность за пользование услугами «специализированных контор» может быть очень высокая, поскольку имеется риск вовлечения в мошеннические операции.

обналичивание денежных средств через ип наказание

Компания желает вывести какую-то сумму средств без уплаты налогов. Для этой цели она заключает с ИП договор на поставку товаров на условиях предоплаты. Указанная сумма включает комиссионное вознаграждение посредника. Товары вообще могут даже не предоставляться. В таких схемах используются позиции, которые сложно отследить (детальнее они будут рассмотрены далее). После перевода осуществляется обналичивание денежных средств через ИП. Налог в бюджет по таким сделкам не перечисляется. Полученная сумма отдается заказчику за вычетом оговоренного процента.

Конечно, обналичивание денежных средств через ИП (ЕНВД) путем их перечисления на корпоративную карту допускается. Но лимиты снятия очень маленькие. Поэтому приходится искать выходы из положения.

Статистика

В последние годы объем средств в теневом секторе увеличился. Только за первую половину 2014 года в МВД проходило 145 млрд руб., снятых со счетов незаконным образом и вывезенных за границу. Все это неуплаченные налоги, хищения и взятки. Доходы посредников за такие операции составляют 8 млрд рублей.

Схемы

Обналичивание денежных средств через ИП (УСН) легально, но с определенной долей риска может осуществляться на нескольких основаниях. Самые популярные схемы, в виде оплаты услуг, которые по факту никто не предоставлял, и приобретения товаров по завышенным ценам, уже были рассмотрены.

Закупка сельхозпродукции. Такие товары скоропортящиеся, их легко списать, а доказать их наличие или отсутствие по истечении срока годности очень тяжело. Похожая схема: предприниматель регистрируется в качестве главы фермерского хозяйства и осуществляет обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность за пользование услугами «специализированных контор» может быть очень высокая, поскольку имеется риск вовлечения в мошеннические операции.

обналичивание денежных средств через ип наказание

Большие суммы также часто списывают под ремонт помещений. Доказать, что работы действительно проводились, очень тяжело. Еще один вариант — предоплата за услуги, срок исполнения которых отложен на 5-15 дней. По факту после завершения указанного срока обе стороны сделки уже могут быть ликвидированы.

Оплата неустойки по просроченному договору. В документе прописываются «жесткие санкции» за неисполнение обязательств. Сумма штрафов может составлять 100-200% от стоимости контракта. Такие условия специально не исполняются.

Альтернативные способы

Как еще осуществляется обналичивание денежных средств через ИП? Агентский договор страхования заключается в пользу третьего лица. В нем оговаривается случай, который обязательно произойдет, возмещение выплачивается одному из сотрудников, а затем распределяется по договоренности.

Оказание спонсорской помощи через благотворительный фонд. Все поступившие средства снимают со счета и выдают членам организации. Нематериальный товар (авторские права, ноу-хау или франшизы) оценить очень тяжело. Поэтому через лицензионные договоры «изобретателю» можно перечислять большие суммы. Чтобы не возникало проблем с проверяющими органами, нужно заранее подстраховаться и подготовить комплект документов, расчетов, чертежей и сертификатов.

обналичивание денежных средств через ип усн

Обналичивание денежных средств через ИП: проблемы и решения

Ужесточение государственных ограничений по снятию средств со счета стали предпосылками для появления занимающихся обналичиванием контор, которые предлагают клиентам большой спектр услуг: от ведения счетов до легализации доходов за рубежом. Расценки во многом зависят от суммы и пожеланий. За наличные крупные оптовики могут запросить порядка 0,9 % от суммы. Операция по зачислению денег на счет будет стоить дороже. Чем меньше сумма, тем больше комиссия. Поставщиками средств обычно являются трастовые и транспортные компании с большим объемом наличных.

Чаще всего юридическое лицо переводит средства на фирму-однодневку. Под видом издержек эта сумма выводится из налогооблагаемой базы. Затем средства с расчетного счета перебрасывают на лицевые и снимают через пластиковые карты в банкомате. Эту операцию также проводят специально обученные люди. Завершающий этап – передать деньги заказчику.

обналичивание денежных средств через ип налог

Обналичивание денежных средств через ИП: наказание

В зависимости от специфики конкретной сделки могут быть нарушены такие статьи УК:

  • уклонение от выплаты налогов – ст. 198 (физ. лица), ст. 199 (предприниматели);
  • пособничество в сокрытии доходов – ст. 199.2;
  • подделка документов – ст. 327;
  • незаконное предпринимательство – ст. 171;
  • отмывание денег – ст. 174.

Очень опасно осуществлять в крупных размерах обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность по некоторым статьям заключается в лишении свободы на несколько лет. Но не всегда применяется самая жесткая мера наказания.

Большая часть сделок расценивается как осуществление незаконных банковских операций, что является нарушением ст. 172 УК. Такие предприниматели ведут незаконные РКО, обслуживание расчетных счетов и инкассацию. На осуществление таких операций по закону «О банках и банковской деятельности» предусмотрена выдача лицензии.

обналичивание денежных средств через ип агентский договор

Обналичивание денежных средств через ИП: наказание

В зависимости от специфики конкретной сделки могут быть нарушены такие статьи УК:

  • уклонение от выплаты налогов – ст. 198 (физ. лица), ст. 199 (предприниматели);
  • пособничество в сокрытии доходов – ст. 199.2;
  • подделка документов – ст. 327;
  • незаконное предпринимательство – ст. 171;
  • отмывание денег – ст. 174.

Очень опасно осуществлять в крупных размерах обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность по некоторым статьям заключается в лишении свободы на несколько лет. Но не всегда применяется самая жесткая мера наказания.

Большая часть сделок расценивается как осуществление незаконных банковских операций, что является нарушением ст. 172 УК. Такие предприниматели ведут незаконные РКО, обслуживание расчетных счетов и инкассацию. На осуществление таких операций по закону «О банках и банковской деятельности» предусмотрена выдача лицензии.

обналичивание денежных средств через ип агентский договор

Уголовные дела возбуждаются, если имеет место сумма дохода в особо крупном размере (более полутора млн руб.). Такая ситуация возникает, если через фирму-однодневку проходит минимум 30 млн руб. Предусмотрено лишение свободы по данной статье. Но такая мера наказания редко используется. Обычно осужденные получают условные сроки.

Модернизация УК

В 2015 году была принята поправка к ст. 173 УК. Она предусматривает ужесточение меры наказания за незаконное обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность несут лица, которые регистрируют эти подставные фирмы или вынуждают совершать такие незаконные действия. Проблема в том, что доказать это сложно. Отдельно в ст. 159 УК сказано о хищении бюджетных средств. Уголовная ответственность за преступление небольшой тяжести заключается в лишении свободы сроком до 3 лет.

обналичивание денежных средств через ип енвд

Каналы отмывания денег

С целью «прокачки» средств преступники используют не только фирмы-однодневки, но и банки, системы денежных переводов. В Санкт-Петербурге в 2014 году группа из трех лиц проводила мошеннические операции по обналичиванию 60 млрд руб. Они открывали в банках счета на различных юридических лиц, получали на них денежные средства, а затем отправляли их физическим лицам через Почту России.

Банк заключает с юридическим лицом договор на обслуживание счета. Он может даже не знать о том, среди клиентов попадаются фирмы-однодневки. Говорить о причастности кредитного учреждения можно, если после обыска в банке будут обнаружены документы таких подставных контор и ключи от «клиент-банка». Но такие ситуации встречаются крайне редко. Чаще всего кредитное учреждение является инструментом, подтверждающим мошеннические действия для тех, кто занимается обналичиванием.

обналичивание денежных средств через ип проблемы и решения

Каналы отмывания денег

С целью «прокачки» средств преступники используют не только фирмы-однодневки, но и банки, системы денежных переводов. В Санкт-Петербурге в 2014 году группа из трех лиц проводила мошеннические операции по обналичиванию 60 млрд руб. Они открывали в банках счета на различных юридических лиц, получали на них денежные средства, а затем отправляли их физическим лицам через Почту России.

Банк заключает с юридическим лицом договор на обслуживание счета. Он может даже не знать о том, среди клиентов попадаются фирмы-однодневки. Говорить о причастности кредитного учреждения можно, если после обыска в банке будут обнаружены документы таких подставных контор и ключи от «клиент-банка». Но такие ситуации встречаются крайне редко. Чаще всего кредитное учреждение является инструментом, подтверждающим мошеннические действия для тех, кто занимается обналичиванием.

обналичивание денежных средств через ип проблемы и решения

Исключением из этого правила стал ЗАО «Мастер-банк». С 2007 года кредитное учреждение проходило по 14 уголовным делам, 6 из которых были связаны с обналичиванием. Когда накопился очень большой объем информации, стали проводить ее качественную оценку. Правоохранительные органы пришли с обыском в отделение банка и только тогда нашли доказательства.

Вывод

Искоренить обналичивание не получится, но можно попробовать загнать его в узкие рамки. Если действия регуляторов заставят нарушителей поднять ставки на 10% и более, то заниматься этим бизнесом станет невыгодно. Аналогичная ситуация произошла с рейдерством. Конфликтов о разделе корпоративного имущества всегда было много, но за последний год было возбуждено менее 200 уголовных дел.

fb.ru


Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector