Инвестиции в бизнес

Инвестиции в бизнес

Инвестиции в бизнес – это вложение капитала в чужой или собственный предпринимательский проект с целью получения прибыли. Грамотный подход и правильный выбор направления обеспечит инвестора пассивным доходом надолго. При этом необязательно вкладывать крупные активы, инвестирование в бизнес возможно при наличии небольших сумм. Стабильная прибыль, получаемая в форме дивидендов, обеспечит финансовую независимость и безбедное будущее.

Инвестиции в бизнес

Об инвестировании

Инвестирование имеет большой потенциал. Но человек, планирующий вложить собственные средства в развитие предпринимательского дела, должен осознавать, что данный вид деятельности не предполагает быстрого получения прибыли и молниеносного возвращения капитала. Поэтому на начальном этапе важно изучить перспективные направления и сделать правильный выбор.

Вложение капитала в бизнес осуществляется в двух основных формах:

  • кредитное инвестирование;
  • прямое вложение.

Привлечение к инвестированию банков или других финансовых организаций используется при кредитном инвестировании.

Для положительного решения инвестор должен предоставить гарантии эффективности и четкий бизнес-план. В большинстве случаев такие кредиты выдаются с привлечением залогового инструмента. При прямом инвестировании задействованы денежные средства частного инвестора или организации (инвестиционного фонда).

Куда можно вложить свободные активы:

  1. Собственное дело;
  2. Бизнес по франшизе;
  3. Доля в компании;
  4. Стартапы;
  5. Акции;
  6. Облигации;
  7. ПИФы;
  8. Хедж-фонды.

При вкладе средств в собственный бизнес следует рассчитывать на доход в долгосрочной перспективе. Для развития компании потребуется много времени, сил и упорного труда. Когда открыть свое дело одному сложно, можно стать собственником-инвестором, вложив деньги в долю. В таком случае учредителей может быть несколько.

Частный инвестор, вкладывающийся в новые проекты (стартапы), оценивает будущие перспективы по предоставленному бизнес-плану и документам. Покупка ценных бумаг организации автоматически включает инвестора в число собственников. При наличии акций компании появляется право на получение дивидендов, а также продавать и покупать их, пользуясь выгодой при подъеме курса ценных бумаг.


Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) предоставляет возможность покупки пая. О том, куда будут направлены вложения, организация решает самостоятельно. Инвестор вкладывает деньги и ждет отдачи, не прилагая при этом никаких усилий, всю работу за него делают специалисты фонда.

Хедж-фонды – инвестиционные фонды, ориентирующиеся на сложные торговые стратегии. В России не распространены из-за сложностей при регистрации данной формы. Аналогом хедж-фонда можно назвать ПИФы.

Приобретение облигаций связано с меньшими рисками. Собственник долговой ценной бумаги сможет получить ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Несмотря на кажущуюся простоту, каждый  способ инвестиций в бизнес имеет свои особенности и прибыльность.

какие бывают инвестиции

Классификация

Инвестиции в бизнес разделяются по нескольким признакам.

По праву собственности:

  • Собственное дело. Первоначальный капитал для начала самостоятельной коммерческой деятельности.
  • Чужой проект. Вложение активов в действующую компанию.

С учетом объема входной суммы:

  • Полное финансирование. Характерно для ведения собственного бизнеса или после выкупа чужого бизнес-проекта.
  • Частичное. Предполагает покупку доли организации.

По этапу инвестирования:

  • Вложение в новый проект. Инвестирование в стартапы таит в себе больше рисков.
  • Действующий бизнес. Активы внедряются в раскрученный проект, который успешно работает и приносит стабильный доход.

По форме прибыли:

  • Активный заработок. Частный инвестор дополнительно выполняет функцию директора.
  • Пассивный доход. Управление проводят наемные работники.

По виду:

  • Прямые. Инвестирование денежных средств в материальное производство интересующей компании для получения прибыли или ее управления.
  • Портфельные. Приобретение портфеля ценных бумаг (акции, облигации) для получения пассивного дохода, не вмешиваясь в управление предприятием.

На практике могут применяться не один, а несколько видов инвестиций в бизнес одновременно.

Так, если вложить средства в стартап прямым методом, получение прибыли будет в виде пассивного дохода.

Виды бизнеса

Личные сбережения инвестор вправе вложить в любой проект. Выбрать правильное направление – залог успеха в будущем. Оценивая объект для вложения капитала важно оценить доходность бизнеса, уровень его управления, перспективность бизнес-плана для начинающей компании. Хорошо, если это будет сфера деятельности, в которой будущий инвестор хорошо разбирается.

Выбор можно осуществлять по следующим направлениям:

  1. Поиск предпринимательского проекта через краудинвестинговые площадки;
  2. Стать бизнес-ангелом и обеспечивать финансовую поддержку компаниям на раннем этапе развития;
  3. Вложиться в венчурный бизнес – чаще научно-технический или технологический, которые причисляют к числу рискованных;
  4. Пассивное инвестирование с привлечением специалистов по подбору предпринимательского проекта;
  5. Через клубы инвесторов.

При этом следует понимать, что дать 100% гарантии об исключении риска не может никто, несмотря на то, насколько малорискованным не считалось бы направление деятельности фирмы или предприятия.

Существует несколько вариантов, которые чаще всего используют, как объект для инвестирования в бизнес.

о различии между бизнесами

Малое предпринимательство

Небольшие фирмы, которые не входят в объединения, — привлекательная сфера для будущих инвесторов. Маленькие компании ограничены по численности работников (максимально 100 человек) и по доходу от коммерческой деятельности (для малого предприятия – 800 миллионов рублей).

Возможны 3 способа вложения активов:

  • внедрение капитала в действующий бизнес для его дальнейшего развития и расширения;
  • инвестирование проектов на стадии открытия;
  • приобретение готового бизнеса.

Каждый из способов предоставляет хорошую возможность заработать. Наиболее популярными являются инвестиции в действующие успешные предприятия. Инвестору достаточно найти партнера, которому нужны сторонние вложения, и получать выгоду от продуктивного сотрудничества.

Популярные направления:

  1. Уничтожение и переработка отходов.
  2. Обучение компьютерной грамотности.
  3. Перевод текстов с иностранных сайтов.
  4. Тестирование и анализ бизнес-проектов.
что можно производить

Производство

Остановив выбор на предприятии, которое занимается изготовлением каких-либо товаров, необходимо оценить уровень производства, конкурентоспособность предприятия, скорость оборота товарных средств. Целесообразнее обращать внимание на производство, которое рассчитано на массовое потребление производимых товаров – изготовление продуктов питания, одежды, бытовой химии и других.

Главным критерием является стабильный спрос и быстрая реализация продукта производства.

Бизнес в Интернете

Обладая определенными знаниями, есть возможность создать сайт и получать доход от рекламы. Другим вариантом заработка может быть продажа информации в сети:

  • продажа курсов в электронном виде;
  • проведение веб-конференций, вебинаров;
  • покупка чужих знаний для создания обучающего информационного продукта.

Также существуют IT-направления, которые привлекательны для инвестиций:

  1. Робототехника – разработка автоматизированных технических систем для облегчения человеческого труда.
  2. Программы для 3D-принтеров, обеспечивающих эффективное использование устройства в масштабах промышленности.
  3. Мобильные приложения для здоровья (кто хочет следить за своим здоровьем, весом, питанием) и другие.
  4. Онлайн-хранилища информационных данных (облако) для безопасного сохранения загруженных данных.
  5. Технология Big-Data – обработка и сбор большого количества данных в определенной сфере.
  6. Дистанционное обучение – продажа курсов и программ для получения знаний и полезных навыков.
  7. Мобильные консультации – ответы на интересующие вопросы с использованием онлайн-чата.
  8. Развивающие приложения для детей.
ремонт и услуги

Услуги по ремонту

Большим спросом среди населения пользуются организации, занимающиеся проведением качественного ремонта в жилых помещениях (квартирах, домах).

Вложение свободных средств в ремонтный бизнес сулит большие перспективы инвестору.

Бизнес по франшизе

Самый быстрый способ раскрутки бизнеса – коммерческая деятельность под руководством и с использованием узнаваемого имени знаменитого бренда. Аналитики отмечают, что фирмы, работающие по франшизе, на 5 лет опережают в развитии компании, начинающие деятельность с нуля.

Преимущества франшизы:


  • минимальные затраты на старт бизнеса;
  • доверие населения к известной марке;
  • быстрая раскрутка;
  • проверенный бизнес-план;
  • корпоративное обучение и помощь в руководстве;
  • минимальное количество рисков.

Инвестиции в бизнес по франшизе можно назвать беспроигрышным вариантов, который взамен требует значительных вложений.

Плюсы и минусы

Чтобы определиться, куда вкладывать финансы, нужно оценить все преимущества и недостатки инвесторской деятельности.

Плюсы вложения активов в бизнес:

  1. Доступность различных направлений и способов для инвестирования.
  2. Возможность влияния на деятельность компании, а также частичного или полного руководства предпринимательским проектом.
  3. Крупные активы не являются определяющим условием для инвестирования, вложиться в бизнес можно при наличии незначительных средств.
  4. Пассивная прибыль, которая станет стабильным заработком.
  5. Большой потенциал заработка и развития в долгосрочной перспективе.

Основным минусом инвестирования в бизнес является риск потери вложенных финансов при отсутствии знаний и выборе неперспективного направления.

Существуют и другие недостатки:


  • некоторые отрасли имеют ограничения со стороны законодательной базы и контролирующих государственных органов;
  • непредсказуемое снижение рентабельности проекта;
  • разногласия между соучредителями, что случается при покупке доли;
  • для успешного активного инвестирования необходимо обладать определенными знаниями и опытом;
  • нестабильный доход;
  • иногда нужны дополнительные денежные вливания;
  • при вложении финансов в начинающие компании, прибыль начнет поступать не скоро.

Возможные риски

Инвестиции в бизнес сопровождаются экономическими, финансовыми, юридическими рисками. Даже при тщательном отборе невозможно найти отрасль со 100% гарантией отсутствия потерь.

В любом бизнесе могут возникать трудности:

  • увеличение закупочной стоимости товара;
  • повышение стоимости аренды площади для предпринимательской деятельности;
  • неправильная организация и ведение бизнеса;
  • неудачная стратегия проекта;
  • интриги конкурентов;
  • падение спроса, большая конкуренция;
  • экономический кризис;
  • неоправданные ожидания прибыли в краткосрочной перспективе.

Чтобы управлять рисками, важно закрепить в договоре отношения инвестора и стороны, которой поступают финансовые вливания. Таким образом, возможен возврат части денег при провале проекта. Оценить схему инвестирования целесообразно еще на этапе выбора сферы вложения. Для этого понадобится оценить прогнозы относительно окупаемости и вероятность успеха в будущем.


Предотвратить неудачи можно, нанимая опытных специалистов, которые проверят данные расчетов и условия функционирования проекта, тщательно проанализируют все разделы бизнес-плана. Особое внимание следует уделить проверке компаний, которые заявляют о высоком уровне дохода в будущем. Нередко в таких бизнес-планах существуют ошибки в расчетах, либо организаторы намеренно вводят инвестора в заблуждение с целью мошенничества.

Поэтому прежде чем инвестировать, нужно изучить все нюансы сферы, в которой будет осуществляться предпринимательская деятельность. Если потенциальный инвестор не знает тонкостей данной тематики, начинание заранее обречено на провал. Отсутствие экономических знаний может привести к убыткам и потере инвестиционного капитала. Только обдумывая каждый шаг можно добиться процветания.  

Источник: dvayarda.ru

Зачем инвестировать в бизнес

Когда мы слышим про инвестиции в бизнес, нам чаще представляются крупные капиталовложения в огромные компании. Но возникает резонный вопрос, а зачем им ваши инвестиции? Почему они просто не возьмут деньги в банке? Ответ довольно прост – незачем, ваши финансы им не нужны. Частные инвестиции привлекательны для небольших проектов и стартапов в малом и среднем бизнесе. Связано это с тем, что такие компании не могут себе позволить взять кредит в банке, так как не имеют залоговых инструментов и не всегда экономически просчитаны.


Цель любых инвестиций – увеличение первоначального капитала. Инвестируя в бизнес надо четко понимать, что ваша задача не стать «добрым дядей» с мешком денег, который хочет помочь бизнесмену. Ваша цель – заработать, то есть получить больше, чем было вложено.

С этой точки зрения частное инвестирование в бизнес как раз то, что надо. Доходность проектов находится на уровне 20-30%, с одним большим НО: до конца доходит меньше половины бизнес-начинаний, а значит, велик риск потерять все ваши вложения, причем безвозвратно.

В планах самого бизнесмена должно быть не стремление выпросить у кого-нибудь финансы для нового проекта, а сделать все, чтобы эти деньги работали эффективно, расширить бизнес и заработать больший объем прибыли, тем самым увеличив капитал инвестора и обеспечив себе рост.

Становится очевидным, что инвестиции в бизнес – проекты это разновидность долгосрочных капиталовложений. Отдачу от них, скорее всего, можно будет ощутить спустя год, а то и несколько лет.

Какие бывают инвестиции в бизнес

Существует много различных классификаций инвестиций в бизнес:

Признак Виды инвестиций Описание
По объему финансирования Полные Финансирование только от одного инвестора, сюда относится создание своего бизнеса
Частичные Привлечение средств от нескольких инвесторов
По форме прибыли Активные Вы самостоятельно управляете бизнесом и доход зависит от вас
Пассивные Управление осуществляет УК, вы только получаете прибыль
По виду инвестиций Прямые Инвестирование в одну компанию
Портфельные Вложения распределяются между несколькими компаниями
По праву собственности В собственный бизнес Можно заниматься любимым делом и получать доход
В чужой бизнес Позволяет снизить риски, но и доходом придется делиться
По этапу инвестирования В идею Самый рискованный и самый доходный вид вложений
В стартап Требует серьезных вложений и часто не доходит до реализации
В действующий бизнес Инвестиции с небольшой доходностью, но низким уровнем риска
По количеству участников Самостоятельное инвестирование Вся прибыль достанется только вам
Долевое участие Доходы распределяются пропорционально долям участников

В этой статье подробно рассмотрим две из них: по праву собственности и по этапу инвестиций в бизнес.

Этапы инвестирования в бизнес

Основные инвестиции в бизнес возможны на этапе:

  • Идеи. Когда нет еще ни бизнес-планов, ни четкого понимания конечного результата и его применения, но есть намерение.
  • Стартапа. Это идея, имеющая экономическое обоснование, четкий план, видение функциональности конечного продукта, понимания сферы применения, спроса на него. Конечно, такие расчеты не всегда верны, но на этой стадии проект готов к началу запуска и требуется только финансирование.
  • Действующего бизнеса. Вливания капитала в действующие компании не принесет такой доход, как вложения в стартапы, но и риск полной потери средств здесь значительно ниже.

Инвестиция в идею

Данный этап проектов финансируется «бизнес-ангелами» – людьми, которые вкладываются в перспективные, по их мнению, идеи на самом начальном этапе. При этом вложения могут быть не обязательно финансовые, а нематериальные. На данной стадии важно иметь связи для начала реализации и опытного наставника, который подскажет и поможет. «Бизнес-ангел» делится с проектом своими наработками, а так же участвует в деятельности стартапа, что не всегда может нравиться его основателям.

Чтобы оценить возможности идеи, инвестору необходимо иметь определенные знания в сфере ведения бизнеса и представления о продукте. Новичкам стать инвестором на данной стадии развития проекта затруднительно, как минимум из-за отсутствия достаточных знаний и опыта.

Как правило, те, кто спонсирует проект на данном этапе, получают долю в компании, а если позволяют средства, то и всю компанию целиком.

Однако, это самый рискованный вид инвестиций в бизнес. Из тысячи идей, возможно, «выстрелит» одна, или пять, или ни одной – никто не сможет дать точный прогноз, можно только предполагать. Но именно эти вложения могут принести максимальную доходность, измеряющуюся сотнями процентов прибыли.

 

Инвестиции в стартапы 

 То есть проекты, которые имеют уже экономическое обоснование, возможно даже бизнес-план, прототип, есть спрос на конечный продукт.

Здесь важен старт реализации проекта, а значит, на первый план выходит финансовая сторона вопроса и команда.

Многие стартапы в начале своего развития не были приняты всерьез крупными инвесторами, и им пришлось пройти трудный путь, который под силу не всем. Помните, что Apple начинался в гараже, а сегодня это крупнейшая американская корпорация, занимающая лидирующие позиции в мире.

Привлекательные направления для стартапов в 2019 году

Лучшие стартапы на сегодня реализуются в сферах:

  • IT-технологий. Весь бизнес переходит в онлайн, поэтому любые разработки в этой отрасли будут востребованы. Особенно востребован сектор разработки мобильных приложений, т.к. наличие у компании своего приложения – это «признак хорошего тона» на сегодня.
  • Здоровье и ЗОЖ. Модное направление, хорошо воспринимающее появление различного рода новинок – гаджетов, приспособлений, проведение удаленных тренировок и консультаций, наборы готового здорового питания – отрасль, где широчайшие возможности для роста.
  • Онлайн обучение. Востребовано во всех поколениях. Курсы, программы, вебинары, репетиторство, консультирование, обучение во всех направлениях и сферах жизнедеятельности.

Как найти стартап для инвестиций 

  • Самостоятельный поиск. Несомненно, в каждом городе есть новые предприятия малого бизнеса, требующие финансовых вливаний. Иногда они сами дают объявления на своих сайтах. Основной недостаток такого поиска – требуемый опыт для оценки перспектив компаний, ну и велика вероятность попасться «на удочку» к мошенникам. Поэтому, тщательно изучайте выбранную компанию.
  • Крауд-инвесторование –  вложения через специальные крауд – платформы. Этот метод финансирования стартапов в последние годы набирает популярность, отлично подходит и для новичков в сфере бизнеса и для более опытных инвесторов.
  • Р2р – кредитование (краудлендинг).
  • Специализированные сайты.
  • Клубы инвесторов.
Три вида крауд-инвестиций

Крауд – инвестиции (инвестиции толпы) – наиболее доступный способ инвестирования в стартапы с минимальными капиталовложениями.

Краудфандинг (или розничное финансирование) – направление, набирающее популярность в связи с появлением специализированных мобильных приложений и платформ. Суть краудфандинга заключается в привлечении инвестиций от нескольких разных людей (не важно, двух – трех или пятисот) для финансирования той или иной бизнес-идеи. Капиталовложения идут напрямую от физических лиц малому и среднему бизнесу. В процессе роста проекта, каждый вкладчик получает определенный процент от суммы вклада.

Если же инвесторы в результате вложений получают долю в компании (ее акции), то такое инвестирование называют краудинвестинг.

Закон о краудфинансах при инвестициях в бизнес

Обзор крауд-платформ

На специализированных сайтах и краудплатформах, предлагается список проектов, ищущих финансирование. В описании каждого указана суть проекта, требуемая и минимальная сумма участия – она может быть равна общей сумме проекта, то есть стартап хочет иметь дело с одним инвестором, или быть меньше, то есть в проект готовы принять финансирование из нескольких источников.

Например, автор придумал новый проект, для которого требуется финансирование. С этой целью он размещает объявление на краудфандинговой платформе. Оно должно содержать цель проекта, описание (что за проект, зачем это вообще нужно, что получится в результате) и сроки реализации. Инвесторы, заходя на платформу, выбирают понравившийся проект и принимают участие в финансировании. При этом, они могут пообщаться с автором, задать какие-т вопросы, запросить документацию и т.п.

Преимущества и недостатки работы с крауд-платформами

Преимущества краудфандинг-платформ:

  • высокий уровень доходности капитала,
  • низкий порог входа – некоторым проектам требуется совсем немного для старта,
  • диверсификация вложений за счет финансирования сразу нескольких компаний,
  • большой выбор проектов, сосредоточенных в одном месте.

Недостатки:

  • Высокий уровень риска. Стартап может так и не начать генерировать прибыль, но даже профессиональные инвесторы не всегда могут предсказать исход того или иного начинания. 
  • Долгий срок окупаемости. Вложения в бизнес не принесут вам прирост капитала через неделю или через месяц.
  • При неверных финансовых расчетах, при недостаточной проработке бизнес-плана, средств может потребоваться гораздо больше, чем планировалось.
  • Экономические риски присущие любому бизнесу. Срывы поставок, недостаточность спроса, налоги, низкая квалификация персонала – все это серьезные ограничения при реализации проектов.
  • Низкий уровень ликвидности. Вы не сможете перепродать свою долю в проекте быстро. Для этого потребуется сначала найти желающего ее купить.
  • Мошенничество. Да, стартап может просто оказаться фейком, поэтому серьезно разбирайтесь с подробностями проектов перед тем, как вкладывать свои деньги.
  • Реальная доходность проектов оказывается ниже декларируемой.
  • Возможность закрытия проекта из-за недостаточного числа вкладчиков.

 

Это новый для России рынок. Первая серьезная платформа «Поток», позволяющая инвестировать в бизнес появилась 4 года назад. С тех пор их количество увеличилось, однако не так сильно, как хотелось бы.

Сравнение платформ для краудфандинга

Предлагаем вашему вниманию сравнительную таблицу наиболее распространенных платформ краудфандинга.

Топ-8  крауд-платформ для инвестиций в бизенс

Что такое P2P-кредитование  

P2P-кредитование (краудлендинг) – еще одна разновидность крауд-инвестиций. Само название (person-to-person) объясняет суть процесса – это выдача займов одним физическим лицом другому.

Кредитование так же производится посредством специальных сервисов. Однако этот вид инвестирования больше развит в США, где P2P-платформы проходят специальные проверки, как участники рынка ценных бумаг. Это гарантирует сохранность средств инвесторов. Несмотря на это, риск невозврата вложений очень велик, так как данная сфера привлекает много мошенников с плохой кредитной историей.

Биржи стартапов и сайты для поиска бизнеса для инвестиций

Найти варианты инвестирования можно на биржах стартапов и специальных сайтах. Самый нестандартный из них – Planeta.ru.

Planeta.ru  – старейшая платформа (запущена в 2012 году), начавшая свою деятельность с проекта БИ-2, которым удалось собрать более миллиона рублей на выпуск своей новой пластинки «Spirit». Платформа специализируется на творчестве: музыкальные проекты, создание аниме, фильмов, книгоиздание – именно таких запросов на финансирование большинство. Комиссия ресурса – 5%. За время существования платформы было собрано более 1 млрд. рублей. В качестве вознаграждения за участие в финансировании можно получить, к примеру, благодарность от авторов в соцсетях или билет на концерт, или эксклюзивный DVD-диск с итоговым результатом деятельности (в зависимости от суммы вложений, начинающейся со 100 рублей).

Еще одна распространённая p2p – биржа – Город денег.  Минимальная сумма вложений начинается от 50 тыс. рублей, обещанная доходность от 20%, срок инвестирования от 1 месяца до 3 лет. Сервис проверяет заемщиков и берет на себя все документальное оформление инвестиционных сделок. В свою очередь инвестор сам выбирает проект, указывает ставку, сумму и срок инвестирования. 

Надо понимать, что основные заемщики на крауд-платформах, это люди или компании, которым отказали в кредите банки, то есть изначально их финансовое положение, а значит и возможность отдавать полученные инвестиции, под большим вопросом.

Кроме платформ, есть большое количество специализированных сайтов, цель которых – свести вместе инвесторов и предпринимателей, ищущих финансирование.

К примеру, сайт Клуб инвесторов – площадка, где можно предложить или привлечь инвестиции, или Start2up – где можно подать бесплатное объявление, или Узкий круг, занимающийся инвестициями через нетворкинг. Однако необходимо четко осознавать, что проекты на подобных сайтах никем не проверяются, кроме вас самих, и не контролируется их выполнение. Так что вы инвестируете на свой страх и риск.

Инвестирование в составе клуба инвесторов

Эти объединения осуществляют сбор средств от участников и поиск проектов для инвестирования. При этом инвестор экономит время на поиск проектов, а клуб осуществляет контроль всего процесса сделки, получая за это комиссионные. Выбор проектов для участия может быть ограничен предпочтениями инвестора, который, в свою очередь, получает возможность внести вклад в крупный стартап, имея небольшой капитал.

Примеров таких площадок много. Как вариант Rusinvest, или Найти инвестора.рф  – название говорит само за себя.

Венчурные фонды – проекты с достаточно высоким порогом входа (обычно от нескольких миллионов).

Например, SmartHub – площадка для поиска венчурных проектов. Специализируется в основном на сфере IT. Каждому инвестору предлагается диверсифицированный портфель с участием в нескольких различных стартапах.  Обещанная доходность до 30% годовых в валюте выглядит, честно говоря, фантастически. Комиссия SmartHub составляет 10% за администрирование оформления сделки и 15% от суммы входа. 

Другой пример, венчурные фонды «Сколково» – занимаются стимулированием инвестирования физических лиц и резидентов центра. В приоритете проекты из сферы IT, искусственного интеллекта и блокчейна. Однако, входной порог в фонд очень высок, так что подходит только для узкого круга инвесторов с высоким объемом капиталовложений.

Правила инвестирования в стартапы

Подводя итог, необходимо обобщить основные правила, которые позволят вам не потерять свой капитал, инвестируя в бизнес-проекты на этапе старта и развития:

  1. Оцените риски – большинство стартапов провальны!
  2. Вкладывайте только свободные средства и ни в коем случае не суммы, взятые в долг.
  3. Внимательно изучите площадку, с которой работаете. Авторитетные площадки проверяют участников, снижая риск столкновения с мошенниками.
  4. Инвестируйте на площадках, которые распределяют собранные средства по нескольким проектам – это так же снизит риск потери всего капитала за одну сделку.
  5. В вашем инвестиционном портфеле стартапы не должны занимать больше 5-10%. Диверсифицируйте вложения в разнообразные инструменты для снижения рисков.
  6. Чем больший объем средств вы готовы вложить, тем тщательнее надо изучить объект инвестирования. Запрашивайте всю необходимую вам информацию. Это ваши деньги и вы должны четко понимать, куда вы их вкладываете и что получите в итоге.
  7. По возможности заключайте инвестиционный договор, в котором прописывайте все условия, сроки и суммы. В нем оговаривается как будут делиться доходы и расходы.
  8. Будьте терпеливы – инвестиции в бизнес это надолго.

Избежать всех рисков стартапов можно, инвестируя в готовый действующий бизнес.

 

Инвестиции в действующий бизнес

Когда стартап преобразуется в полноценную компанию, инвесторы рискуют меньше всего, однако и прирост капитала здесь будет значительно меньший.

Как правило, действующему бизнесу требуются дополнительные финансовые вливания для расширения: приобретения дополнительных мощностей, увеличения размера оборотных средств и т.п.

Вкладывая в действующие компании, инвестор уже имеет представление о деятельности предприятия, его конечном продукте, обороте и прибыли.

Инвестиции привлекаются посредством:

  • выпуска облигаций и векселей
  • выхода на IPO, продажи акций

Свои векселя и облигации инвесторам могут предлагать компании среднего бизнеса. А также такие крупные, как Алроса, Сбербанк. Покупая такие бумаги, вы даете деньги компаниям в долг и получаете процент за их использование. Такие инвестиции принесут вам от 6 до 15% дохода в зависимости от риска, который вы готовы на себя принять. 

Так, доход от приобретения бумаг крупных компаний будет меньше, но и риск потери средств минимальный. Доходность облигаций небольших компаний гораздо выше, но риск потери средств при банкротстве таких предприятий существеннее.

А выход на IPO могут позволить себе компании, крепко стоящие на ногах, т.к. сама процедура требует значительных денег. В результате IPO компания выходит на фондовый рынок, где начинают торговаться ее акции. Выход на биржи для физических лиц закрыт, поэтому, чтобы купить ценные бумаги, придется открыть брокерский счет. О полной процедуре открытия счета и покупки акций можно прочитать в нашей статье.

Акция по своей сути является частью компании. Условно говоря, приобретаете акции Сбербанка, и вот уже пара стульев в зале ожидания отделения банка №125 города N принадлежит вам. Как владелец акции вы можете посещать собрания акционеров компании и принимать участие в голосовании по любым вопросам. Правда, чтобы ваш голос был значимым, придется приобрести весомый пакет бумаг.

Преимущества и недостатки акций

Покупка части компании посредством приобретения акций имеет ряд преимуществ:

  • Вы приобретаете реальный актив. 
  • Можно начинать с незначительных сумм вложений.
  • Перед покупкой вы можете иметь представление об уровне дохода, который вам этот бизнес принесет.  Можно заранее ознакомиться с дивидендной политикой и уровнем выплат.
  • Вы можете заработать и на росте стоимости самих акций. Бумаги растут в цене, когда растет сама компания, поэтому важно выбирать качественный бизнес для покупки, имеющий потенциал роста.
  • Акции могут приносить владельцам двузначный процент годовой прибыли.
  • Если компания вам не нравится, вы можете легко продать ваши активы, чаще всего без финансовых потерь для себя.
  • Четкое законодательное регулирование процедур, связанных с куплей-продажей на фондовом рынке.

Недостатки инвестиций в рынок ценных бумаг:

  • Акции – это актив с повышенным риском. Рынок ценных бумаг очень изменчив. Новости политики, экономики, неосторожные законодательные инициативы депутатов могут обрушить котировки за считанные часы. А вот возврат к прежнему уровню цен будет долгим и необязательным. 
  • Долгосрочные инвестиции приносят бОльшую прибыль, чем вложения на короткий промежуток времени. Поэтому заработать быстро не получится.
  • Для того, чтобы инвестировать в качественный бизнес, придется потратить время на изучение компаний. А так же принципов работы  всего рынка ценных бумаг.
  • Ваши вложения не застрахованы. А налоги и комиссии брокера являются вашими издержками, снижающими доходность. В связи с этим, рекомендуется выходить на фондовый рынок с суммой около 50 тысяч рублей. Да, безусловно, можно и с 1 тысячи рублей начать, но комиссии «съедят» существенный процент вашей прибыли.

Учитывая риск возможного снижения стоимости отдельных бумаг, необходима диверсификация вложений – т.е. покупка акций компаний из разных секторов экономики. Так, при росте курса доллара, акции компаний – экспортеров будут расти (например, Лукойл, Северсталь). А компаний, торгующих на внутреннем рынке России или ввозящих товары из-за границы – снижаться (например, Детский мир, Магнит, Аэрофлот). Если купить в свой портфель бумаг разной «направленности» влияния доллара, то независимо от курса ваш портфель будет устойчив. 

ПИФы, преимущества и недостатки

Диверсификация требует увеличения суммы вложений, т.к. одной-двумя акциями уже не обойдешься. Избежать этого можно, покупая ПИФы – это фонды, которые имеют у себя широко диверсифицированные портфели ценных бумаг. При этом, они продают вам кусочек этого портфеля. Все действия за вас осуществляет управляющая компания – она собирает средства от таких как вы инвесторов и размещает их в различных  рыночных инструментах.

К преимуществам вложений в ПИФы относят:

  • небольшой порог входа – вложения начинаются от 1 000 рублей, при этом вы получаете диверсификацию портфеля,
  • средняя доходность ПИФов выше банковского депозита,
  • законодательное регламентирование всех процедур,
  • доход зависит от стратегии и квалификации УК.

Недостатки:

  • Комиссии, которые вы заплатите УК независимо от финансового результата управления.
  • Невозможно самому выбирать инструмент инвестирования. Вы покупаете часть уже готового сформированного портфеля. Если с какими-то бумага в нем вы не согласны, то это ваши проблемы.
  • Доходность не гарантируется. Если управляющий принял неверное решение, которое привело к убыткам, то это и ваши потери тоже.

Инвестиции в чужой бизнес – это неплохое капиталовложение, способное принести до 20-30% прибыли. Однако, учитывая сопутствующие риски, не забывайте о диверсификации своего инвестиционного портфеля с использованием более консервативных инструментов с меньшей доходностью.

 

Создание своего собственного бизнеса

создание своего бизнеса

 

С точки зрения заинтересованности вас, как инвестора, это будет самый интересный способ, позволяющий самореализоваться. Начать свой бизнес можно самостоятельно и одному нести все финансовые затраты. Или можно привлечь партнера. Тогда можно говорить о долевом участии в бизнесе. В этом случае, вы разделяете не только затраты на проект, но и получаемую прибыль согласно вашим долям.

Для того, чтобы начать свое дело необходимо в первую очередь определиться с выбором ниши. Основные принципы:

  • Направление бизнеса должно быть вам понятно. В идеале – оно должно вам нравиться.
  • Конечный результат должен быть востребован. Будет странно делать то, что никому не нужно.
  • Ориентируйтесь на потребности вашего будущего клиента.
  • В идеале ваша продукция должна быть уникальной. Это позволит избежать конкуренции и держать высокий уровень цен.

Какую форму ведения бизнеса выбрать 

Вы можете работать как самозанятый, зарегистрировать себя, как индивидуального предпринимателя (ИП) или общество с ограниченной ответственностью (ООО). 

Какую форму выбрать – решать вам, у каждой из них есть свои нюансы:

Самозанятый

Понятие появилось совсем недавно и действует как пилотный проект к некоторых регионах, однако зарегистрироваться как самозанятый может любой желающий.

Преимущества:

  • бесплатная регистрация через приложение «Мой налог»,
  • не нужен кассовый аппарат и налоговые декларации,
  • льготное налогообложение 4-6% в год в зависимости от источника поступления средств,
  • нет взносов в ПФР (но и пенсионный стаж не идет)
  • не предусмотрены выплаты по ФСС (но и оплаты больничных листов не будет)

Недостатки:

  • нельзя привлекать наемных работников,
  • ограничения по разрешенным к продаже товарам,
  • максимальный доход ограничен 2,4 млн. руб. в год.

Данная форма подходит фотографам, визажистам, мастерам маникюра, организаторам праздников, репетиторам, няням, швеям, ремонтникам помещений, автослесарям и т.п. Главное условие – у вас нет работодателя, вы работаете на себя.

Чтобы начать свой бизнес как самозанятый, порой не требуется никаких финансовых вложений. К примеру, вы можете начать работать репетитором (конечно, имея соответствующие знания). На первом этапе работать на дому у учеников. Заработав определенную сумму, расширить свое дело, приобретя ноутбук и занимаясь с большим количеством учеников по скайпу.

Индивидуальный предприниматель (ИП)

Требуется регистрация, которую можно пройти онлайн через портал Госуслуги.

При регистрации придется указать наименование, местонахождение, выбрать определенный вид деятельности (указать код ОКВЭД) и систему налогообложения (подробнее о возможных вариантах налогообложения можно прочитать в нашей статье – ссылка).По сравнению с регистрацией юридического лица, ИП имеет более простую процедуру  и упрощенное налогообложение (от 6% и выше в зависимости от выбранной системы). 

Затраты на этапе начала бизнеса :

  • госпошлина за регистрацию – 800 рублей,
  • изготовление печати – 1000 рублей,
  • покупка и регистрация кассового аппарата или онлайн кассы – от 15 000 рублей (штраф за работу без КО – от 10 тыс. руб.),
  • открытие расчетного счета – до 2000 рублей.

Если будете нанимать сотрудников, то потребуется так же регистрация в ФСС, ПФР и трудовой инспекции. 

Несмотря на многочисленные этапы, по сравнению с регистрацией ООО, ИП имеет достаточно небольшой документооборот, небольшие штрафные санкции в случае нарушений, могут не вести бухучет, им не надо сдавать отчетность и могут свободно распоряжаться деньгами. Основным недостатком ИП можно считать нежелание банков и больших компаний сотрудничать с индивидуальными предпринимателями: не так легко ИП получить кредит или получить заказ у крупного ООО. 

И главное, в случае провала вашего бизнеса – рискуете всем своим имуществом, а возможность продать ИП отсутствует.

Общество с ограниченной ответственностью (ООО)

Для регистрации потребуется огромный пакет документов, время и нервы. Устав, регистрация юридического адреса, заявление, протокол собрания участников, оплата госпошлины. Потребуется наличие директора, главного бухгалтера, уставного капитала, выбор системы налогообложения и вида деятельности. ООО обязаны сдавать бухгалтерскую отчетность в налоговую инспекцию, проводить периодический аудит. Кроме того количество проверок со стороны государственных органов у юридических лиц значительно больше, по сравнению с ИП.

Затраты существенно выше:

  • госпошлина за регистрацию – 4 000 рублей – при онлайн регистрации документов ООО, госпошлина не берется, но требуется электронная подпись, оформление которой тоже не бесплатно – от 1500 рублей,
  • внесение изменений в устав – 800 рублей,
  • если документы будете подавать не сами, то плата нотариусу за заверение бумаг и оформление доверенности –  от 3 000 рублей,
  • уставный капитал  – минимум 10 000 рублей

Сложная процедура регистрации компенсируется большими возможностями ООО:

  • нет ограничений по видам деятельности,
  • можно привлекать партнеров, открывать филиалы,
  • возможны слияния, поглощения, продажа бизнеса или его доли,
  • широкие возможности привлечения финансирования: работа с банками, продажа части бизнеса, выпуск векселей и облигаций.

В случае банкротства – рискует имуществом, находящимся на балансе фирмы.

Зачем нужен бизнес-план и как его составить

На следующем этапе необходимо составить бизнес-план. Это не обязательно должен быть профессионально подготовленный документ. Но вам нужно сесть и хорошенько взвесить все «за» и «против», все возможности и «узкие места» вашей идеи. Изучить подробно выбранную нишу, проанализировать спрос на конечную продукцию, возможности сбыта (в вашем регионе, в соседних, международная доставка).

Чем больше уровень первоначальных инвестиций, тем тщательнее должен быть проработан план.

Составьте экономический расчет ваших инвестиций, первоначальных затрат и ожидаемого дохода. Не забудьте учесть:

  • затраты на регистрацию и оформление,
  • расходы на запуск производства, если таковые будут – покупка оборудования, материалов и т.п.,
  • затраты на производство и логистику,
  • суммы налогов к уплате в бюджет,
  • пути поиска клиентов и реализации продукции/услуг,
  • расходы на рекламу и продвижение,
  • предполагаемую сумму прибыли и рассчитать сроки окупаемости проекта.

 

Когда определились с формой, просчитали экономику и поняли, что бизнесу «быть», можно приступать к регистрации, оформлять необходимы документы и начинать работать: искать клиентов, заказчиков, поставщиков, не забывайте отслеживать конкурентов.

Плюсы и минусы инвестирования в свой бизнес

Преимущества вложений в свой бизнес:

  • самореализация, 
  • возможность ни от кого не зависеть и принимать свои собственные решения,
  • вы занимаетесь любимым делом и при этом получаете доход,
  • минимальный и даже нулевой начальный капитал для некоторых видов бизнеса,
  • вся прибыль достанется только вам одному.

Недостатки:

  • Свой бизнес всегда требует  огромных затрат сил и времени.
  • Требуются определенные знания и опыт, а порой и удача.
  • Неопределенность развития проекта. Конечный продукт может остаться невостребованным или может появиться новая технология, которая переведет ваш бизнес в разряд устаревших.
  • Невозможно учесть все риски. Сбои поставок, недобросовестная конкуренция, рост цен на материалы, доставку, падение спроса, отказ в кредите в нужный момент – вы ни от чего не застрахованы.
  • Зачастую долгий срок окупаемости.

Первоначальные вложения в свой бизнес будут сильно разниться в зависимости от выбранной сферы деятельности. К примеру, проекты в сфере IT-технологий на первом этапе в качестве вложений потребуют только наличие ноутбука или ПК, которые сегодня есть у каждого. Поэтому первоначальные затраты практически нулевые.

Открытие собственной автомойки потребует затрат не только на приобретение моющего оборудования и специальных средств, но и помещений под мойку. А так же зал ожидания для клиентов, куда необходимо будет приобрести диван, стулья и т.п. Минимальные вложения начинаются от 700 тысяч рублей.

Совсем другое дело, если вы затеваете бизнес, связанный с производством (не важно чего). Вам потребуется оборудование, продумывание логистики – как доставлять материалы и готовую продукцию, где хранить и другие нюансы. Минимальная сумма для старта будет порядка 1,5-2 млн. рублей. Это все должно быть просчитано заранее в бизнес-плане и поможет избежать непредвиденных расходов.

Франшиза – преимущества и недостатки

франшиза плюсы и минусы

Начинать свой бизнес можно с нуля, постепенно развивать и расширять свой проект. А можно купить франшизу и открыть филиал уже известной компании. Это позволит начать свою деятельность под известным брендом с узнаваемым продуктом. Покупка франшизы дает вам доступ к проверенным поставщикам, помощь и консультации со стороны головной компании, но платить за это все приходится высокой ценой входа.

Покупка франшизы малоизвестных фирм обойдется в 200-300 тысяч рублей. А широко известных брендов начинается от 10-20 млн. рублей.

Например, для приобретения франшизы Макдональдса потребуется от 10 до 40 млн. рублей и выполнение большого числа требований. А вот покупка франшизы магазинов «Пятерочка» стоит всего 1 млн. рублей.

Преимущества и недостатки инвестирования в бизнес

Какую бы форму вложений в бизнес вы не выбрали, она не будет идеальной. Везде есть свои плюсы и минусы. Выбирать надо то, что вам понятно и несет с собой минимальные риски.

Основными преимуществами инвестиций в бизнес являются:

  • большой выбор форм инвестирования,
  • минимальный порог входа,
  • можно развиваться в интересующем направлении бизнеса,
  • для старта не требуется специфических знаний,
  • вложения в реальные активы,
  • неограниченный доход.

Недостатки:

  • риск полной потери средств, независимо от форм и видов инвестирования,
  • получаемый доход нестабилен, а выход на точку безубыточности занимает несколько лет,
  • будьте готовы столкнуться с трудностями – мало какие проекты стартуют легко и без проблем,
  • первоначальные расчеты требуемых средств, как правило, неверны и требуется дополнительное финансирование,
  • законодательные ограничения, налоги, коррупция – все это будет ограничивать и снижать ваш доход,
  • для расширения и развития бизнеса понадобятся дополнительные знания в разных областях – юриспруденция, экономика, финансы и т.п.,
  • инвестиции в бизнес – это надолго!

Заключение

Бизнесменами не рождаются. Имеющиеся на сегодняшний день возможности позволяют любому желающему окунуться в мир бизнеса посредством инвестирования и, не только расти в выбранном направлении, но и получать доход от своих вложений.

Источник: kudavlozhit.ru

Инвестиции в бизнес

Инвестиции в бизнес различаются по нескольким признакам:

• Праву собственности. Дело может принадлежать вкладчику или другим лицам.

• Объему вложений. Полное или частичное обеспечение капиталом.

• Этапу финансирования. В стартапы или действующие предприятия.

• Форме дохода. Фиксированные выплаты от пассивных инвестиций или прибыль, зависящая от активности вкладчика.

• Виду вложений. Прямые или портфельные инвестиции.

У каждого варианта свои особенности и преимущества.

Инвестиции по праву собственности

Вложения в свой бизнес предоставляют возможность реализовать собственные идеи и управленческий потенциал. Они позволяют получать максимальную прибыль. Но:

• есть высокие риски;

• требуются значительные инвестиции и профессиональные навыки;

• помимо денег нужно вкладывать опыт и время. Поэтому многие выбирают инвестиции в чужие предприятия. Они сопровождаются меньшими рисками. Размер вложений можно выбрать самостоятельно. Руководить работой актива необязательно. Но инвестор будет получать только часть дохода, пропорциональную его участию.

По объему вложений

Большинству начинающих вкладчиков может быть слишком сложно обеспечивать предприятие капиталом за свой счет. Поэтому многие, в том числе владельцы собственного бизнеса, готовы привлекать инвестиции. Риски минимизирует покрытие части необходимого финансирования.

По этапу инвестирования

Вложение в начинающие проекты может вернуться многократной прибылью. Но и риск того, что такой бизнес не окупится, очень высок. Если вкладывать в уже функционирующее предприятие, можно получить доход практически сразу. При этом риски будут существенно меньше, чем при вложении в компанию, которая только начинает работать.

По форме прибыли

Разница между активным и пассивным доходом обусловлена тем, предпринимает ли инвестор какие-либо действия для поддержки и развития предприятия. Если у него есть успешный опыт ведения бизнеса, он вполне может помочь. Соответственно его прибыль будет выше. С другой стороны, пассивные инвестиции не требуют каких-либо усилий. Но и вознаграждение будет меньше.

По виду инвестиций

Прямые вложения делаются в одно предприятие. Они подходят небольшим проектам и стартапам. Портфельные инвестиции подразумевают распределение средств между несколькими компаниями. Это хороший выбор для диверсификации рисков. Если одна из компаний в пакете станет убыточной, инвестор не потеряет все свои вложения.

Результат пошуку зображень за запитом

С чего начать инвестиции в свой бизнес

Статистика показывает, что каждое второе предприятие закрывается спустя год после начала работы. При этом основные причины данного явления — не слабые конкуренты или плохая экономическая ситуация. А то, что предприниматель совершает ошибки из-за недостатка знаний и опыта. Мы подготовили несколько рекомендаций, которые помогут как минимум правильно начать.

Шаг 1. Определитесь, чем будете заниматься

Учитывайте то, сколько у вас может быть клиентов. Даже наличие конкурентов не будет проблемой. Их можно изучить. И на основании полученной информации выбрать более узкую целевую аудиторию, запросы которой на текущий момент не удовлетворены.

Шаг 2. Выберите систему налогообложения

Оптимальный вариант зависит от выбранного рода деятельности и масштаба предприятия. Со временем можно провести налоговую оптимизацию и еще больше сократить издержки на выплаты государству.

Шаг 3. Определитесь с вариантом государственной регистрации

Почти любой частный бизнес лучше начинать с ИП. Такая организационно-правовая форма позволяет использовать упрощенную систему налогообложения и дает ряд других преимуществ. С другой стороны, ООО имеет статус юридического лица. То есть его собственник не несет полную ответственность за убытки или долги. К тому же ему легче пробиться на B2B-рынке.

Шаг 4. Выберите банк и откройте там счет

Лучше обращать внимание на крупные финансовые учреждения. Они стабильнее и предлагают более широкий спектр услуг. В небольших банках обслуживание может быть дешевле. Но риск лишиться денег гораздо выше.

Шаг 5. Составьте бизнес-план

Там нужно отразить все организационные моменты, затраты и размер ожидаемой прибыли, основываясь на анализе рынка (потребителей, конкурентов, ниши). В хорошем бизнес-плане должно быть максимум цифр и минимум предположений. Если составить его качественно, станет проще привлечь инвесторский капитал.

Шаг 6. Начинайте работать

Двигайтесь постепенно, но непрерывно. Не останавливайтесь из-за первых сложностей или неудач. Через них проходят все. Постоянно анализируйте деятельность своего предприятия, чтобы найти моменты, которые нужно улучшить. Не забывайте о маркетинге. Он должен быть эффективным. Но и переплачивать за него не нужно.

Результат пошуку зображень за запитом

Советы начинающим

• Не забывайте о социальных связях. Поддерживайте контакты со всеми, кто способен помочь вашему бизнесу: с более опытными предпринимателями, работниками администрации. Обязательно ведите диалог с клиентами. Фидбэк поможет выявить проблемы в обслуживании.

• Начинайте без кредитов. Банки устанавливают высокие проценты. Потому что начинающие предприятия слишком рискованные. Лучше найдите инвесторов.

• Разумно подходите к ценообразованию. Хорошая маржа в Европе — 5–10 %. Поэтому не стоит ждать сверхдоходов и завышать расценки. Это особенно актуально сейчас, когда покупательская способность падает, а количество акцизов, налогов и других сборов растет. Если не будете жадничать, сможете получать хороший доход за счет объема продаж.

• Учитесь. Желательно, чтобы предприниматель разбирался во всем, чем занимается его компания. Всегда ищите новую информацию о том, как сделать бизнес прибыльнее и эффективнее. Постоянное развитие способно дать новые идеи.

Принимайте все решения самостоятельно. Особенно важные. Помните: ваш бизнес не нужен никому, кроме вас самих. Поэтому не делегируйте то, что должны решить только вы.

Источник: smartguide.ru


Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.