Открытие счета в сбербанке для ип

Открытие счета в сбербанке для ип

О Банке

Условия РКО в СбербанкеСбербанк — самый крупный банк России и СНГ. Более половины акций банка контролируется ЦБ РФ, что обеспечивает его высокую устойчивость даже в кризисное время. Поэтому, если открыть расчетный счет в Сбербанке, можно снизить риски потерять деньги из-за отзыва лицензии у него. В подтверждение этого агентство АКРА присвоило банку рейтинг AAA(RU) и неоднократно его подтверждало.

За последние 10 лет характер деятельности Сбербанка существенно изменился. Большинство услуг предлагается теперь в режиме онлайн. А для бизнеса банк предложил обслуживание р/с в рамках доступных тарифов.

Перейти на официальный сайт Сбербанка.

Преимущества расчетного счета в Сбербанке для ИП и ООО

Сбербанк долгое время был выгоден в основном для физических лиц и корпоративных клиентов. Сегодня открытие расчетного счета для крупных юридических лиц и малого бизнеса в Сбербанке имеет целый ряд преимуществ:


  • Удобное внесение и снятие средств. Сбербанк располагает самой обширной сетью банкоматов. Они есть даже в удаленных населенных пунктах.
  • Длинный операционный день. Онлайн-платежи проводятся с 6 до 23 часов. Индивидуальный предприниматель или руководитель компании всегда может отправить платеж из дома или в дороге, если по каким-то причинам это не получилось сделать в офисе.
  • Большое число клиентов. Многие ваши контрагенты будут также иметь счета в Сбербанке. Платежи внутри банка приходят почти моментально и имеют привлекательные тарифы.
  • Круглосуточная поддержка. Специальная служба поддержки для корпоративных клиентов готова помочь с решением любых вопросов даже поздней ночью.

Тарифы на РКО в Сбербанке

Сбербанк предлагает 5 тарифов. Их различают условия обслуживания и включенный набор услуг. Но стоимость открытия счета равна нулю.


Тариф Ежемесячная абонентская плата Платежи в адрес ИП и юр. лиц Платежи в адрес физ. лиц
Легкий старт 0 р. внутрибанковские и 3 внешних в мес. — 0 р., остальные — 100 р./шт. Для юр. лиц — комиссия от 0,5%, для ИП до 150 тыс. р. бесплатно, далее комиссия — от 1%
Удачный сезон 490 р. 5 любых в мес. — 0 р., свыше — 49 р. — за любой
Хорошая выручка 990 р. 10 любых в мес. — 0 р., свыше — 11 р. за внутрибанковский, 32 р. — за внешний
Активные расчеты 2 460 р. 50 любых в мес. — 0 р., остальные — 16 р./шт.
Большие возможности 9 600 р. все внутренние и 100 внешних в месяц — 0 р., свыше — 100 р. за внешнюю платежку   до 300 тыс. р. — бесплатно, свыше — комиссия от 1,5%

Подробные тарифы на официальном сайте.

Онлайн-заявка на открытие счета ИП и ООО

Открыть счет в Сбербанке, можно обратившись в любое отделение. Но гораздо удобней и быстрее подать предварительную заявку на сайте.

Рассмотрим, как происходит дистанционное открытие счета в Сбербанке:

  1. Выберите подходящий тариф на сайте банка и нажмите на кнопку «Открыть счет». Выбрать тариф для открытия счета в Сбербанке

  2. Заполните короткую заявку на резервирование счета. Резервирование счета в Сбербанке онлайн
  3. Подтвердите телефонный номер. Подтверждение номер телефона в Сбербанке
  4. Получите реквизиты будущего счета.
  5. Подготовьте анкету и загрузите копии необходимых документов.
  6. Дождитесь звонка представителя Сбербанка и договоритесь о встрече.
  7. Подпишите договор.

Документы для ИП

При открытии счета ИП потребуется заполнить анкету и заявление на открытия счета. Необходимо представить в банк паспорт, лицензии и карточку с образцами подписей.

Замечание. Если открытие счета осуществляется представителем ИП, то в перечень документов добавится доверенность.

Документы для ООО

Список документов, необходимых для открытия счета ООО:

  • Анкета и заявление на открытие счета.
  • Устав и при наличии Учредительный договор.
  • Протокол/решение о назначении руководителя и его паспорт.
  • Документы на должностных лиц, имеющих право подписи документов (приказ/доверенность и паспорт).
  • Все полученные ООО лицензии (при наличии).
  • Карточка с образцами подписей (только если планируется подавать платежки на бумаге или пользоваться чековой книжкой).

Если документы будут подписываться не руководителем, то потребуется также доверенность на представителя и его паспорт.

Расчетно-кассовое обслуживание

Помимо стандартных услуг РКО, в Сбербанке доступно множество дополнительных сервисов для бизнеса. К примеру, можно открыть зарплатный проект, оформить корпоративную карту или подключить эквайринг — обо всем этом и поговорим далее.

Узнать все подробность РКО в Сбербанке.

Регистрация ИП и ООО

Бесплатный сервис Сбербанка поможет зарегистрировать ИП или ООО, если вы только планируете заняться бизнесом. Достаточно заполнить необходимую информацию на сайте банка, и через несколько минут система сформирует пакет документов, необходимый для налоговой. Вам останется оплатить госпошлину и обратиться в ФНС.

Ведение бухгалтерии

Сбербанк и его партнеры готовы взять на себя вопросы, связанные с ведением бухгалтерии и сдачей отчетности. Для ИП на УСН 6% при условии отсутствия сотрудников эта услуга будет бесплатной. Нужно оплатить только выпуск ЭЦП — 1 650 р./год.


Тариф Категория клиентов Кол-во сотрудников Стоимость
Базовый без сотрудников ИП или ООО на УСН, ЕНВД, патенте нет 699 р./мес.
Базовый до 5 сотрудников до 5 1 349 р./мес.
Максимальный до 100 1 699 р./мес.
Бухгалтер для сферы услуг Только сфера услуг 2 бесплатно, далее 500 р./мес. — за каждого сотрудника от 7 000 р./мес.
Бухгалтер для всех Любой вид бизнеса Любое количество бесплатно от 22 000 р./мес.
Моя команда от 29 000 р./мес.

Зарплатный проект

Перевод зарплаты сотрудникам на карты позволяет избавиться от расходов на инкассацию и хранение наличных. Зачисление заработной платы в Сбербанке осуществляется в течение 90 минут после отправки реестра.

Сотрудникам могут быть выпущены карты МИР, Visa или Mastercard разных категорий. Можно снимать деньги без комиссии в сети банкоматов Сбербанка и получать специальные предложения от банка. Подробную информацию по тарифам для зарплатных карт приведем в таблице:

Обслуживание карты 0 — 70 000 р./год (зависит от типа карты и условий договора на зарплатный проект)
Выдача наличных (в банкоматах Сбербанка) без комиссии — в филиале, выпустившем карту, 0,75% — в других (на некоторых ТП возможна выдача без комиссии в банкоматах любых филиалов)
Выдача наличных (в сторонних банкоматах) от 1% (мин. 100 — 150 р.)
Лимит выдачи денежных средств (в месяц) 150 тыс. — 3 млн рублей (зависит от класса карты)

Торговый эквайринг

Прием платежей по картам позволяет существенно поднять обороты для предприятий розничной торговли и сферы услуг. Сбербанк является крупнейшим в РФ банком организующим, такую возможность. Деньги по проведенным операциям банк зачисляет уже на следующий рабочий день.

Интернет-эквайринг

Сбербанк предлагает организовать возможность приема платежей для любых интернет-ресурсов (приложений, сайтов, социальных сетей). Система банка поддерживает подключение к онлайн-кассе и позволяет принимать оплату в строгом соответствии с 54-ФЗ.

Оборот Тариф
1 млн руб. в мес. и меньше 2%
от 1 до 3 млн руб. в мес. 1,95%
от 3 до 5 млн руб. в мес. 1,9%
от 5 до 7 млн руб. в мес. 1,85%
от 7 до 10 млн руб. в мес. 1,8%
от 10 млн руб. в мес. индивидуальные условия

Онлайн-касса

В Сбербанке можно приобрести или взять в аренду онлайн-кассы Эватор. Купить кассу можно отдельно или вместе с дополнительным оборудованием (например, сканерами штрих-кода). Вместе с любой кассой бесплатно предоставляется терминал для приема банковских карт. Все кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ и поставляются готовыми к работе.

Модель Стоимость аренды Стоимость приобретения
Эвотор 5 от 1 800 р. до 3 000/мес. от 12 800 р.
Эвотор 7.3 от 2 000 р./мес. до 3 200/мес. от 20 800 р.
Эвотор 10  от 2 200 р./мес. до 3 400/мес. 28 990 — 46 990 р.
Эвотор 7.2 1 400 — 2 900 р./мес. возможна только аренда

Бизнес-карты

Бизнес-карты позволяют получить круглосуточный доступ к деньгам на расчетном счете. С их помощью можно оплачивать хозяйственные расходы, приобретать билеты для сотрудников, направляемых в командировку и т. д., а также снимать средства через банкоматы. На каждую карту могут быть установлены отдельные лимиты, а все операции мгновенно отображаются в Сбербанк Бизнес Онлайн. К одному счету может быть выпущено до 5 бизнес-карт.

Обслуживание карты 2 500 р./год со второго года
Покупка товаров и услуг Без комиссии
Снятие наличных в банкомате от 1,4% (мин. 250 р.), на ТП «Легкий старт» — от 3%

Банковские гарантии

Банковские гарантии являются эффективным инструментом обеспечения исполнения обязательств. Они особенно востребованы компаниями, работающими с государственными заказчиками в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ и т. д. Сбербанк предлагает оформить гарантии по минимальному пакету документов и всего за 1 рабочий день.

Минимальная сумма банковской гарантии 50 тыс. руб.
Вознаграждение за выдачу гарантии от 2,66%
Максимальный срок гарантии 36 мес.

Валютный контроль

Если ваш бизнес связан с ведением внешнеэкономической деятельности, то Сбербанк предоставит услуги агента валютного контроля и проконсультирует по любым вопросам экспортно-импортных операций. Стоимость услуг агента валютного контроля будет зависеть от суммы операции:

до 500 000 долларов или евро 0,15%, но не меньше 10 долларов/евро
от 500 000 до 1 000 000 долларов или евро 0,125%
от 1 000 000 долларов или евро 0,1%, но не больше 2 000 долларов/евро

Самоинкассация

Услуга позволяет вносить деньги на расчетный счет в Сбербанке круглосуточно, используя банкоматы. Кредитная организация постоянно увеличивает количество доступных устройств самообслуживания. Внести деньги можно даже не имея бизнес-карты, по логину и паролю. Все средства, поступившие через банкоматы, зачисляются на счет моментально, и ими сразу можно пользоваться для расчетов.

Сервис проверки контрагентов

Проверка контрагентов играет важную роль в любом бизнесе. Сервис проверки контрагентов от Сбербанка позволяет получить все самые нужные сведения в одном месте. Дополнительный модуль «Светофор» проводит автоматический анализ рисков взаимодействия с контрагентом. Стоимость доступа к сервису Сбербанка не зависит от тарифного плана и составляет 300 рублей в месяц.

Управление счетом через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это не просто интернет-банк для расчетов с контрагентами и просмотра информации о платежах, а полноценная система управления всеми услугами для бизнеса.

Основные возможности Сбербанк Бизнес Онлайн:

  • Получение актуальной информации об остатках, выписок по операциям, аналитических отчетов.
  • Осуществление расчетов с партнерами и бюджетом.
  • Подготовка документов для валютного контроля.
  • Перечисление зарплаты сотрудникам в рамках зарплатного проекта.
  • Онлайн-сдача отчетности в государственные органы.
  • Управление услугами (открытие дополнительных счетов, подача заявок на кредиты и другие продукты, изменение лимитов для бизнес-карт).
  • Легко интегрируется с 1С.

Мобильное приложение

Мобильное приложение Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет держать руку на пульсе бизнеса даже находясь вне офиса. Достаточно установить приложение в смартфон на iOS, Android и Windows Phone, и у вас всегда будет доступ к основным функциям:

  • Просмотр актуальной информации о состоянии счетов, истории операций, выпискам, статусам платежей.
  • Оформление платежей контрагентам, в бюджет (в т. ч. возможно оформление платежей по фотографии счета).
  • Просмотр информации по корпоративным картам и управление ими.
  • Просмотр зарплатных ведомостей и их быстрое подписание.
  • Чат с технической поддержкой.

Отзывы об РКО в Сбербанке

Ирина Александровна (Москва):

Отзыв №1 об открытии счета в Сбербанке

Евгений Викторович:

Наша компания изначально не хотела открывать счет в Сбербанке — боялись бюрократии и волокиты. Но после совета партнеров все же решились. В итоге могу отметить, что банк реально стал одним из лучших, если не самым лучшим для РКО. Платежи ходят четко и быстро. Операционный день долгий. Зарплатный проект сделали без проблем. Сотрудники тоже довольны — у Сбера много банкоматов. Отличный банк для РКО небольшой компании.

Сергей Александрович:

Отзыв №2 об открытии счета в Сбербанке

Ксения Табакова:

Я недавно решила открыть небольшую точку, но для работы с поставщиками нужен был счет для моего ИП, и заодно я хотела подключить прием платежей по карте. Обратилась сразу в Сбербанк и не ошиблась. Счет открыли буквально за сутки, с установкой 2 терминалов также не тянули. Первые несколько месяцев возникали вопросы по работе, и я задавала их персональному менеджеру. Всегда все подсказывали и помогали с решением нестандартных ситуаций.

Открыть расчетный счет в Сбербанке на выгодных условиях.

Источник: bank-biznes.ru

Особенности и условия открытия счета в Сбербанке

Предоставляя услугу обслуживания финопераций, банк взимает плату, однако для клиентов Сбербанка среди предпринимателей, открывающих в 2019 году счета с оформлением сервисного пакета, предоставляется уникальный шанс воспользоваться акционным предложением с ежемесячной платой в 1 рубль.

Поскольку это предложение ограничено во времени, стоит внимательно ознакомиться с основными тарифами, если акционное предложение окажется недоступным.

Хотя в законодательстве не сказано о необходимости открытия расчетного счета для бизнеса каждому ИП или руководителю предприятия, без него не обойтись, поскольку:

  1. ИП и юридические лица являются налогоплательщиками, и для безналичных перечислений потребуется наличие счета. Даже если в начале работы банковское обслуживание не пригодится, то к моменту внесения налоговых платежей счет все-таки пригодится.
  2. При заключении договоров стоимостью от 100 тысяч рублей между организациями и предпринимателями наличная оплата не предусмотрена, что потребует наличия в обеих сторон сделки банковских реквизитов. Счет нужно указывать в договор, даже если условия договора предполагают совершение единственный платеж.
  3. Если у предприятия или ИП есть ограничение по количеству остатка наличности в кассе, согласно правилам кассовой дисциплины, предусмотрено ежедневное изъятие денежных средств для внесения на расчетный счет в банке. Сдается не вся сумма, а часть денег, превышающая верхний лимит.

Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП

Получается, что даже при отсутствии особой потребности в безналичных перечислениях и финансовых услугах банка, предприниматель нуждается в обслуживании, хотя бы для уплаты налогов и отчислений во внебюджетные фонды. Для удобства работа с банком организована через бизнес-приложение для ИП (интернет-банк). Поскольку платежи от имени предпринимателя не могут совершаться от имени физического лица, открытие расчетного счета для ИП – вопрос времени.

Достоинства открытия расчетного счета в Сбербанке

Достоинства открытия расчетного счета в Сбербанке

Структура Сберегательного банка предусматривает развитие нескольких направлений, учитывающих потребности обычных граждан и представителей бизнеса (крупного и малого).

Открытие расчетного счета для ИП – лишь часть тех услуг, которые подготовил для владельцев бизнеса Сбербанк.

К преимуществам сотрудничества со Сберегательным банком относят:

  1. При срочной потребности в р/с номер получают в течение 5 минут.
  2. Совершение платежных операций с моментальной обработкой поступивших финансовых распоряжений в любое удобное для предпринимателя время без выходных.
  3. Резервирование р/с дистанционно, с правом зачисления средств и предоставлением документов в течение 30-дневного срока.
  4. Выбор одного из пакетов услуг с постоянной платой.
  5. Обслуживание операций по госконтрактам.
  6. Гарантия надежности финансовых операций через собственную расчетную систему Сбера.
  7. Широкие возможности размещения депозитов и участие в кредитных программах.
  8. Удобная сеть отделений и устройств самообслуживания по стране.
  9. Работа с внешнеэкономической сферой, использование в расчетах иностранных валют.
  10. Полная дистанционная поддержка и консультации в режиме 24/7.

Открыть РКО в Сбербанке 👍

При открытии счета ИП в качестве бонуса может получить 100 тысяч рублей для проведения 1-й рекламной кампании с поддержкой социальных сетей и интернет-ресурсов ВКонтакте, Yandex и myTarget.

Стоимость открытия и обслуживание счета

Стоимость открытия и обслуживание счета

Собираясь подключиться к обслуживанию, ИП должен выбрать оптимальный вариант сотрудничества, исходя из показателей, сколько приходных и расходных операций в месяц потребуется, какие конкретно услуги будут более всего востребованы. Есть программы для бизнеса с активными финансовыми расчетами и редким использованием банковских услуг.

Если пакеты услуг могут отличаться по размеру ежемесячной платы по тарифам, то сэкономить на расходах по заведению счета не получится. Стоимость открытия различается только по региональному признаку. Например, предприниматель, работающий в Москве, должен заплатить:

  • комиссию за открытие в размере 3 тысяч рублей;
  • 500 рублей за каждую оформленную подпись в карточке образцов;
  • 300 рублей за заверение представленного документа (всего их потребуется не менее 3-х).

С учетом действующих расценок, бизнесмен, работающий в Москве на самом старте сотрудничества, заплатит около 4,5 тысяч рублей. Остальные расходы зависят от подключенных опций и сервисов банка.

Если выбрана удобная форма работы с бизнес-приложением онлайн, можно сэкономить на открытии счета если оплатить сразу тарифный пакет. Стоит заранее определиться с тарифным планом, более подходящим для нужд конкретного бизнеса:

  1. «Легкий старт» подходит для начинающих предпринимателей, не планирующих активных действий с банковским счетом. При подключении этого пакета открытие, ведение счета, 3 платежных поручения выполняются банком бесплатно. Если количество платежек возрастает, то с каждой следующей операцией банк попросит по 100 рублей. Плата за перечисления в адрес физических лиц зависит от ежемесячных объемов – от 0,5% до 3% (при суммарных транзакциях до 5 миллионов рублей за месяц). Чтобы пополнить счет, оплачивают комиссию в 1%, а при выдаче наличных взимают 5%. При желании, клиент заводит корпоративную карточку с бесплатным первым годом обслуживания, далее платеж составит по 250 рублей в год. Интернет-банк подключается бесплатно, но за выпуск ЭК платят не менее 1,7 тысяч рублей.
  2. «Удачный сезон», как и следует из названия, подчинен потребностям бизнеса с выраженной сезонностью, когда объемы операций зависят от конкретного периода времени и спроса на услуги ИП. Банк заводит р/с бесплатно, однако обслуживание счета стоит 490 рублей ежемесячно. Тариф предусматривает до 5 бесплатных платежных поручений, а в дальнейшем – по 49 рублей за каждое. В адрес физлиц переводы обслуживаются с комиссией 0,5-3%, а если месячный объем превысит 5 миллионов, взимается комиссия в 6%. Пополнение обходится в 0,3-0,36%, а снятие наличности – 4-8%. Корпоративная карточка со второго года обслуживается с оплатой 250 рублей в месяц.
  3. По плану «Хорошая выручка» счет также открывается бесплатно, а за ведение взимают плату в 990 рублей. До 10 платежный поручений исполняются бесплатно, а далее – по 32 рубля за каждое новое. Перечисления в адрес физлиц происходит с комиссией 0,5-6%, а снятие со счета – 3-8% в зависимости от объема за месяц. Пополняется счет также с комиссией в 0,3-0,36%.
  4. Если выбран план «Активные расчеты», за ведение банк ежемесячно взимает 2460 рублей, однако пакет включает расширенный бесплатный сервис: 50 платежек, платежи физлицам до 150 тысяч рублей. Начиная со 150 тысяч взимается комиссия от 0,5% до 6%, а при обналичивании комиссия составляет 1,8-8,0%.
  5. С пакетом «Больших возможностей» за 9,6 тысяч рублей в месяц перед ИП открываются возможности активных финансовых операций по счету, который также открывается бесплатно в рамках тарифа. Количество бесплатных платежек за месяц- 100 шт, а далее – по 100 рублей за каждую. Перечисления физлицам до 150 тысяч рублей для ИП происходят бесплатно, а в остальных случаях расходы составят 0,5-6,0% (максимальная комиссия при платежах свыше 5 миллионов рублей). Пополнение обходится в 0,3-0,36%, а снятие – 1,8-8,0% (максимальный платеж при превышении 5-миллионной планки). Корпоративные карты в рамках тарифа обслуживаются бесплатно.

 Официальный сайт Сбербанка

Помимо основных расходов по любому из тарифов банк бесплатно подключает интернет-банкинг, а каждый электронный ключ выпускается с платой 1,7 тысяч рублей. При желании, клиент вправе подключить смс-информирование обо всех движениях по счету, однако будет ли услуга оплачиваться дополнительно, зависит от выбранного пакета.

Как ИП и ООО открыть расчетный в Сбербанке

Как ИП и ООО открыть расчетный в Сбербанке

Чтобы открыть р/с, потребуется минимум усилий и времени. Главное, иметь готовые документы, позволяющие Сбербанку зарегистрировать индивидуального предпринимателя в качестве собственного клиента.

Порядок оформления р/с для ИП и ООО различаются только по пакету подаваемых документов. Последовательность действий выглядит следующим образом:

  1. Сбор документации собирают согласно требованиям банка (с оригиналами готовят копии).
  2. Если банковские реквизиты потребовались срочно, заходят на сайт Сбербанка и оформляют онлайн резервирование счета, а сами документы предоставляют в удобное время в течение месяца.
  3. Подать документы с заявлением об открытии счета. Определяют пакет услуг и перечень опций, которые могут потребоваться дополнительно (самоинкассация, интернет-банкинг и т.д.)
  4. После проверки документации Сбербанк для ИП организует открытие счета и предоставит доступ к финансовым операциям, включая работу с бизнес-приложением.

Хотя полностью исключить общение с офисом банка невозможно (документы придется подавать в оригинале уполномоченным сотрудником организации или ИП), при желании, клиент может зарезервировать счет и получить возможность зачисления по присвоенным банковским реквизитам ожидаемого денежного поступления.

Можно ли открыть счет онлайн?

Можно ли открыть счет онлайн?

Чтобы зарезервировать счет онлайн, не нужно предварительно посещать отделение. Достаточно перейти в раздел для малого бизнеса на сайте Сбербанка и оформить заявку с указанием контактных сведений и информации об ИП.  Полученные по электронной почте реквизиты могут использоваться для приходных операций в день обращения, однако для снятия средств придется запланировать визит в банк и дооформить начало сотрудничества надлежащим образом, с предоставлением полного пакета бумаг.  Важно не перепутать сроки для оформления – если платеж поступил, связаться с отделением необходимо в пятидневный срок, если никаких движений по счету не было, время продлевается до 30 дней.

 Оформить РКО онлайн

Алгоритм открытия счета онлайн представлен ниже:

  1. Выбирают раздел, посвященный малому бизнесу, и перейти по ссылке получения номера р/с.
  2. На новой странице снова выбирают ссылку с получением счета.
  3. Чтобы перейти далее, необходимо принять условия соглашения.
  4. На странице с онлайн-формой указывают запрашиваемую информацию с точным названием юрлица или ИП, видом деятельности, ОГРН и показателем выручки. После ввода информации о телефоне для связи и электронном ящике, выбирают адрес местонахождения ближайшего филиала, в котором будет обслуживаться клиент.
  5. После тщательной проверки внесенной информации подтверждают анкету и соглашаются с обработкой конфиденциальных сведений.
  6. Введя капчу, клиент переходит к этапу подтверждения тех параметров, которые были указаны ранее.
  7. Если все выполнено правильно, банк зарезервирует счет окончательно, предоставив пользователю реквизиты для зачислений.

После дистанционного открытия счета предстоит подтвердить сведения документально, принеся собранный пакет бумаг в указанное ранее отделение. Если по каким-либо причинам клиент не успевает подтвердить заявку, деньги, пришедшие на счет, возвращают обратно плательщикам.

Перечень необходимых документов

Перечень необходимых документов

В зависимости от того, кто обращается в банк – ИП или руководитель предприятия, для открытия счета в Сбербанке собирают свой перечень бумаг.

Для индивидуальных предпринимателей пакет минимален и определяется согласно указаниям Центробанка:

  1. Гражданский паспорт (иной личный документ).
  2. Лист с записью ЕГРИП (используют форму №Р60009) или свидетельство ИП, если предприниматель начал работу до 2017 года.
  3. Выписка из ЕГРИП.
  4. Если бизнес связан с выполнением лицензированных услуг, прилагают лицензию на заявленный вид деятельности.
  5. Когда необходимо обеспечить доступ к распоряжению средствами на счету другому сотруднику (бухгалтеру) оформляют документ, подтверждающий круг полномочий конкретного лица. Печать и образцы подписей заверит представитель банка в отделении.
  6. Если работа предполагает получение патента, предоставляют подтверждающую бумагу.

Список документов для открытия счета юрлица отличается:

  1. Уставные документы, оформленные при открытии организации.
  2. Подготовленная карточка с образцами печати и подписи.
  3. Документы об избрании или назначении сотрудников, обладающих правом подписи и распоряжений по счету (согласно карточке с подписями).
  4. Подтверждение полномочий единоличного исполнительного органа ООО.
  5. Личные бумаги руководителя, уполномоченных сотрудников, имеющих право распоряжения финансами предприятия.
  6. При деятельности, подлежащей лицензированию, предоставляют действующую лицензию.

При отсутствии проблем с документами, банковские служащие проведут операцию за пару дней.

С середины 2014 года предприниматели и владельцы бизнеса, открывая счет, освобождены от обязательств уведомления об этом налоговиков, Пенсионного фонда, Соцстраха. Теперь эту функцию возложили на банки, а клиентам нужно лишь предоставить документы и подписать бумаги, подготовленные банком.

Источник: zambank.ru

Как открыть расчётный счёт в Сбербанке

Для заключения договора со Сбербанком необходимо:

  1. Выбрать тариф (для подбора можно воспользоваться калькулятором Main Mine или вариантом на официальном сайте). По акции можно воспользоваться дорогими пакетами услуг за 1 рубль в месяц в течение квартала (кроме пакета Большие возможности).
  2. Подать заявку на резервирование. Понадобятся подробные сведения: организационная форма, ИНН, ОГРН, годовая выручка, телефон для связи.
  3. Через 5 минут вы получите номер счёта для приёма платежей.
  4. Договоритесь о встрече с менеджером Сбербанка в отделении или на вашей территории.
  5. Подпишите договор и получите полный доступ.

Подтвердить данные и подписать договор можно в течение 30 дней с момента резервирования.

Сбербанк предлагает заключение всего одного единственного соглашения («Договор-конструктор»), после подписания которого возможно подключение и отключение дополнительных услуг без посещения офисов.

Как открыть счёт в Сбербанке

Документы для юридического лица (ООО, ЗАО)

  1. Устав и/или Учредительный договор.
  2. Лист записи ЕГРЮЛ.
  3. Выписка из ЕГРЮЛ.
  4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
  5. Документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в Карточке, и их полномочия по распоряжению счетом.
  6. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.
  7. Паспорта лиц, указанных в карточке.

Документы для индивидуального предпринимателя (ИП)

  1. Паспорт.
  2. Лист записи ЕГРИП.
  3. Выписка из ЕГРИП.
  4. Карточка с образцами подписей и оттиска печати.
  5. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам).
  6. Паспорта лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете.

Условия расчётно-кассового обслуживания в Сбербанке

Сбербанк — крупнейший банк в стране с государственным участием. Количество подразделений превышает 17 тысяч в 83 регионах страны. 70% населения пользуются его услугами. Устройств самообслуживания — свыше 90 тысяч.

Во все пакеты РКО для малого бизнеса включены бесплатные услуги:

  1. интернет-банк и мобильный банк;
  2. выписки в электронном виде;
  3. платежи в бюджет;
  4. зачисления на счет;
  5. только для ИП — перечисления на счет физлица на сумму до 150 000 ежемесячно.

Операционный день в любом регионе — не менее 20 часов в сутки (в некоторых может быть и больше).
Для тарифов РКО не предусмотрены периоды тестового доступа, акции или скидки, зависящие от объема оплаты.

Стоимость открытия второго и последующих счетов

Согласно условиям обслуживания по пакету «Лёгкий старт», если клиент подаст заявку на открытие второго расчётного счета, то он автоматически будет переведён на стандартные условия обслуживания для юридических лиц по договору-конструктору (и по первому счёту, и по последующим).

Это утверждение не касается других пакетов РКО. Здесь к каждому пакету привязан только один рублёвый счёт. Второй и последующий можно открыть:

  • в рамках такого же пакета,
  • в рамках другого пакета (кроме «Лёгкого старта»),
  • на стандартных условиях (тариф «Стандартный»).

За каждый активный пакет взимается соответствующая абонентская плата.

Стоимость второго и последующих расчётных счетов Сбербанка

Стоимость валютного счёта

Пакетное обслуживание для расчётных счетов в иностранной валюте недоступно. Клиент может открыть валютный счёт только на стандартных условиях:

  • Открытие счёта в евро — 3300 р.
  • Открытие счёта в других иностранных валютах — 3000 р.
  • Ведение счёта в евро — 2040 р./месяц.
  • Ведение счёта в других иностранных валютах — 1700 р./месяц.

Расчётные счета в валюте от Сбербанка

При этом рублёвые счета продолжают обслуживаться, как и раньше (с пакетом или без, за исключением пакета «Лёгкий старт», он автоматически отключится).

Валютный контроль

Принятие и постановка нового контракта на учёт — бесплатно.

Снятие с учёта для передачи в другой банк — 42 доллара США.

Если по контракту не было ни одной записи в ведомости контроля, его закрытие обойдётся в 20 долларов США.

Выдача документов из досье и самой ведомости контроля — 8 долларов/документ (или копия).

За процедуру контроля валютных сделок в отношении резидентов взимается комиссия:

  • 0,15% (минимум 10 долларов США/евро) — если сумма операции меньше 500 тыс. долларов США/евро;
  • 0,125% — если сумма больше 500 тыс., но меньше 1 млн. долларов/евро;
  • 0,1% (максимум 2000 долларов/евро) — если сумма операции свыше 1 млн. долларов/евро.

Продление операционного дня

Время проведения расчётных операций зависит в первую очередь от региона обслуживания, а во вторую — от валюты сделки.

Например, для Москвы:

  • Внутренние переводы в рублях осуществляются с 1:00 до 24:00, в том числе по праздникам и выходным.
  • Внутренние расчёты в валюте — с 9:00 до 16:30 (только по будням).
  • Внешние операции в рублях (через корреспондентский счёт) — с 1:00 до 16:30 (только по будням).
  • Операции с переводом в другие банки в долларах — с 9:00 до 16:30 (по будням), в евро — с 9:00 до 15:00 (тоже по будням).

По операциям в рублях при сумме транзакции до 200 тыс. р. для внешних переводов время можно продлить до 19:30, в долларах США (в эквиваленте) — до 17:30, в евро — до 16:00, в этом случае за неотложный перевод будет взиматься дополнительная комиссия — 0,03% (минимум 300 р.).

Указанные временные промежутки для других регионов будут отличаться.

Корпоративные карты

Для юридических лиц Сбербанк предлагает два основных типа бизнес-карт:

  • Visa Business / MasterCard Business,
  • Visa Platinum Business / Mastercard Preferred.

Они привязываются непосредственно к расчётному счёту предприятия.

Дизайн корпоративных карт Сбербанка

Карта / услуга

Visa Business / MasterCard Business

Visa Platinum Business / Mastercard Preferred

Выпуск / перевыпуск

Бесплатно

Обслуживание

2500 р./год (можно перевести на оплату 250 р./месяц)*

7000 р./год (можно перейти на оплату 700 р./месяц)**

Выдача наличных

В соответствии с условиями обслуживания пакета/тарифа

Внесение наличных (в собственных банкоматах)

В соответствии с условиями обслуживания пакета/тарифа

Снятие наличных в устройствах сторонних и дочерних банков

3% (минимум 300 р.)

SMS-уведомления

60 р./месяц

Бесплатно

Кэшбэк

До 10% (при сумме расходов от 15 тыс. р./месяц), но не более 5000 р.

*С пакетом обслуживания «Лёгкий старт» первый год — бесплатно.

**В пакет «Большие возможности» включено бесплатное ведение одной карты. Для остальных: при сумме транзакций по карте от 600 тыс. до 1,2 млн. р. — обслуживание обойдётся 3,5 тыс. р./год, при сумме операций свыше 1,2 млн. р. — бесплатно. При помесячной оплате, если транзакции по итогам месяца превысят сумму 100 тыс. р. — обслуживание бесплатно, при сумме в диапазоне 50-100 тыс. р. — обслуживание 350 р./месяц.

Тарифы по личным картам

Дебетовая карта Сбербанка

Среди большого количества карточных продуктов, предлагаемых Сбербанком, самыми доступными и универсальными можно назвать классические и моментальные карты платёжных систем Visa и MasterCard. Их условия обслуживания:

Карта / услуга

Visa Classic / MasterCard Standard

Карты Momentum

Выпуск

бесплатно.

Обслуживание

450 р./год (первый год — 750 р.).

Бесплатно

Снятие наличных в собственных банкоматах и в устройствах дочерних банков

без комиссии (в пределах ежедневных лимитов).

В устройствах других банков

1% (но не менее 100 р.)

1% (но не менее 150 р.)

Лимиты на снятие

150 тыс. р./день

1,5 млн. р./месяц

50 тыс. р./день

100 тыс. р./месяц

Внесение

без комиссии

Начисление процентов на остаток

нет

SMS-информирование

60 р./месяц (без уведомлений о движении — бесплатно)

Программы лояльности

Бонусы «Спасибо» — до 0,5% от всех покупок и до 20% у партнёров

Кассы по 54-ФЗ

«Сбербанк» в сотрудничестве с производителем кассового оборудования «Эвотор» предлагает широкую линейку тарифов и комплектов онлайн-касс, соответствующих требованиям закона 54-ФЗ.

Онлайн-кассы от Сбербанка

Кассы можно арендовать.

Тариф

Описание

Эвотор 5

Эвотор 7.3

Эвотор 10

Стандарт

ОФД — на 1 год, фискальный накопитель, техподдержка

1800 р./месяц

2000 р./месяц

2200 р./месяц

ViP

Дополнительно включена однократная регистрация ЭЦП, а также в ОФД и ФНС

2100 р./месяц

2300 р./месяц

2500 р./месяц

Premium

ЭЦП и перерегистрации в сервисах- ежегодно

3000 р./месяц

3200 р./месяц

3400 р./месяц

Или купить.

Комплект

Описание

Эвотор 5

Эвотор 7.3

Эвотор 10

Только касса

Без фискального накопителя (ФН)

12900 р.

23500 р.

29000 р.

ФН на 13 месяцев

18900 р.

29500 р.

35000 р.

ФН на 36 месяцев

21900 р.

32500 р.

38000 р.

Стандарт (с 1D-сканером АТОЛ SB1101)

Без фискального накопителя (ФН)

14500 р.

25100 р.

30600 р.

ФН на 13 месяцев

20500 р.

31100 р.

36600 р.

ФН на 36 месяцев

23500 р.

34100 р.

39600 р.

«Стандарт+» (с 2D-сканером Honeywell Voyager 1450gHR)

Без фискального накопителя (ФН)

18500 р.

29100 р.

34600 р.

ФН на 13 месяцев

24500 р.

35100 р.

40600 р.

ФН на 36 месяцев

27500 р.

38100 р.

43600 р.

Горячая линия

Поддержка клиентов осуществляется круглосуточно по телефону 8 (800) 555-5-777 (Контактный центр для бизнеса). Задать вопрос можно и через форму обратной связи на сайте банка, там же доступен чат с представителем банка (только информация по услугам).

Спорные или проблемные ситуации с характером финансовой претензии свыше 3000 руб. решает служба Омбудсмена. Обращение выполняется путем заполнения специальных форм на сайте службы.

Интернет-банкинг

Дистанционное управление счетом возможно при помощи:

  1. доступа через Интернет из любого современного браузера («Сбербанк Бизнес Онлайн»);Интернет-банкинг Сбербанка для бизнеса
  2. комплекса ПО банк-клиент («АС Сбербанк Бизнес»).Интерфейс АС Сбербанк Бизнес

Через Интернет каждый клиент может не только управлять счетом, но и открывать новые счета, подключать дополнительные услуги без посещения офисов, заказывать Бизнес-карты, сдавать отчетность в госорганы и т.д. Система поддерживает электронный документооборот и полную интеграцию с комплексом ПО «1С:Бухгалтерия 8.0».

Интеграции со сторонними сервисами, такими как «Мое дело», «Контур.Эльба» и т.п., не предусмотрено. Сбербанк предлагает свой собственный сервис ведения бухгалтерии:

  • онлайн (для тех, кто ведет отчетность самостоятельно);
  • с аутсорсом (ведение бухгалтерии передается сторонним профессионалам).

Услуга платная.

Мобильное приложение

Приложение доступно для усторйств на платформах Android, iOS, Windows и Windows Phone, и даже для «умных» часов Apple Watch и Android Wear. Позволяет:

  • отслеживать баланс,
  • создавать и отправлять платежи,
  • управлять привязанными картами,
  • распознавать платежные документы по фотографии,
  • входить по отпечатку пальцев,
  • общаться с технической поддержкой.Мобильное приложение Сбербанка для бизнеса

Источник: MainMine.ru

Список пошаговых действий, выполнение которых требуется для открытия счета ИП в Сбербанке, выглядит следующим образом:

  • Выбрать подходящий тариф из 5-ти возможных вариантов. Основными критериями для выбора выступают количество и величина осуществляемых финансовых операций.
  • Заполнить онлайн-анкету на сайте банка. Другой вариант – лично посетить офис кредитной организации и оформить бумажное заявление.
  • Получить реквизиты зарезервированного за ним счета, которыми можно пользоваться сразу же. Эта услуга доступна при заполнении онлайн-заявки.
  • Предоставить пакет подтверждающих сведения анкеты документов.
  • Подписать договор на РКО в офисе банка или по месту работы предпринимателя, после чего клиент получает полный доступ к открытому им расчетном счету.

Перечень предоставляемых ИП для открытия р/с документов включает:

  • оригинал паспорта;
  • выписку из ЕГРИП (при регистрации ИП, которая произошла в течение месяца, допускается предоставление Листа записи по ф. Р60009);
  • анкету клиента, заполненную в бумажном виде или онлайн на сайте банка;
  • документы о физических лицах, которые будут заниматься осуществлением операций по счету. В подобной ситуации речь идет о работниках, нанятых ИП для ведения бухгалтерского учета и совершения иных действий, касающихся услуг РКО. Поэтому требуется предоставить их паспорта и документы, определяющие их полномочия;
  • карточку с образцами, в которой содержатся подписи ответственных работников, а также оттиск печати ИП, если она есть. Требуется предоставлять только в том случае, если предприниматель планирует использовать бумажные платежные поручения. При работе в Сбербанк Онлайн и других сервисах ДБО карточка не требуется.

Большой популярностью для ИП, начинающих свою предпринимательскую деятельность, пользуется услуга резервирования счета. Для ее получения достаточно зайти на официальный портал банка или воспользоваться одним из сервисов, размещенных на данной странице. После заполнения онлайн-анкеты на e-mail клиента в течение 5-10 минут отправляются реквизиты расчетного счета, которые он имеет возможность использовать для работы.

Полный доступ к функциональным возможностям расчетного счета предприниматель получает после того, как заключит со Сбербанком договор на РКО. При этом ИП может выбрать любой из пакетов услуг, описанных выше, исходя из планируемых оборотов по р/с, а также количества финансовых операций.

Источник: www.Sravni.ru

В каком банке лучше открыть расчётный счёт для ИП и ООО

При выборе банка следует обращать внимание на стоимость открытия и обслуживания расчётного счёта. Индивидуальные предприниматели и организации, в отличие от физических лиц, не только не получают процент с тех средств, которые находятся на их счёте, но и даже платят за его обслуживание. Поэтому на этапе открытия вашего бизнеса данный критерий, скорее всего, будет являться основным. 

В то же время необходимо постараться выбрать достаточно надежный банк, чтобы максимально исключить непредвиденные обстоятельства, из-за которых в вашей деятельност может случиться, например, простой. 

Цена на открытие расчётного счёта, как правило, складывается исходя из расходов на следующие процедуры: разовая комиссия за открытие, копирование и заверение банком учредительных документов ИП и организации, заверение карточек с образцами подписей и оттиском печати, а также разовая комиссия за подключение к интернет-банку (зависит от банка). 

Цена на обслуживание расчётного счёта обычно складывается исходя из суммы ежемесячной комиссии за ведение счёта, количества ваших платежных поручений в месяц (при этом для платежных поручений на бумажном носителе комиссия значительно больше, чем для платежных поручений в электронном виде, то есть через интернет-банк), а также снятия/внесения наличных средств с/на расчётный счёт (не обязательно). Стоимость вышеприведенных расходов и затрат на открытие и обслуживание расчётного счёта зависит от банка, тарифа и даже субъекта Российской Федерации. 

Обратите внимание: практически у всех банков есть общие тарифы, которые в некоторых случаях могут быть для вас выгоднее готовых пакетов услуг. 

Какие документы нужны для открытия расчётного счёта ИП и ООО

Разные банки требуют разный перечень документов для открытия счёта. С 1 сентября 2016 года больше не требуется сдавать в банк свидетельство о регистрации и свидетельство о постановке на учет в ФНС. Банк самостоятельно сделает запрос в налоговую. Также, появилась возможность открытия расчётного счёта через интернет, без личного визита в банк — при условии, что вы ранее обслуживались в данном банке.

Перечень документов для открытия расчётного счёта ИП

Индивидуальные предприниматели должны подготовить такие документы:

  • документ, удостоверяющий личность физического лица

  • карточка с образцами подписей и оттиска печати

  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на расчётном счёте (если такие полномочия передаются третьим лицам)

  • лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента) 

Перечень документов для открытия расчётного счёта ООО

Владельцу компании нужно собрать такие документы:

  • устав ООО

  • карточка с образцами подписей и оттиска печати

  • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица

  • документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в карточке

  • документы, удостоверяющие личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счёте (либо сведения об их реквизитах)

  • лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию

Уведомление об открытии счёта ИФНС, ПФР и ФСС

С лета 2014 года индивидуальные предприниматели и организации больше не обязаны уведомлять об открытии расчётного счёта налоговую инспекцию, ПФР и ФСС. Теперь эту обязанность переложили на сами банки.

Источник: www.sberbank.ru


Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector