Открытие счёта для ип в сбербанке

Открытие счёта для ип в сбербанке

Что такое безналичный расчет. Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке России. Тарифные планы за услуги по открытию и обслуживанию расчетного счета в Сбербанке. Порядок закрытия счета.

С целью повышения собственного материального достатка физическое лицо имеет право на создание Индивидуального предпринимательства.

Вследствие чего ИП ведет хозяйственную деятельность, получая прибыль. Этот процесс предусматривает постоянное движение денежных средств. Осуществляться он может как в безналичном, так и в наличном расчете.

Рассмотрим далее, какие преимущества безналичного расчета, как его организовать, и что необходимо для открытия расчетного счета в Сбербанке России.

Важные аспекты

Безналичный расчет – это форма осуществления платежей без использования наличных средств, перечислением их по счетам в кредитных учреждениях.

Такой способ расчета позволяет ускорить определенные процессы, предусмотренные при осуществлении предпринимательской деятельности.

Банковские счета индивидуальным предпринимателем используются для организации надежного хранения средств.

Выбирая отделение банка, необходимо ориентироваться на следующие показатели:


Место нахождения Лучше всего, когда оно расположено как можно ближе к месту проживания или работы
График работы Позволит оптимально рассчитывать время посещения данного учреждения
Место расположение банкоматов Для осуществления ряда операций без привлечения сотрудников отделения

Что это такое

В рамках осуществления хозяйственной деятельности индивидуальный предприниматель должен предусмотреть возможность расчета с другими лицами.

В определенных случаях наиболее удобным способом является безналичный расчет. Для его осуществления в банке открывается специальный расчетный счет. Он имеет собственный баланс.

Осуществляя расчет, индивидуальный предприниматель отправляет распоряжение в банк о списании с счета необходимой суммы и переведения их на указанный счет партнера.

Каковы его функции

Расчетный счет может выполнять сразу несколько функций. Он позволяет накопить средства в течение определенного времени.

Но основным его назначением все же является расчет с другими юридическими и физическими лицами, налоговыми органами, и т. д.


Расчетный счет позволяет регулировать выплаты, распределяя их в определенном законодательством порядке.

В случае недостатка средств на счете, работники банка самостоятельно проводят списание средств.

Согласно статье 885 Гражданского Кодекса Российской Федерации они выполняются в следующей последовательности:

  • возмещение компенсации за нанесение вреда здоровью и жизни, а также алименты;
  • расчеты по оплате труда и выходному пособию;
  • расчеты по отчислениям из фонда оплаты труда в социальное страхование и налоговую службу;
  • средства, которые необходимо перечислить в бюджет.

Списание всех вышеперечисленных выплат проводится на основании исполнительных документов. Они размещаются в карточку №2 «Расчетные документы».

Нормативная база

Открытие и обслуживание расчетного счета является банковской услугой. ИП в данном случае выступает в роли клиента.

Следовательно, процессы, связанные с открытием и обслуживанием расчетного счета, регулируются нормативными актами, изданными для банковской сферы.

Из них можно выделить:

ГК РФ ст. 855 «Очередность списания денежных средств со счета»
Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 14.11.2016) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 N 32813)

Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке

Сбербанк является крупнейшим коммерческим банком России, который считается государственной собственностью, так как более 52% акций принадлежат Центральному Банку.

Государство дает гарантии его деятельности. Поэтому большинство физических и юридических лиц предусматривают сотрудничество с данным субъектом.

Это коммерческое учреждение имеет массу преимуществ. Среди них можно выделить главное — его сеть имеет большое количество филиалов, расположенных по всей России.

Также в большинстве населенных пунктов размещены банкоматы для более удобного пользования услугами.

Немаловажным фактором является и стоимость услуг. Сбербанк предоставляет своим клиентам доступные и выгодные цены на обслуживание.

Помимо этого, проводится ряд маркетинговых ходов в виде акций, скидок и других мероприятий.
Сбербанк предоставляет весь спектр услуг, положенных коммерческому банку.

Среди них – открытие расчетного счета, который предоставляется юридическим лицам, не являющимся кредитной организацией.

Перечень необходимых документов

Для открытия расчетного счета в Сбербанке России ИП обязан предоставить в данное кредитное учреждение следующий пакет документов:


Документ, удостоверяющий личность (оригинал) Паспорт или военный билет
Форму №Р60009 Лист записи Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (оригинал)
Выписку из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей Оригинал или заверенная нотариально копия
Карточка с образцами подписей И оттиска печати должна быть заверена нотариусом или уполномоченным лицом банка
Информационные сведения клиента по форме Банка Размещена на официальном сайте Банка в сети интернет
Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в Карточке На распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам)
Документы, удостоверяющие личность лиц Наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете
Лицензии (патенты) Выданные индивидуальному предпринимателю в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента)
Лицензии на работу с государственной тайной/информация Содержащая сведения о лицензии на работу с государственной тайной (при наличии)

Согласно законодательству Российской Федерации, Индивидуальную предпринимательскую деятельность на территории данного государства имеют право осуществлять граждане других государств.

Видео: открытие расчетного счета ИП. Как открыть счет ИП в банке

Главным условием для этого является их легальное нахождение в России, которое подтверждается наличием регистрации.

Поэтому данное лицо для открытия расчетного счета, помимо вышеперечисленных документов, предоставляет еще и подтверждающий его право на перебивание на территории государства.

Это может быть миграционная карта, разрешение на временное проживание, другие документы.

Обязательные условия

Обязательным условием для открытия расчетного счета в Сбербанке России является первый взнос. То есть, на момент создания счета на нем необходимо разместить денежную сумму.

Ее величина составляет 10 рублей для вкладов в национальной валюте и 5 условных единиц для счетов в иностранной валюте.

Сколько это стоит

Тарифы на услуги, предоставляемые сбербанком, зависят от места расположения отделения. В среднем, процесс открытия расчетного счета составит около 3 500 рублей.

Она включает в себя:


Открытие расчетного счета 2000 рублей
Заверение необходимых документов копий 50 рублей
Создание и заверение карточки с образцами подписей 300 рублей

Более точную сумму Вам назовет сотрудник банка.

Стоимость обслуживания (тарифы)

Услуги обслуживания расчетного счета открытого в Сбербанке для индивидуального предпринимателя зависят от места осуществления им хозяйственной деятельности и, соответственно, расположения отделения банка.

В таблице ниже представлены тарифные планы, действующие на сегодняшний день:

Тарифы могут меняться, поэтому лучше всего уточнять их у работников банка при обращении за услугой.

jurist-protect.ru

О Сбербанке

СбербанкОткрытие Сбербанка состоялось в далёком 1841 году, и с тех пор он занимает самые высокие позиции рейтинговых агентств. Среди 4,5 млн представителей бизнеса, зарегистрированных в России, более 1 млн обслуживаются в данном банке.

Открыть расчетный счет в Сбербанке может позволить себе даже начинающий предприниматель, так как тарифы являются приемлемыми.

Для открытия рс требуются документы, которые любой бизнесмен сможет предоставить в короткие сроки. Ведение операций по счёту в онлайн режиме делает бизнес удобным и экономит время.


Преимущества открытия расчётного счёта в Сбербанке

Сбербанк, по мнению 70% российского населения, является самым благоприятным банком для открытия счетов. Давайте разберёмся, почему большинство юридических лиц выбирают именно его.

Преимуществами открытия расчётного счёта в Сбербанке выступают следующие:

Бесплатный тариф в Сбербанке «Легкий старт» на открытие расчетного счета

Это отличный тариф, который Сбербанк запустил относительно недавно. Данный пакет услуг позволяет:

  1. Открыть расчетный счет — Бесплатно;
  2. Ежемесячное обслуживание — Бесплатно;
  3. Первые 3 платежа — Бесплатно;
  4. + 1 год обслуживания карты;
  5. Открытие счета и резервирование за 5 минут (вы сразу можете пользоваться счетом!);
  6. Интернет-банкинг и мобильный банк — Бесплатно;

Это очень выгодный тариф на рынке расчетно-кассового обслуживания, да еще и в самом надежном банке России. 

Тарифы на РКО в Сбербанке

Все тарифы Сбербанка на РКО

Вы можете выбрать готовый пакет услуг, который уже включает набор функций от Сбербанка. Если же ни один из них вас не устроит, то банк предлагает оформить договор-конструктор, в который можно включить только те функции, что понадобятся конкретно при ведении вашего бизнеса. В таблице представлено 6 базовых пакетов услуг, которые вы можете подключить онлайн или обратившись в отделение Сбербанка.


Пакет услуг Количество электронных платежей в месяц, шт. Лимит приёма наличных в месяц, руб. Сколько счетов можно открыть
Минимальный 5 50000 1
Базис+ 20 100000 1
Актив+ 50 100000 1
Оптима+ 100 1
Зарплатный 30 1
Торговый+ 10 100000 1

В каждом регионе тарифы Сбербанка различаются. В следующей таблице мы собрали для сравнения несколько позиций из тарифных планов для города Москвы и Санкт-Петербурга.


Услуга Тариф в рублях для Москвы Тариф в рублях для Санкт-Петербурга
Предоставление распечатанных и заверенных банковским сотрудником справок по операциям на счету 500 500
Перевод денег в другой банк на сумму до 100000 рублей 32 (за каждый платёж) 35 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт организации, открытый в Сбербанке 11 (за каждый платёж) 11 (за каждый платёж)
Перевод денег на счёт физического лица (включая ИП) 1,1% от суммы перевода (минимум 150 рублей) 1,1% от суммы перевода (минимум 100 рублей)
Приём наличных денег через банкомат 0,3% от суммы 0,2% от суммы
Выдача наличных на цели заработной платы 0,6% (минимум 250 рублей за каждое снятие) 0,6% (минимум 200 рублей за каждое снятие)
Выдача наличных на цели выплат для ИП 1,4% (минимум 250 рублей за каждое снятие) 3% (минимум 200 рублей за каждое снятие)

Некоторые предприниматели при изучении тарифов Сбербанка считают их слишком высокими. Может это и так, если сравнивать с другими малоизвестными банками. Однако, стоит учитывать надёжность Сбербанка, повышенные удобства для клиентов, которые связаны не только с наличием различных услуг внутри тарифов, но и самым большим количеством филиалов и банкоматов в стране.

Сколько стоит открыть счёт и что для этого нужно

Тарифы на открытие расчётного счёта в Сбербанке зависят от региона регистрации вашего бизнеса. Цены на услуги закреплены во внутренней документации банка и имеют открытый доступ. Со стоимостью открытия расчётного счёта в Сбербанке по некоторым регионам вы можете ознакомиться в ниже приведённой таблице.

Если вы открываете счет по тарифу «Быстрый старт», то открытие счета БЕСПЛАТНО!

Перечень бумаг, необходимых для открытия счёта, различается в зависимости от организационно-правовой формы вашей компании, и об этом мы поговорим чуть ниже. Список документов включает в себя и договор банковского обслуживания, в котором прописаны все нюансы взаимодействия с банком.

Для открытия счёта вам необходимо обратиться в отделение Сбербанка или подать заявку онлайн через официальный сайт банка. И в том и другом случае необходимо заполнить анкету с данными об организации. Условия открытия счёта дистанционно и в отделении банка сходны. Различие заключается в том, что при первом варианте вы регистрируете заявку и заполняете заявление самостоятельно, а во втором — оформление осуществляет оператор.

Если по каким-то причинам вы не желаете заниматься открытием счёта самостоятельно, то помощь могут оказать профессиональные посредники. Чтобы они смогли представлять ваши интересы в Сбербанке, понадобится оформить специальную доверенность, и вписать в неё все передаваемые права. За содействие в открытии счёта посредническая компания взимает плату, которая чаще всего вносится до оказания услуг.

Пошаговая инструкция по открытию расчетного счёта

Вы уже знаете, что открыть счёт в Сбербанке можно двумя способами:

  • в отделении;
  • в режиме «онлайн».

Для вашего удобства мы разберём оба способа в виде пошаговых инструкций. Если вы желаете обратиться в офис банка для открытия счёта, то необходимо выполнить следующие действия:

  1. Подготовьте список необходимых документов (о них пойдёт речь ниже);
  2. Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка (список адресов можно найти на сайте банка);
  3. Пробейте талон в электронной очереди на открытие счёта юридического лица (или ИП);
  4. Когда подойдёт ваша очередь, предоставьте все документы оператору;
  5. Заполните анкету с данными компании;
  6. Выберите тарифный план (их перечень вам огласит оператор);
  7. Напишите заявление на открытие расчётного счёта;
  8. Подпишите договор банковского обслуживания;
  9. Здесь же можно подключить набор дополнительных функций (к примеру зарегистрировать личный кабинет юридического лица на сайте банка);
  10. Попросите распечатанный бланк с реквизитами счёта вашей компании;
  11. Далее оператор попросит внести вас сумму, необходимую для обслуживания и ведения операций по счёту.

Открываем счёт в режиме «онлайн»

Для открытия счёта в Сбербанке вам понадобится сделать 3 простых шага:

Обращаемся в Сбербанк, чтобы открыть расчётный счёт для ИП

Открытие расчётного счёта для ИП сопровождается сбором пакета документов. В перечень бумаг входят следующие:

Открывая счёт для ИП в Сбербанке вам не придётся иметь дело со скрытыми комиссиями: договор составляется прозрачно, а нюансы тарифов в нём расписаны предельно чётко. К тому же, все средства на счету предпринимателя до 1 400 000 рублей подлежат обязательному страхованию. Для ИП данная услуга бесплатна.

Если индивидуальный предприниматель открывает счёт в Сбербанке, то больше контрагентов будут доверять ему. Данный банк в России зарекомендовал себя в качестве надёжного хранителя средств, а, как правило, для деловых партнёров весьма важно, через какую кредитную организацию будут осуществляться платежи.

Условия обслуживания для ИП в Сбербанке имеют и множество других положительных сторон. А если вы выберите готовый пакет услуг, то сможете сэкономить на ежегодной стоимости обслуживания.

Требования Сбербанка к документам для открытия расчетного счета ООО

Открытие расчётного счёта для юридических лиц потребует предварительной подготовки в плане документов. Вам понадобится предъявить банковскому специалисту следующий пакет бумаг:

Открытие счёта в режиме онлайн также сократит ваше время: предоставить документы можно потом, а воспользоваться счётом уже в ближайшие часы. Тарифы на обслуживание в Сбербанке достаточно привлекательные, а расчёты при помощи электронных платежей — это ещё и быстро.

В деятельности юридических лиц за день может осуществляться несколько денежных переводов. Чтобы решить вопросы, связанные с ними, можно в любое время суток позвонить на выделенную телефонную линию и получить помощь специалиста.

При этом ваш номер телефона остаётся в памяти системы и при повторном звонке оператор уже будет знать, с кем имеет дело. Это значительно сокращает временные затраты и позволяет решить проблему максимально оперативно. Стоимость данной услуги включена в каждый тариф, а потому воспользоваться ею может любой бизнесмен.

К расчётному счёту юридическое лицо может привязать карту. С её помощью становится удобным в любое время пополнить счёт через банкомат.

Расчётно-кассовое обслуживание в Сбербанке

Помимо расчётного счёта, Сбербанк предлагает широкий перечень дополнительных услуг для юридических лиц. К ним относятся:

  • зарплатный проект (максимальное время зачисления заработной платы составляет 1,5 часа. Если у вас есть какие-либо вопросы, связанные с распределением средств по счетам сотрудников, то Сбербанк может организовать выездную консультацию к вам в офис. Также вам будет оказана помощь в формировании реестра наёмных работников);
  • обмен валюты (Сбербанк работает с более, чем 20 валютами. У вас есть возможность получить доступ на валютный рынок с продуманной системой хеджирования);
  • таможенные платежи (для подключивших данную услугу предоставляется возможность контролировать таможенные платежи в круглосуточном режиме. Не требуется открытие специального счёта, все операции можно проводить с открытого расчётного счёта. Юридические лица могут в режиме онлайн отправлять все необходимые документы в Таможенную Службу) ;
  • валютный контроль (благодаря этой услуге вы сможете грамотно составлять договора международного характера, оформлять кредиты иностранным организациям, получать консультацию представителей Сбербанка о соблюдении норм законодательства в действиях зарубежных контрагентов);
  • банковская гарантия (защита средств сторон сделки. Покупатель и поставщик заключают договор. Согласно ему продавец отгружает товары или оказывает услуги. При выполнении условий соглашения средства со счёта покупателя перечисляются исполнителю);
  • онлайн-кассы (Сбербанк предлагает своим клиентам приобрести онлайн-кассу «Эвотор» в двух комплектациях на выбор. Она отвечает всем современным требованиям, а также нормам законодательства. С помощью интернет-эквайринга можно удалённо контролировать точки продаж, печатать чеки, проводить инвентаризацию и т. д.);
  • отложенные платежи (если вы оказываете услуги населению, то Сбербанк даёт возможность сделать переводы средств более удобными. К примеру, реквизиты вашей организации могут отражаться во всех банкоматах Сбербанка. Так клиенты смогут оплатить услуги быстро и с минимальной комиссией (а в большинстве случаев — и без неё);
  • торговый эквайринг (чтобы принимать безналичные платежи от клиентов, вам пригодится торговый терминал. Его установку банк осуществляет бесплатно. Средства на счёт перечисляются буквально на следующие сутки);
  • инкассация (банковские представители занимаются перевозкой денежных средств, ценных бумаг, различных документов, драгоценных камней и металлов. На каждый вид ценности (или их совокупность) составляется отдельный договор));
  • самоинкассация (вы можете вносить выручку на расчётный счёт самостоятельно. Для этого нужно получить идентификационный код в банке. Если полномочия на внесение средств передаются другому лицу, ему также необходимо заранее обзавестись кодом. Комбинацию из цифр вводят в соответствующее поле банкомата. Такая услуга позволяет вносить выручку в любое время суток, без обращения в отделение банка);
  • сервис для ведения бухгалтерии (обученные и опытные специалисты посчитают заработную плату к выдаче, произведут начисление налогов, сдадут отчётность в ФНС, проконсультируют по вашим вопросам, а также проинформируют о задолженности. Сбербанк работает с сервисом 1С, который поможет юридическим лицам вести бухгалтерию грамотно).

Таким образом, Сбербанк — это не только банк, известный всем своей долгой историей, но и банк, который следит за инновациями и готов предложить их своим клиентам. Сбербанк один из первых внедряет новые функции в свою деятельность, которые значительно упрощают работу бизнесменов.

Дополнительные интернет-сервисы от Сбербанка

Для удобства обслуживания своих клиентов Сбербанк разработал систему управления собственными счетами в режиме онлайн. Юридические лица могут осуществлять переводы в пользу контрагентов и получать оплату от них, не посещая офис банка. Это возможно благодаря:

  • дистанционному обслуживанию под названием «Сбербанк Бизнес Онлайн» (даёт возможность при помощи любого браузера составлять и отправлять платёжные поручения, контролировать движение денежных средств по счёту, обмениваться сообщениями с сотрудниками банка, а также подключать различные услуги);

Сбербанк Бизнес Онлайн

  • мобильному приложению «Сбербанк Бизнес онлайн» (с помощью него можно сфотографировать счёт, а система сформирует платёжное поручение. Также приложение даёт возможность выставить счёт контрагенту, подписать зарплатные реестры, задать вопрос банковскому специалисту в онлайн-чате);

мобильное приложение Сбербанк Бизнес онлайн

  • системе документооборота E-invoicing (можно пересылать различную документацию деловым партнёрам с применением электронной подписи. Также сервис наделён функцией проверки контрагентов);
  • сервису по созданию сайтов (Сбербанк сотрудничает с компанией 1C-UMI, которая профессионально занимается созданием различных интернет-страниц для бизнеса. Для клиентов Сбербанка действуют специальные пониженные тарифы. Вам не нужно знать основы программирования: достаточно выбрать готовые шаблоны и следовать подсказкам системы);
  • Ежедневнику руководителя (приложение распознаёт визитки по фотографии, имеет функцию надиктовки текста, распределения задач на каждый день недели, а также прикрепления изображений к созданным заметкам).

Отзывы об РКО в Сбербанке

Отзыв Николая:

Моя фирма открывала счёт в Сбербанке пару месяцев назад. Записали на обслуживание на следующий день. Всё оформление заняло не больше 40 минут. Поначалу мне было сложновато разобраться с мобильным банком. Но со временем привык, сейчас приложением пользуюсь постоянно. Работой сотрудников доволен и банк рекомендую!

Отзыв Екатерины Олеговны:

Прежде чем открывать расчетный счёт, я сама изучала условия обслуживания нескольких банков. В приоритете среди них был Сбербанк. Всё-таки это самый надёжный банк из всех существующих. Сегодня к выбору банка нужно относиться крайне ответственно. Я не пожалела о своём решении и уверена в сохранности собственных денег.

Отзыв Егора:

Лично мне нравится оперативность банковских работников. Они всегда грамотно отвечают на мои вопросы и никогда не заставляют долго ждать. Мне удобно пользоваться их приложением. Я всегда вижу остаток денег на счету и в любой момент могу отправить платёжку покупателю.

rko-bank.ru

Все отечественные банки предлагают своим клиентам открыть счет для индивидуальных предпринимателей. Но кредитных организаций много. Услугами какой стоит воспользоваться? Если кратко отвечать на этот вопрос, то лучше выбрать бюджетное учреждение. Из этой статьи вы узнаете, как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке.

Зачем он вообще нужен?

Государство не запрещает субъектам хозяйственной деятельности функционировать без открытия банковской ячейки. Но это очень неудобно. Хотя новые технологии позволяют осуществлять переводы через платежные системы, они не узаконены. Соответственно, налоговые органы не могут отследить по ним доходы и расходы, а крупные организации просто не воспримут вас всерьез. Наличные расчеты при больших объемах транзакций выглядят подозрительно. Лучше работать через банк. Расчетный счет для ИП содержит реквизиты, которые можно сообщить партнеру для заключения договора. Кроме того, наличие банковской ячейки значительно облегчает работу сотрудников финансового отдела. А с ростом объемов деятельности и появлением международных партнеров без услуг кредитной организации не обойтись. Поэтому лучше сразу поинтересоваться, как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

Выбор

Тем, кто вообще не разбирается в кредитных организациях, лучше всего воспользоваться услугами государственного учреждения. В РФ их всего два: ВТБ и Сбербанк. Их сотрудники очень скрупулезны во всем, что касается документации, которая поступает от клиентов. Поэтому процесс сбора справок может занять длительное время. В то же время нельзя не отметить, что такие организации отличаются прозрачностью деятельности: вся работа проходит в четком соответствии с буквой закона. Поэтому в случае катаклизмов деньги будут надежно защищены. Во время кризиса 1998 года многие предприниматели остались «на плаву», так как их денежные средства хранились в ОАО Сбербанк.

Открытие расчетного счета

После регистрации юридического лица необходимо обратиться в ФСС, ПФР, ИФНС и получить справки, что ИП взят на учет. Чтобы заключить договор расчетного счета, необходимо предоставить в Сбербанк:

— свидетельство госрегистрации юрлица;

— заявление о расчетном счете;

— документ, подтверждающий полномочия директора;

— нотариально заверенные копии договора и устава;

— документ, подтверждающий полномочия главного бухгалтера;

— карточки с образцами подписей;

— справки о постановке на учет в ПФ;

— лицензию, которая позволяет осуществлять деятельность;

— регистрационную карточку;

— если распоряжаться средствами будет не предприниматель, а третье лицо, то на него нужно оформить доверенность.

Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

После подачи заявления банк проверяет документы, удостоверяет личность клиента, подписывает договор и вносит данные в Книгу регистрации. После этих операций можно начинать пользоваться счетом. Законодательством оговорен срок в один день для соблюдения всех формальностей. По факту операции происходят в режиме реального времени. Если предоставлен полный пакет документов, которые соответствуют требованиям, то процедура оформления занимает примерно один час. Вот как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке.

Чаще всего договор, который подписывает клиент, включает в себя такой объем услуг:

  • расчетно-кассовое обслуживание;
  • транзакции с наличностью;
  • обслуживание карточек;
  • овердрафт.

С целью привлечения клиентов банки не взимают комиссию за операцию открытия счета, но вот обслуживание может обойтись в копеечку.

Уведомления госорганов

В течение 7 дней после оформления документов предприниматель обязан уведомить налоговую. Нужно представить документы из кредитного учреждения и получить из инспекции письмо, подтверждающее принятие бумаг. При нарушении сроков предпринимателю грозит штраф в размере 5 тыс. руб. Сделать это стоит еще и потому, что банк также извещает фискальные органы в течение 5 дней. Уведомление оформляется специальной формой № С-09-1, образец которой можно получить в налоговой инспекции. Датой отправки письма будет считаться та, что указана на штампе.

Р/С для ИП vs ООО

  • По законодательству, индивидуальный предприниматель может вообще не открывать банковскую ячейку.
  • Для снятия или перевода средств ООО должно предоставить обосновательные документы.
  • ИП может работать с один счетом в разных городах.
  • Онлайн-банкинг

    Одновременно с оформлением документов на р/с можно заключить договор с банком на дистанционное обслуживание. Это позволит оплачивать инвойсы, отслеживать движения средств, переводить зарплату на карточки, отправлять деньги в налоговые и другие госорганы, не отвлекаясь от компьютера. Но в договоре четко прописано, что количество операций ограничено. И за каждую последующую придется платить фиксированную сумму. Отдельные услуги Сбербанка предоставляются только тем клиентам, которые пользуются интернетом для осуществления платежей:

    • Кредит без залога. ИП, у которых годовой доход составляет менее 60 миллионов рублей, могут получить заем «Доверие» по сниженной процентной ставке на сумму до 3 млн руб. При этом клиент может не указывать цель использования средств. При повторном обращении сумма займа увеличивается до 5 млн.
    • Займ на производственные нужды. Кредит «Бизнес-оборот» позволяет предпринимателям использовать средства для закупки сырья, полуфабрикатов и т. д.
    • Предпринимателям, уровень годового дохода которых составляет 400 млн руб., разрешается воспользоваться кредитом «Бизнес-Авто». На полученные средства можно приобрести новый или подержанный легковой, грузовой автомобиль, прицеп или спецтехнику.
    • Продукт «Бизнес-Недвижимость» финансирует под залог купленного объекта. Приобретать помещения можно также через аккредитованного банком заемщика.
    • «Бизнес-проект»: средства предоставляется в большом объеме с возможностью получения отсрочки.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

    Комиссии

    Услуги Сбербанка предоставляются на платной основе. Открыть р/с в рублях можно бесплатно. Если не покупать пакет сразу, а подключать услуги по-отдельности, то придется заплатить такие суммы:

    • ведение РКО — 500 руб./мес.;
    • интернет-банкинг — 490 рублей;
    • прием наличных — 0,3 % от суммы;
    • проведение транзакции – 15-60 руб.;
    • снятие средств — 1 %.

    Для сравнения, аналогичные суммы придется заплатить за обслуживание расчетного счета в «Промсвязьбанке». В некоторых организациях клиентам предлагается несколько пакетов обслуживания. В «Судостроительном банке» ИП могут оформить:

    • «базовый» пакет за 1000 руб., без ежемесячной абонплаты;
    • «оптимальный» (200 руб.мес.) – предусматривает бесплатное открытие первого счета и десятки платежей в месяц по льготным тарифам;
    • «эффективный» – обслуживается за 850 рублей в месяц, после продления комиссия не взимается.

    Перевод наличных на карточки по первым двум тарифам составляет 0,25 %, минимум 50 рублей.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

    В «Альфа-Банке» ИП могут выбрать один из таких тарифов:

    • «Бизнес-Старт»: бесплатное открытие, абонплата – 990 руб. при условии, что в месяц совершается не более 5 платежей.
    • «Электронный»: оформление — 800 руб., обслуживания – 1190 руб.
    • Тариф за пользование «Торговым» пакетом составляет 800 рублей.

    Комиссия за перевод денег на карту – 0,2 %-0,6 %, минимум – 200 рублей.

    В «Авангарде» можно открыть счет за 1-3 тыс. руб. За использование системы интернет-банкинга комиссия не взимается.

    Изменение тарификации

    С 1 апреля 2015 года Сбербанк увеличил размер комиссии за перевод средств со счета юрлица на банковскую карту. Раньше был фиксированный тариф: 8 рублей для внутренних платежей и 30 руб. – за переводы на счета в другие банки. Теперь комиссия составляет 1 %, но минимальная сумма перевода – 115 руб. Многим клиентам придется платить в разы больше за стандартную операцию.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

    Но выход из ситуации все же есть. Клиентам необходимо открыть в Сбербанке «Универсальный счет» за 10 руб. Эта сумма сразу поступают на карту. Счет активен в течение 5 лет. За обслуживание комиссия не взимается. Далее необходимо подключить услугу интернет-банкинга, если это не было сделано ранее. Через три дня в «Личном кабинете» на сайте появятся «Универсальный счет» и счет нового пластикового носителя. Перевод средств на карту будет осуществляться в два этапа.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

  • Необходимо отправить деньги на «Универсальный счет». Комиссия за операцию — 8 рублей. Новый тариф не распространяется на такие платежи, так как средства поступают не на 40817 (карту), а на 42307 («Универсальный счет»).
  • Заказать перевод с банковской ячейки на новый платежный инструмент. Операция осуществляется бесплатно.
  • Отказ от обслуживания

    Закрыть счет можно только в том отделении, в котором он был открыт. Для этого специалисту необходимо предоставить паспорт, договор РКО и написать заявление. По завершении процесса клиент получит уведомление из банка, которое необходимо предоставить в налоговую инспекцию.

    Преимущества

    Из всего выше сказанного можно сделать небольшой вывод о том, почему стоит открывать расчетный счет для ИП:

    • Сбербанк – надежная финансовая структура. Это уже было доказано, и не раз.
    • Удобство обслуживания. Если сразу подключить полный пакет услуг, то не придется долго стоять в очередях, чтобы осуществить одну операцию.
    • С помощью онлайн-системы можно отправлять средства на расчетный счет для ИП. Сбербанк позволяет своим клиентам осуществлять транзакции через интернет. Онлайн-система отличается разными уровнями шифрования данных. Платежи проходят быстро, но комиссия взимается по отдельному тарифу.

    Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке. Как открыть счет в Сбербанке физическому и юридическому лицу

    4. Терминалы оплаты. Предпринимателю не обязательно иметь магазин или офис для получения денег от покупателя. Достаточно заказать терминал и использовать его для проведения транзакций. Эти устройства могут работать на сим-карте. Средства зачисляются на счет продавца в течение 1-3 дней. Комиссия составляет 1 % от суммы платежа. Аппарат предоставляется бесплатно.

    5. Тарифы за обслуживание расчетного счета не сильно отличаются от конкурентов на рынке.

    6. Обналичивание денег. Снять средства можно по чековой книжке или перевести их на привязанную к счету банковскую карту. Первый вариант не очень удобен. Оформлять чековую книжку нужно очень аккуратно и внимательно. Чтобы снять средства, придется ехать в отделение. Поэтому лучше подключить зарплатную пластиковую карту и переводить деньги на нее.

    Вывод

    С целью мобилизации бизнеса можно использовать ячейку в кредитном учреждении. Как открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке? Необходимо предоставить пакет документов и оформить заявку. Процесс займет около часа. Как крупнейшее финансовое учреждение страны, Сбербанк предлагает своим клиентам широкий ассортимент услуг по выгодным тарифам.

    Источник

    ideiforbiz.ru

    Чем отличается текущий счёт от расчётного

    Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

    Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом – расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

    Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

    1. В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
    2. Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
    3. Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
    4. Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

    Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

    Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

    Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 15 000 только по России).

    Но если говорить об уровне сервиса, то здесь Сбербанк серьёзно отстаёт от многих своих конкурентов. Клиенты часто оказываются недовольны квалификацией служащих, длительным прохождением платежей, сбоями в работе онлайн-банкинга, высокой комиссией за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже выше средних.

    Индивидуальные предприниматели, как клиенты банка, находятся в более привилегированном положении, чем организации. На ИП с 2014 года распространяется система страхования вкладов физических лиц.

    Если безналичные платежи или остатки по расчётному счёту не будут превышать 1,4 млн рублей, то вполне можно рассмотреть предложения других банков, предлагающих лучший сервис и низкие тарифы. Даже если у менее крупного банка отзовут лицензию, то деньги, в пределах этого лимита, будут возвращены. Конечно, при условии, что банк входил в систему АГСВ.

    И всё же, если надежность банка для вас – главный критерий выбора, то узнайте, как открыть расчётный счёт для ИП в Сбербанке.

    Как зарезервировать и открыть счёт

    Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

    • паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
    • лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
    • свежая выписка из ЕГРИП;
    • лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

    Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

    Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

    Документы на открытие счёта для ИП в Сбербанке

    Расчётный счёт Сбербанка можно заранее зарезервировать онлайн без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

    Резервирование счета в Сбербанке

    Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

    Стоимость обслуживания счёта

    Никаких скидок для ИП Сбербанк не предлагает, поэтому при небольших оборотах и редких безналичных поступлениях стоимость обслуживания может оказаться существенной.

    Тарифы для ИП для открытия и обслуживания расчётного счёта зависят от региона, где находится банковское отделение. Сэкономить на услугах банка можно, если выбрать самый простой тариф, но стоимость открытия р/с будет одинаковой на любом пакете.

    Точно узнать, сколько стоит открыть расчётный счёт, можно в выбранном отделении Сбербанка, мы приведем расчёты для Москвы:

    • разовая комиссия – 3000 рублей;
    • оформление одной подписи в карточке образцов – 500 рублей;
    • заверение одного оригинала документа – 300 рублей (минимум 3 документа).

    Получается, что открыть счёт в Сбербанке для ИП обойдётся минимум в 4400 рублей. И это без учёта таких опций, как чековая книжка, онлайн-банкинг, электронный ключ. За удобство виртуальных платежей придётся доплатить отдельно.

    Самая низкая стоимость обслуживания р/с в месяц – на тарифе «Минимальный». В Москве это 1700 рублей, в других городах расценки чуть ниже. Правда и получить на этом пакете можно самый минимум банковских услуг (до 5 электронных платежей и до 50 тысяч рублей наличных поступлений). За всё остальное, в том числе и за выдачу наличных, предусмотрена отдельная комиссия.

    Следующий по стоимости тариф «Базис» обойдётся уже в 3100 рублей, при этом он также серьёзно ограничен (в месяц 10 электронных платежей, 80 тысяч рублей наличных поступлений и до 140 тысяч рублей снятия наличных).

    В целом, конечно, Сбербанк больше подходит для крупных клиентов, для которых расходы на обслуживание расчётного счёта не чувствительны. А для ИП, тем более только начинающих свою деятельность, советуем изучить специальные предложения банков, ориентированных на малый бизнес.

    www.regberry.ru

    Преимущества Сбербанка

    Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке

    У Сбербанка множество филиалов по всей стране, в любом из них можно получить необходимую консультацию. Выводить деньги и пополнять счёт получится бесплатно через банкоматы сети, они есть везде. Основные преимущества сотрудничества со Сбербанком:

    • удобный интернет-банкинг;
    • круглосуточная служба поддержки;
    • множество тарифов на РКО;
    • гарантия безопасного проведения платежей;
    • сервис на высоком уровне;
    • удлинённый операционный день;
    • акции и бонусы от самого Сбербанка и его партнёров;
    • есть тариф с бесплатным сервисом;
    • реквизиты расчётного счёта предоставят почти мгновенно с момента подачи заявки;
    • можно создавать свой индивидуальный пакет с нужными услугами через Конструктор;
    • каждый месяц без комиссии можно отправлять на карту до 150 тыс. руб.;
    • предоставляется универсальная бизнес-карта с бесплатным обслуживанием.

    У Сбербанка всегда масса дополнительных полезных услуг для клиентов, всё для того, чтобы они развивали свой бизнес успешно. Имеются в виду:

    1. Зарплатный проект;
    2. Подключение онлайн-касс;
    3. Эквайринг;
    4. Страховка продукции;
    5. Ведение бухгалтерских операций;
    6. Лизинг и кредитование;
    7. Инкассация;
    8. Валютный контроль и многие другие.

    Оформить онлайн заявку на расчётный счёт для ИП в Сбербанке получится всего за несколько минут, достаточно посетить официальный ресурс банка.

    Тарифы на расчётные счета

    Есть вариант оформления расчётного счёта на обычных условиях или подключение одного из тарифов РКО.

    При выборе второго варианта есть ограничения на количество счетов в разных валютных эквивалентах. В соответствии с условиями тарифного плана Лёгкий старт, можно заказать только один валютный счёт.

    О стандартном варианте условий: цена и обслуживание уровня бизнес для клиентов зависят от того, где проживает предприниматель и осуществляет свою деятельность. Это объясняется тем, что Сбербанк для разных регионов предлагает разные тарифы.

    К примеру, открыть счёт в Москве стоит 3 тыс. 300 руб., вести его – 1 тыс. 700 руб./мес. Наличные выводятся с комиссией 1.4%, в зависимости от суммы, которую снимают.

    Зачисление денег на счёт посредством банкоматов комиссия составит 0.3%. Что касается внутренних платежей, на стандартных условиях они тоже платные. Владелец счёта обязан оплачивать 11 руб. за любую операцию, переводы в другие банки тоже облагаются комиссионным сбором – 32 руб.

    Тарифы РКО — полное описание

    Открытие расчетного счета для ИП в Сбербанке

    Подключая один из предлагаемых Сбербанком тарифов, клиенту обеспечиваются несколько приятных бонусов и скидок. Предприниматель можно заключить договор на предоставление 120 тыс. руб. на развитие бизнеса с бесплатными внешними и внутренними платежами.

    Сегодня действуют такие тарифы на открытие счета для ИП в Сбербанке:

    1. Лёгкий старт. Обслуживание бесплатно, внутренние платежи юридическим лицам – тоже, как и первые три внешние платежа. После трёх каждая операция стоит 100 руб. за внешние переводы. За снятие сумм со счёта возьмут комиссию, равную 3%. Первый год обслуживания бизнес-карты будет бесплатным.
    2. Удачный сезон. Обслуживание стоит 490 руб./мес. Включены 5 бесплатных платежей, после их использования все последующие будут стоить по 49 руб. Внесение на счёт до 50 тыс. руб. бесплатно, после будут взимать по 0.3%, выводить в наличные можно с комиссией 1.4%.
    3. Хорошая выручка. Обслуживание тарифа стоит 990 руб./мес. первые 10 платежей будут бесплатными, далее – по 11 руб. за каждый платёж. Можно вносить до 100 тыс. руб. на безвозмездной основе, после лимитной цифры будут взимать по 0.15% от общего числа. За вывод в наличные возьмут 1.4%.
    4. Активные расчёты. Стоимость обслуживания – 2 тыс. 490 руб./мес. За эту сумму предлагают 50 бесплатных платежей в месяц. По исчерпанию каждый перевод будет стоить 16 руб. Вносить средства можно с комиссией 0.3% от общего количества.
    5. Большие возможности. Абонентская плата 8 тыс. руб./мес. Предусмотрены бесплатные транши в рамках банка на счета юридических лиц и сотня платежей внешним банкам. По исчерпанию – 100 руб. за внешние переводы. Вносить на счёт можно до 500 тыс. руб., после будут взимать по 0.3% от общей суммы. Снимать тоже можно до 500 тыс. руб. без сборов, далее будут брать по 1.4%. Обслужат бизнес-карту клиента на этом тарифе бесплатно.

    Актуальные предложения банка и условия на обслуживание счетов описаны на официальном сайте Сбербанка и по телефону колл-центра. Здесь же на сайте можно за несколько кликов открыть счёт ИП в Сбербанке онлайн.

    Интересный материал: РКО в Уралсибанке, тарифы и условия.

    Процедура открытия расчётного счёта

    Подбор наиболее комфортного тарифа можно осуществить с помощью просмотра портала Сбербанка или позвонив в колл-центр, где оператор расскажет обо всех преимуществах и недостатках каждого предложения.

    Впоследствии заполняется электронная форма на сайте, менеджер на неё отвечает через несколько минут. Реквизиты отправят по прошествии 5 мин. Чтобы заключить договор, нужен пакет документов.

    Сразу после подписания соглашения клиент может подключить другие необходимые услуги, например, зарплатные проекты или эквайринг. Можно получить дистанционный доступ к финансам через мобильное приложение смартфона и настройки Интернет-банкинга.

    Пакет необходимых документов, чтобы открыть расчётный счёт для ИП в Сбербанке:

    • паспорт гражданина РФ;
    • доверенность;
    • выписка из ЕГРИП;
    • ИНН;
    • ОГРНИП;
    • карта с подписями и печатью, нотариально заверенные;
    • паспорт всех, кто получит доступ к средствам расчётного счёта.

    Клиенты должны кроме всего прочего заполнить бланки формы Сбербанка.

    Советуем статью: Расчетно кассовое обслуживание в Сбербанке.

    bankiweb.ru


    Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
    Добавить комментарий

    ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!:

    Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

    Adblock
    detector